中證網(wang)訊（記者(zhe) 張凌(ling)之）7月12日(ri)，在中國(guo)證(zheng)券(quan)報主辦的“回(hui)歸本源 向(xiang)新而生——2024基金業(ye)投教創新論壇(tan)暨第二屆(jie)基金投顧金牛(niu)獎(jiang)(jiang)頒獎(jiang)(jiang)典禮”上，財(cai)通(tong)證(zheng)券(quan)黨委書記、董事長章啟誠(cheng)表示，新“國(guo)九條”要(yao)求，“必須始(shi)終踐行(xing)金融(rong)為民的理(li)念(nian)，突出以人(ren)民為中心的價值(zhi)取向(xiang)，更加有效保護投資者(zhe)特別是中小(xiao)投資者(zhe)合法權益(yi)，助(zhu)力更好滿足人(ren)民群眾日(ri)益(yi)增長的財(cai)富管(guan)理(li)需求”。

　　他(ta)表(biao)示，回顧(gu)國內的(de)(de)財(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)(li)(li)發(fa)展史(shi)，大體(ti)經歷了(le)三(san)個(ge)階段：股(gu)票(piao)交易(yi)階段、產品(pin)(pin)銷售階段和買(mai)方(fang)投顧(gu)階段。買(mai)方(fang)投顧(gu)是(shi)財(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)(li)(li)的(de)(de)終(zhong)極形態(tai)，財(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)(li)(li)機構基(ji)于資產管(guan)理(li)(li)(li)機構的(de)(de)底層(ceng)產品(pin)(pin)為客戶提供資產配(pei)置方(fang)案(an)，促(cu)使資產管(guan)理(li)(li)(li)機構、財(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)(li)(li)機構、客戶三(san)方(fang)成為利益共(gong)同體(ti)，真正讓投資者賺到錢。這是(shi)踐行金融工(gong)作政治性、人(ren)民性和促(cu)進共(gong)同富(fu)(fu)裕(yu)的(de)(de)必然要(yao)求，也是(shi)分配(pei)機制(zhi)完(wan)善、社會和文明進階在金融領域的(de)(de)重(zhong)要(yao)體(ti)現。

　　章(zhang)啟誠表示(shi)，新“國九條”提(ti)出從規模(mo)導(dao)向(xiang)(xiang)(xiang)向(xiang)(xiang)(xiang)投資者(zhe)回報導(dao)向(xiang)(xiang)(xiang)轉變(bian)，標志著從頂層設計推動財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)從賣(mai)(mai)方代理(li)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)向(xiang)(xiang)(xiang)買(mai)方投顧(gu)(gu)轉型，彰(zhang)顯了提(ti)升客(ke)戶獲(huo)得感(gan)(gan)和體驗感(gan)(gan)的(de)決心(xin)，將(jiang)為買(mai)方投顧(gu)(gu)提(ti)供(gong)發展沃土。買(mai)方投顧(gu)(gu)將(jiang)深(shen)刻影響(xiang)財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)的(de)業(ye)務(wu)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)、獲(huo)客(ke)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)和銷售(shou)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)等(deng)。首先(xian)，業(ye)務(wu)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)上(shang)(shang)，財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)機構(gou)將(jiang)從“銷售(shou)規模(mo)導(dao)向(xiang)(xiang)(xiang)”的(de)賣(mai)(mai)方代理(li)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)走向(xiang)(xiang)(xiang)“投資者(zhe)回報導(dao)向(xiang)(xiang)(xiang)”的(de)買(mai)方投顧(gu)(gu)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)。其次，銷售(shou)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)上(shang)(shang)，由“鏈式(shi)(shi)(shi)(shi)化”管(guan)(guan)理(li)的(de)方式(shi)(shi)(shi)(shi)逐漸向(xiang)(xiang)(xiang)“扁平(ping)化”的(de)方式(shi)(shi)(shi)(shi)轉變(bian)，由平(ping)臺(tai)賦(fu)能(neng)個體，激發一(yi)線員工的(de)活力和動力。再次，獲(huo)客(ke)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)上(shang)(shang)，也將(jiang)從“內卷模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)”走向(xiang)(xiang)(xiang)“共(gong)贏(ying)模(mo)式(shi)(shi)(shi)(shi)”，每家機構(gou)都能(neng)在基(ji)礎資產(chan)生產(chan)者(zhe)、優質客(ke)戶共(gong)享者(zhe)、解決方案提(ti)供(gong)者(zhe)中找(zhao)到自己的(de)定位(wei)，互利(li)共(gong)贏(ying)告別低水平(ping)內卷，共(gong)塑行業(ye)健康(kang)生態。