新華社福州2月20日電 題：號稱“投資一千賺五萬”　騙局如何讓萬余人上當

　　新(xin)華社記者 王(wang)成

　　“國家(jia)發(fa)行了一(yi)種(zhong)數字貨幣(bi)，一(yi)個人只能(neng)(neng)買一(yi)單，一(yi)單1000元，到年底(di)時保底(di)能(neng)(neng)賺回來5萬(wan)元”……如此拙劣的騙(pian)局，6年間讓(rang)超過1萬(wan)名受(shou)害(hai)人上當。

　　2023年下半年，福建(jian)省漳州市公(gong)安機(ji)關(guan)成功(gong)打掉一個詐騙犯罪(zui)團(tuan)伙，查明涉案金額達(da)2億(yi)元。近期，檢察機(ji)關(guan)陸續對該案12名主要犯罪(zui)嫌疑(yi)人(ren)提起公(gong)訴。

　　號稱“投資一千賺五萬”

　　2023年4月，漳州市公安機關(guan)發(fa)現(xian)，55歲的吉(ji)林(lin)人邢某(mou)忠自2018年1月以(yi)來(lai)，假(jia)借(jie)國家(jia)政策，以(yi)“配合國家(jia)打贏經濟保衛戰”“支持央行數字貨幣”等為(wei)幌子，炮制虛假(jia)投資項目，以(yi)獲得高額回(hui)報為(wei)誘餌實施詐騙(pian)。

　　67歲的林某宗在漳州市(shi)一(yi)(yi)(yi)小(xiao)區當保安。幾年(nian)前，小(xiao)區里一(yi)(yi)(yi)個熟人告訴他：“國家發行了一(yi)(yi)(yi)種數字貨幣，一(yi)(yi)(yi)個人只(zhi)能(neng)買(mai)一(yi)(yi)(yi)單(dan)，一(yi)(yi)(yi)單(dan)1000元(yuan)(yuan)，到年(nian)底時(shi)保底能(neng)賺回來5萬(wan)元(yuan)(yuan)”，并叮(ding)囑林某宗“這(zhe)是國家秘密，千萬(wan)不要跟(gen)別(bie)人說(shuo)”。

　　“他還給我看了(le)(le)文件。我當時聽到(dao)是‘國家出面’，就(jiu)信以為真(zhen)，用自己和家人身份(fen)花5000元(yuan)買了(le)(le)5單，對方寄(ji)給我5張印有名字的金卡(ka)。”月薪僅(jin)有2000元(yuan)的林某宗說，“經我介紹，兩個(ge)朋(peng)友分別投(tou)資了(le)(le)近(jin)萬元(yuan)。”到(dao)了(le)(le)年底，5張卡(ka)遲(chi)(chi)遲(chi)(chi)沒(mei)有兌現，林某宗才意識(shi)到(dao)可能被(bei)騙，于是在(zai)兒子勸(quan)說下到(dao)公安機(ji)關報案。

　　多名受害人說，繳納費用(yong)成為會員后(hou)，就(jiu)可以獲(huo)得報(bao)(bao)單幣(bi)，然后(hou)通(tong)過(guo)報(bao)(bao)單幣(bi)激活(huo)微信群(qun)里(li)發的“盛世中華”網站上的賬戶，就(jiu)能獲(huo)得數字(zi)貨幣(bi)，一(yi)個報(bao)(bao)單幣(bi)號稱能兌換5萬元(yuan)。

　　“采用饑(ji)餓營(ying)銷的(de)方式在微信(xin)群里推廣，每人(ren)只能(neng)用身份證號、手機號購買一個報(bao)單(dan)幣(bi)，在團伙(huo)自導自演下，報(bao)單(dan)幣(bi)單(dan)價從(cong)100元(yuan)逐漸上(shang)漲到(dao)1600元(yuan)。”漳州市(shi)公安局(ju)臺商投資區分局(ju)刑偵(zhen)大(da)隊大(da)隊長蔡意彬說(shuo)，不少老年人(ren)爭(zheng)先恐后搶購，很(hen)多人(ren)偷偷用家人(ren)、朋友的(de)個人(ren)信(xin)息購買。

　　在“盛世(shi)中(zhong)(zhong)華”項目(mu)結束后(hou)，該團伙(huo)又虛構(gou)“盛世(shi)中(zhong)(zhong)華復投”項目(mu)，誘騙已是會(hui)員的人員再(zai)次以500元、5000元兩個(ge)額(e)(e)度(du)投資(zi)；此后(hou)又以“盛世(shi)中(zhong)(zhong)華”網(wang)站被國外攻擊(ji)需要激(ji)活為名(ming)，虛構(gou)“盛世(shi)中(zhong)(zhong)華圓夢鏈激(ji)活”項目(mu)。雖然(ran)單個(ge)受害人被騙金額(e)(e)多在數千元，但受騙人數多，社會(hui)影響極壞(huai)。

　　警方查明，該案涉及(ji)人員(yuan)1萬余人，多數(shu)為50歲以上的中老(lao)年(nian)人，不(bu)少人家(jia)庭(ting)條(tiao)件并不(bu)富裕。

　　“很多受害(hai)人(ren)對該項目深信不(bu)疑，見到民警找上門來(lai)，就(jiu)連續多日(ri)四處躲避。”辦案民警王志君說，有(you)受害(hai)人(ren)質問，“微信群里說了，可能會安排公(gong)安局來(lai)測試‘忠誠度’，你不(bu)是測完了嗎？怎(zen)么(me)還(huan)不(bu)走？”

　　五級代理抽成漁利

　　專案組立足于(yu)對(dui)受(shou)害(hai)者銀(yin)行(xing)卡、微信流水(shui)、通話記錄、賬冊(ce)等的分析(xi)，逐步發現該團伙實施詐(zha)騙項目的時間、金額、各層級的代(dai)理人(ren)(ren)及核心人(ren)(ren)員。2023年7月，警(jing)方發起集群(qun)戰役收(shou)網，在全國(guo)范(fan)圍(wei)內累計(ji)抓獲犯罪嫌疑人(ren)(ren)178名。

　　“這是(shi)一起集接觸性詐騙、電信(xin)網(wang)絡(luo)詐騙、傳銷為一體的混合型案件。”辦案民警董文奇說，犯罪團伙建立大量微信(xin)群(qun)，裂變式發(fa)展下線，層級代理多、參與人員多、蔓延速度快(kuai)。

　　蔡意(yi)彬(bin)介(jie)紹，該詐騙團伙組織架(jia)構(gou)嚴密、分工明確，從高到(dao)低共有五級代理，財務、宣傳、發展下(xia)線、統計等小(xiao)組各(ge)司其職。

　　58歲的涉案人(ren)(ren)員、三級代理張某秀說：“2017年底，我被(bei)一個(ge)(ge)不(bu)(bu)熟悉(xi)的人(ren)(ren)拉(la)進‘盛(sheng)世中華’微(wei)信群(qun)(qun)，之后(hou)不(bu)(bu)斷進群(qun)(qun)、不(bu)(bu)斷發展下線，最(zui)多時共加入16個(ge)(ge)微(wei)信群(qun)(qun)，每(mei)個(ge)(ge)群(qun)(qun)都有(you)500人(ren)(ren)。”

　　不少(shao)參與者像張某秀一樣，開(kai)始是詐騙的受害者，隨著在(zai)騙局中越(yue)陷越(yue)深(shen)，為(wei)了(le)回本，又成為(wei)詐騙團伙成員。

　　辦(ban)案民警舉例說，40多歲的徐某(mou)是河南某(mou)企業職(zhi)工，她(ta)在(zai)(zai)“盛世中華”等項目(mu)前后投(tou)入近20萬元，在(zai)(zai)明知回本(ben)無望后開(kai)始發展下線，自己(ji)組織團隊，當微信群“話事(shi)人(ren)”；在(zai)(zai)被查(cha)獲后，法院認定其詐騙金(jin)額約200萬元。

　　各級代(dai)理以(yi)多種方式抽成漁利(li)。張某秀(xiu)一(yi)筆(bi)一(yi)筆(bi)算出了自己的(de)“生財經”：一(yi)是年終獎，如果當(dang)年下(xia)線(xian)投資(zi)額超過100萬(wan)元(yuan)，可獲14萬(wan)元(yuan)的(de)“寶(bao)馬獎”；二是微信群發(fa)言獎金(jin)，以(yi)群紅包的(de)形(xing)式發(fa)，多則(ze)幾(ji)百元(yuan)，少(shao)則(ze)幾(ji)十(shi)元(yuan)；三是報單(dan)抽成，報單(dan)幣(bi)每單(dan)各層級一(yi)共按20%抽成；四是截留下(xia)線(xian)資(zi)金(jin)，各級代(dai)理多會(hui)克扣下(xia)線(xian)轉上來的(de)小部分資(zi)金(jin)。

　　公安機關(guan)提供的一份該團伙2018年(nian)春節紅包發(fa)放名單顯示，發(fa)放資金(jin)總額為2496萬元，其中最多的劉(liu)某霞團隊收款金(jin)額高達300萬元。

　　亟需加大對中老年人防騙宣傳力度

　　這類騙局看(kan)起來非常拙劣，為何能引誘數以萬計的受害人(ren)？

　　辦案民警說，該詐(zha)騙團伙打著(zhu)“愛國”的幌子，使(shi)用(yong)“數字(zi)貨幣”“一帶一路(lu)”“中(zhong)國夢”等時常在(zai)新(xin)聞媒體曝光的詞匯(hui)，要求必(bi)須使(shi)用(yong)中(zhong)國農(nong)業銀行(xing)的銀行(xing)卡轉賬，因為“只有農(nong)業銀行(xing)才是農(nong)民的銀行(xing)，才最安(an)全”。

　　據(ju)介紹，詐騙(pian)團伙還經常以“扶貧(pin)”“慈善”的名義，到(dao)微信群(qun)里家(jia)庭困難的會員家(jia)中慰問，送錢送物，再進行拍攝、直(zhi)播。這些招數令很多受害(hai)人堅信，參加(jia)的項目就(jiu)是在“支持(chi)國家(jia)戰略”。

　　辦案民警認為，亟(ji)需加(jia)大對中老(lao)年人群體的(de)(de)防騙宣傳力度。“一些偏遠山區、農村的(de)(de)中老(lao)年人、獨居老(lao)人防范意(yi)識差，很容易被(bei)洗腦；城鎮的(de)(de)中老(lao)年人在(zai)社區往往形成一個社交圈(quan)，圈(quan)子里一旦有人中招，很容易拉一批(pi)人下水。”

　　公(gong)(gong)安機關提醒(xing)，凡是以(yi)“國家戰略”“民族資(zi)產”等為名義，吸(xi)引(yin)加入微信群、QQ群的，都(dou)要(yao)高度警惕，更不要(yao)參(can)與以(yi)此為由(you)組(zu)織的投(tou)資(zi)、籌款行為。一(yi)旦發(fa)現類似違法犯罪線索或被(bei)騙(pian)，應(ying)第一(yi)時間向公(gong)(gong)安機關舉報。同(tong)時，年輕人(ren)應(ying)多關注身邊老人(ren)的投(tou)資(zi)行為，為老人(ren)普及防騙(pian)知識，發(fa)現疑點及時提醒(xing)。