日前，中銀證(zheng)券優勢(shi)制(zhi)造(zao)股票(piao)基(ji)金的(de)基(ji)金經理白冰洋因在(zai)基(ji)金管理運作過程中未能(neng)勤勉盡責，被(bei)上海證(zheng)監局采取出具警(jing)示函的(de)行政監管措(cuo)施。

　　基(ji)(ji)金(jin)經理(li)被監管(guan)部(bu)門出(chu)具警示函，在行業(ye)內較為(wei)少(shao)見。業(ye)內人士表示，合規運(yun)作是資產管(guan)理(li)行業(ye)的“生命線”，此次基(ji)(ji)金(jin)經理(li)直接被采取監管(guan)措施，為(wei)整個行業(ye)都敲響了“警鐘”。

　　基金經理“罕見”被警示

　　上海證監局發布(bu)的(de)《關于對(dui)白冰洋采(cai)取(qu)出具警示(shi)函措施的(de)決定》顯(xian)示(shi)，經(jing)查，白冰洋作(zuo)為中銀證券優勢制造(zao)股票型(xing)證券投(tou)資(zi)基(ji)金(jin)(jin)的(de)基(ji)金(jin)(jin)經(jing)理，在(zai)基(ji)金(jin)(jin)管理運作(zuo)過程中，未能勤(qin)勉盡責，導致該基(ji)金(jin)(jin)在(zai)2021年10月28日(ri)當日(ri)未能保(bao)持不低于基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產(chan)凈值百(bai)分之五的(de)現金(jin)(jin)或者(zhe)到期日(ri)在(zai)一年以(yi)內的(de)政府債券。

　　上海證(zheng)監局(ju)指出，上述問題(ti)違反了《公開募(mu)(mu)集證(zheng)券投資(zi)基(ji)金運作管理(li)辦法》（證(zheng)監會令第104號，以下(xia)簡稱《公募(mu)(mu)基(ji)金運作管理(li)辦法》）第二(er)十八條的(de)規定。

　　查閱發現，《公募基(ji)金(jin)(jin)運作管理辦法》第二(er)十八(ba)條(tiao)規定(ding)的(de)(de)(de)具體內(nei)容為：開放(fang)式基(ji)金(jin)(jin)應當保持不低于基(ji)金(jin)(jin)資產凈值5%的(de)(de)(de)現金(jin)(jin)或者(zhe)到期日在一年以(yi)內(nei)的(de)(de)(de)政府債券，以(yi)備支付基(ji)金(jin)(jin)份額持有(you)人的(de)(de)(de)贖回款項，但中國證監(jian)會規定(ding)的(de)(de)(de)特殊基(ji)金(jin)(jin)品種除(chu)外。

　　上海證監(jian)局表示，根(gen)據《公開(kai)募集證券(quan)投資(zi)基(ji)金運作管(guan)理辦法》第五十(shi)六條第八項的(de)規(gui)定(ding)，決(jue)定(ding)對白冰洋采取(qu)出(chu)具(ju)警示函的(de)行政監(jian)管(guan)措施。“你應(ying)當認真學習有關(guan)法律法規(gui)，嚴(yan)格遵守(shou)崗位職責，做到專業審慎、勤勉盡責，強化(hua)守(shou)法合規(gui)意識，切實維護(hu)基(ji)金份額(e)持(chi)有人(ren)的(de)利(li)益。我局將在日常監(jian)管(guan)中切實關(guan)注你的(de)履職情(qing)況(kuang)。”

　　“基金經理被直接(jie)出(chu)具警示函(han)的(de)情況并不(bu)多見。《公募基金運(yun)作(zuo)管理辦法》第二十八條(tiao)的(de)規定(ding)，是為了基金可能面(mian)臨(lin)的(de)巨額(e)贖(shu)回(hui)，應對流動性危機。一(yi)般基金經理和資管機構的(de)合規風控部門，都(dou)不(bu)大會在這(zhe)個(ge)問題(ti)上(shang)出(chu)現(xian)風險(xian)事件。”上(shang)海一(yi)家(jia)基金公司(si)的(de)合規風控部門人士表示。

　　合規問題“警鐘長鳴”

　　通聯數據Datayes顯示，中(zhong)銀證(zheng)券優勢制造(zao)股票基(ji)金(jin)成(cheng)立(li)于2021年(nian)(nian)7月(yue)8日(ri)，A/C份(fen)額(e)合(he)計的(de)(de)(de)成(cheng)立(li)規模(mo)為(wei)(wei)3.16億(yi)元(yuan)，有效認購總戶(hu)數為(wei)(wei)5386戶(hu)。截(jie)至(zhi)2021年(nian)(nian)年(nian)(nian)末，該基(ji)金(jin)的(de)(de)(de)規模(mo)為(wei)(wei)1.63億(yi)元(yuan)，基(ji)金(jin)份(fen)額(e)為(wei)(wei)1.70億(yi)份(fen)，也就是(shi)說從成(cheng)立(li)后到2021年(nian)(nian)底，基(ji)金(jin)份(fen)額(e)減(jian)少了1.46億(yi)份(fen)。截(jie)至(zhi)3月(yue)18日(ri)，該基(ji)金(jin)A份(fen)額(e)成(cheng)立(li)以來的(de)(de)(de)收益率為(wei)(wei)-10.31%，近三個(ge)月(yue)的(de)(de)(de)收益率為(wei)(wei)-3.70%。

　　基(ji)(ji)(ji)金(jin)公(gong)告(gao)顯(xian)示，白冰洋2012年(nian)加入中(zhong)銀(yin)(yin)國際證(zheng)(zheng)券(quan)股份有限公(gong)司，歷任中(zhong)銀(yin)(yin)證(zheng)(zheng)券(quan)保本1號混(hun)(hun)合型(xing)證(zheng)(zheng)券(quan)投資(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)、中(zhong)銀(yin)(yin)證(zheng)(zheng)券(quan)祥瑞(rui)混(hun)(hun)合型(xing)證(zheng)(zheng)券(quan)投資(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)經(jing)理(li)，現任中(zhong)銀(yin)(yin)證(zheng)(zheng)券(quan)聚瑞(rui)混(hun)(hun)合、中(zhong)銀(yin)(yin)證(zheng)(zheng)券(quan)價值精選靈活(huo)配(pei)置混(hun)(hun)合、中(zhong)銀(yin)(yin)證(zheng)(zheng)券(quan)健康產業靈活(huo)配(pei)置混(hun)(hun)合、中(zhong)銀(yin)(yin)證(zheng)(zheng)券(quan)優勢制造股票基(ji)(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)經(jing)理(li)。天(tian)(tian)天(tian)(tian)基(ji)(ji)(ji)金(jin)網數據顯(xian)示，其現任基(ji)(ji)(ji)金(jin)資(zi)(zi)產的(de)(de)總(zong)規模為6.32億元(yuan)。

　　觀察發現，在(zai)2021年(nian)(nian)10月(yue)28日，該(gai)(gai)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)凈值(zhi)下跌7.06%。不(bu)過，在(zai)該(gai)(gai)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)2021年(nian)(nian)四季報中，仍然寫到：“本(ben)報告期(qi)內，本(ben)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理(li)人(ren)嚴格遵(zun)守《證券投資基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)法(fa)》等有(you)關(guan)(guan)法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)(gui)(gui)及基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)同、招募說明書等有(you)關(guan)(guan)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)法(fa)律(lv)文件的(de)規(gui)(gui)(gui)定(ding)，本(ben)著(zhu)誠實(shi)信(xin)用(yong)、勤(qin)勉盡責的(de)原則管理(li)和運用(yong)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)資產，在(zai)控制(zhi)風(feng)險的(de)前提下，為基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份(fen)額持有(you)人(ren)謀求最大利益，不(bu)存在(zai)違法(fa)違規(gui)(gui)(gui)或未(wei)履行基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)同承諾的(de)情形(xing)。”

　　“基金(jin)(jin)凈值單日的(de)(de)大幅回撤，在(zai)排(pai)除市場的(de)(de)因素之(zhi)后(hou)，其實應(ying)該(gai)引發公司(si)(si)關注其背(bei)(bei)后(hou)的(de)(de)合(he)(he)規風險(xian)。如果公司(si)(si)可以(yi)提前自查(cha)發現(xian)這個(ge)問(wen)題，則在(zai)處理(li)這一問(wen)題上更(geng)為(wei)主(zhu)動和有效。這次事件也為(wei)整(zheng)個(ge)公募基金(jin)(jin)行業提出了(le)警示，合(he)(he)規運作是資(zi)產管理(li)行業的(de)(de)‘生命線’，在(zai)行業持續加強監管的(de)(de)大背(bei)(bei)景下(xia)，在(zai)公募基金(jin)(jin)‘出圈(quan)’、被越(yue)來越(yue)多的(de)(de)投(tou)資(zi)者(zhe)接受的(de)(de)情(qing)況下(xia)，這一點(dian)尤(you)為(wei)重要(yao)。”一家券商(shang)資(zi)管的(de)(de)副總經理(li)表(biao)示。