中證(zheng)網訊（記(ji)者 葛(ge)瑤(yao) 見習(xi)記(ji)者 王雪青）7月12日下午(wu)，中國證(zheng)券報主辦(ban)的(de)“回歸本源，向新而生——2024基金(jin)業(ye)投(tou)教(jiao)(jiao)創新論壇暨第(di)二屆基金(jin)投(tou)顧金(jin)牛獎頒獎典禮”在(zai)上海舉行(xing)。路博邁集團亞太區總裁、路博邁基金(jin)董事(shi)長(chang)劉(liu)頌在(zai)主題演(yan)講(jiang)中表示，投(tou)教(jiao)(jiao)工作不僅(jin)僅(jin)是信息的(de)傳達，某(mou)種程度上稱(cheng)得上是基金(jin)業(ye)的(de)“芯片”。通過投(tou)教(jiao)(jiao)，投(tou)資者知道自己要的(de)是什么，機(ji)構(gou)才能反過來設計出真正符合他們財務(wu)需求的(de)產(chan)品(pin)。所(suo)以投(tou)資者教(jiao)(jiao)育不是一個(ge)簡單讓(rang)客戶滿(man)意的(de)增值服務(wu)，它代表的(de)是整個(ge)資管行(xing)業(ye)的(de)初心。

　　劉頌介紹分享(xiang)了(le)海(hai)外(wai)資(zi)(zi)管機構在投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教(jiao)育方(fang)面的(de)經驗，并對(dui)國內基金業目前的(de)投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教(jiao)育工作發表了(le)看法(fa)。在他看來，投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教(jiao)育最重要的(de)一(yi)點，是(shi)意識到這是(shi)一(yi)個長期的(de)、多(duo)維度的(de)、綜合性項目，幫助投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)提高金融知識、風險(xian)意識，了(le)解到財務規劃的(de)好處，做(zuo)出明智的(de)投資(zi)(zi)決策，避(bi)免不(bu)需(xu)要的(de)損失。教(jiao)育越充分，心態(tai)越健(jian)康(kang)。

　　劉頌表示(shi)，海外市場的投(tou)資者教(jiao)育(yu)工作起(qi)步較早，在戰略(lve)性(xing)和系統性(xing)方面具有一定優勢。譬如海外成熟市場構建了由多方機(ji)構組(zu)成的投(tou)資者教(jiao)育(yu)網絡，涵蓋(gai)監管機(ji)構、交易所(suo)、證券公(gong)司等，共同推動投(tou)資者教(jiao)育(yu)工作。

　　此外，海(hai)外市場(chang)對于投資(zi)者(zhe)不同(tong)(tong)背景(jing)和(he)需求，會提(ti)供(gong)更多(duo)定制(zhi)化的(de)教(jiao)育(yu)內(nei)容。譬如(ru)：有自律(lv)組織開展(zhan)投資(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)基(ji)金，提(ti)供(gong)多(duo)樣(yang)化的(de)教(jiao)育(yu)資(zi)源和(he)工具(ju)，包括(kuo)學(xue)術(shu)性課程、在線服務課程、體驗中心等(deng)(deng)。海(hai)外市場(chang)通過各種渠道普及金融(rong)知識，包括(kuo)基(ji)礎教(jiao)育(yu)、高等(deng)(deng)教(jiao)育(yu)以及成人(ren)教(jiao)育(yu)，強調金融(rong)素養(yang)(yang)的(de)培養(yang)(yang)，并利(li)用互聯(lian)網(wang)工具(ju)提(ti)供(gong)線上教(jiao)育(yu)平臺，為不同(tong)(tong)年(nian)齡段的(de)學(xue)生、職場(chang)人(ren)士、老年(nian)人(ren)等(deng)(deng)群體提(ti)供(gong)專門(men)的(de)金融(rong)課程。

　　劉頌(song)特別(bie)提到，國(guo)內的(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)教(jiao)育近(jin)年來(lai)在創新方面有(you)著非常顯著的(de)(de)(de)(de)進(jin)步(bu)。2021年證(zheng)監會和教(jiao)育部聯(lian)合(he)發文，引導(dao)行業推動投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)教(jiao)育納(na)入國(guo)民教(jiao)育體系，至今已有(you)500多(duo)所(suo)學校設置投(tou)(tou)教(jiao)課(ke)程，上(shang)百萬學生受(shou)益。尤其(qi)是(shi)來(lai)自互(hu)聯(lian)網(wang)的(de)(de)(de)(de)基(ji)金投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)的(de)(de)(de)(de)增加，有(you)更多(duo)的(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)能夠接(jie)受(shou)來(lai)自網(wang)絡(luo)、短(duan)視頻(pin)、音頻(pin)等新媒體載體的(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)教(jiao)育理念(nian)。投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)教(jiao)育的(de)(de)(de)(de)數字化展示創新是(shi)海外(wai)市場有(you)所(suo)不及的(de)(de)(de)(de)。