從嚴監管。
根(gen)據21世紀經濟報道(dao)記(ji)者統計(ji),今(jin)年以來,保(bao)監會官網共(gong)(gong)披露37張(zhang)(zhang)(zhang)監管函,數量超過去年一倍多。今(jin)年以來,保(bao)監系統共(gong)(gong)披露910張(zhang)(zhang)(zhang)罰(fa)(fa)(fa)單(dan),保(bao)監會公(gong)布44張(zhang)(zhang)(zhang)罰(fa)(fa)(fa)單(dan),各地保(bao)監局公(gong)布866張(zhang)(zhang)(zhang)罰(fa)(fa)(fa)單(dan),共(gong)(gong)對(dui)近230家(jia)保(bao)險業機構和650余人實(shi)施行政處(chu)罰(fa)(fa)(fa),合并處(chu)罰(fa)(fa)(fa)金額約(yue)1.18億(yi)元(yuan)(yuan),針(zhen)對(dui)機構罰(fa)(fa)(fa)款(kuan)共(gong)(gong)計(ji)9000余萬元(yuan)(yuan),針(zhen)對(dui)個人罰(fa)(fa)(fa)款(kuan)共(gong)(gong)計(ji)2700余萬元(yuan)(yuan)。
在監(jian)管函上,具體(ti)如下:
恒(heng)大(da)人(ren)壽保險(xian)有(you)限公司(si):投資(zi)內(nei)控管理(li)薄弱、金融(rong)產品投資(zi)業務不規范。
珠江人壽保險股份(fen)有限(xian)公司(si)(si):公司(si)(si)章程和(he)(he)議事規(gui)則不完(wan)善(shan);人員組成(cheng)不符(fu)合規(gui)定;股東會、董事會、管(guan)理(li)層運作需要改進(jin);關聯交易管(guan)理(li)不完(wan)善(shan)、未對資金運用進(jin)行資本約(yue)束;償付能力制(zhi)度建設和(he)(he)執行不規(gui)范。
渤海(hai)人(ren)壽保(bao)險股份(fen)有限公司(si):在股東股權、“三會一(yi)層”運作、內部管控機制、關聯交易管理(li)等方面存(cun)在問題。
君康(kang)人壽保險股(gu)份有限(xian)公司:在(zai)股(gu)東股(gu)權(quan)、“三會一層”運作、內部管控機制、關聯交(jiao)易管理等方(fang)面(mian)存(cun)在(zai)問題。
珠江人壽保險股份有限公司:在“三會一層”運作,關(guan)聯交易、合規與內控管理、內部審計、考核激勵等方面(mian)存在問(wen)題。
上海(hai)人壽保險股(gu)份有限(xian)公司:在“三會一層”運作、關聯(lian)交易、內部審計(ji)、考(kao)核激勵等方面存(cun)在問題。
陽光人壽保險股份有限(xian)公司:在(zai)“三會一層”運作、關聯交易、內(nei)控管理、內(nei)部審(shen)計、信息披(pi)露、發展規劃等方(fang)面存(cun)在(zai)問題。
百(bai)年人(ren)壽保險股份有限(xian)公司:在關聯交(jiao)(jiao)易(yi)管理(li)方面(mian)存在以下問題:關聯方檔(dang)案不(bu)完整,管理(li)不(bu)規(gui)范;關聯交(jiao)(jiao)易(yi)管理(li)不(bu)規(gui)范;關聯交(jiao)(jiao)易(yi)未識別未報告。
華匯(hui)人壽(shou)保險股份有(you)限公(gong)司:在(zai)股東股權(quan)、“三(san)會一層”運作(zuo),關聯交易、合規與內(nei)控(kong)管(guan)理(li)、內(nei)部審計、信息披露、考核激勵等方面存在(zai)問題。
中華聯(lian)(lian)合保險(xian)集團股份(fen)有限公司:在關聯(lian)(lian)交易(yi)(yi)管理方(fang)面存在以(yi)下問題:關聯(lian)(lian)方(fang)檔案不完(wan)整(zheng),管理不規范;重大關聯(lian)(lian)交易(yi)(yi)未(wei)識別未(wei)報(bao)告。
利安人壽保(bao)險股(gu)份(fen)有限(xian)公司:在關聯(lian)交易(yi)管理(li)方面存在以下(xia)問題(ti):關聯(lian)方檔案(an)不(bu)完整,管理(li)不(bu)規(gui)范(fan);現有關聯(lian)交易(yi)存在損害保(bao)險公司利益的風險。
信泰人壽(shou)保險股份有限公司:在(zai)關聯交易管理方(fang)面存在(zai)以下問題(ti):關聯交易制度未(wei)報備;關聯方(fang)檔(dang)案不完(wan)整;關聯交易未(wei)識別未(wei)報告(gao)。
弘(hong)康人(ren)壽(shou)保險股份有限公(gong)司:在(zai)“三(san)會一層”運作、內部管控、關(guan)聯交易(yi)等方(fang)面存(cun)在(zai)問題。
長江財產(chan)保險股份有限公司:在(zai)“三會一層(ceng)”運作、關聯交易、合規與內控管(guan)理、內部審(shen)計、考核激勵、信息(xi)披露(lu)等(deng)方面存在(zai)問題。
華安財保資產(chan)管(guan)理有限責任公司:在(zai)股東股權、“三(san)會一層”運作、關聯交(jiao)易、合規與內控管(guan)理等方(fang)面存在(zai)問題(ti)。
鼎和財產保險股份有限公司:在股東股權(quan)、“三會一層(ceng)”運作(zuo)、關聯交易、合規與(yu)內控管理等方面存在問題。
安心財產保險有限(xian)責任(ren)公司:在(zai)(zai)“三會一層”運(yun)作(zuo)、內(nei)部管控、關聯交易等方面存在(zai)(zai)問(wen)題。
長安(an)責任保險股(gu)份有(you)限公司:在(zai)股(gu)東股(gu)權、“三會一(yi)層”運作、內(nei)部管控、關聯交易、信息(xi)披露等方面存(cun)在(zai)問題。
泰山財(cai)產保險股份有限公司(si):在(zai)“三會一(yi)層”運作(zuo)、內部(bu)管控、關聯交易、信息披露等方面存在(zai)問題。
永安財(cai)產(chan)保險股份有限公司:在“三會一層(ceng)”運作、關聯交易、合規與內控管理、內部審計、考核激勵等方面(mian)存在問題。
昆侖健康保(bao)險股份(fen)有限公司:在“三會(hui)一層”運作、關聯交易、內部(bu)審計、考(kao)核激勵等方面(mian)存在問題。
安心(xin)財(cai)產(chan)保(bao)險有(you)限責任公司:存在違(wei)反公司章程規定聘任和解聘公司高管、“閑時退(tui)費”違(wei)反車(che)險條款規定等問題。
浙商財(cai)產保險(xian)股份有限(xian)公司(si):2017年2季度,核心(xin)償付(fu)能(neng)力(li)充(chong)足(zu)率45.40%,綜合償付(fu)能(neng)力(li)充(chong)足(zu)率90.79%,償付(fu)能(neng)力(li)不達標,風險(xian)綜合評級為D類。
弘康(kang)人壽保險(xian)股(gu)份有限(xian)公(gong)司:子公(gong)司將持有的安科(ke)科(ke)技大廈(sha)由固(gu)定資產調(diao)整為投資性房地產,并以公(gong)允價值(zhi)進行計量(liang)。經審查,該(gai)項資產公(gong)允價值(zhi)計量(liang)不符合償二代監管規則和會計準則規定,評估增值(zhi)依據(ju)不足。
太平財產保(bao)險有限(xian)公(gong)司:電話(hua)銷售業務不(bu)符(fu)合保(bao)險監管規范性文件(jian)要求、電話(hua)銷售和互聯網銷售業務內(nei)控管理不(bu)完(wan)善、系統管控不(bu)嚴等(deng)。
中國人壽財產保險(xian)股份有限公(gong)司(si):電話銷(xiao)售和互聯網銷(xiao)售業務內控管理制度不(bu)健全,部分制度不(bu)符合保險(xian)監管規范(fan)性(xing)文(wen)件要求(qiu)。
中國(guo)人(ren)民財產(chan)保險股份有(you)限公司:電話銷售(shou)(shou)業務(wu)不符合保險監管(guan)規(gui)范性文件要求、電話銷售(shou)(shou)業務(wu)內控管(guan)理不完善、互聯(lian)網銷售(shou)(shou)業務(wu)管(guan)理不規(gui)范等。
陽(yang)光(guang)人壽保險股份(fen)有限公司:電話(hua)銷售業務(wu)內(nei)控(kong)管理不完善、互聯(lian)網銷售業務(wu)不規范等。
泰(tai)康人壽保險有限(xian)責(ze)任公司(si):電(dian)話銷售(shou)和互聯網銷售(shou)內控(kong)管理不(bu)完善、電(dian)話銷售(shou)系統(tong)存在漏洞(dong)等。
中國平安人壽保險股份有限公司:電話銷售(shou)內控(kong)管理不完善、互聯網銷售(shou)頁面(mian)展(zhan)示不規范(fan)等。
太平財產保險(xian)有限公司:電話銷(xiao)售(shou)業(ye)務不符(fu)合(he)保險(xian)監管(guan)規范性文(wen)件要求、電話銷(xiao)售(shou)和互聯網銷(xiao)售(shou)業(ye)務內控管(guan)理不完善、系(xi)統管(guan)控不嚴等。
中(zhong)國人壽財(cai)產保險股份(fen)有限公司:電話(hua)銷售和互聯網銷售業務(wu)內控管理制(zhi)度不健全,部分(fen)制(zhi)度不符合(he)保險監(jian)管規(gui)范(fan)性文件要(yao)求。
中國人民財(cai)產保(bao)險股份有限公(gong)司:電話銷(xiao)售業(ye)務不(bu)(bu)符合(he)保(bao)險監(jian)管規范性文件要求(qiu)、電話銷(xiao)售業(ye)務內控管理不(bu)(bu)完善、互(hu)聯網銷(xiao)售業(ye)務管理不(bu)(bu)規范等。
陽(yang)光人壽保險(xian)股份有(you)限公(gong)司:電話(hua)銷(xiao)售業(ye)務內(nei)控管理不完善(shan)、互聯網銷(xiao)售業(ye)務不規范等。
泰康人壽保險有限責任公(gong)司(si):電(dian)話(hua)銷(xiao)售(shou)和(he)互聯網銷(xiao)售(shou)內控管理不完善(shan)、電(dian)話(hua)銷(xiao)售(shou)系統存在漏洞(dong)等。
中國平安(an)人壽保(bao)險股份(fen)有限公(gong)司:電話銷售內控管理不(bu)完善、互聯網銷售頁(ye)面展示(shi)不(bu)規(gui)范等。
此外,在(zai)罰單(dan)上,大連銀行金融市場風險(xian)管理(li)部指出(chu),涉及(ji)編(bian)制虛假(jia)資(zi)料(liao)(liao)這一(yi)違(wei)規(gui)事(shi)由(you)(you)在(zai)2017年監管機(ji)構(gou)開出(chu)的罰單(dan)中占(zhan)比高達33%,具體事(shi)由(you)(you)涉及(ji)虛列(lie)費用、財務數據不(bu)(bu)真(zhen)實、客(ke)戶信息(xi)不(bu)(bu)真(zhen)實、編(bian)制虛假(jia)報(bao)告與資(zi)料(liao)(liao)、未(wei)如(ru)實記載保險(xian)事(shi)務事(shi)項(xiang)(xiang)、任高級管理(li)人(ren)員工作(zuo)經(jing)歷信息(xi)及(ji)證明(ming)材(cai)料(liao)(liao)不(bu)(bu)真(zhen)實、費用報(bao)銷發票記載事(shi)項(xiang)(xiang)與實際發生不(bu)(bu)一(yi)致等。而在(zai)這類(lei)細分事(shi)由(you)(you)中,單(dan)就(jiu)財務數據不(bu)(bu)真(zhen)實與虛列(lie)費用兩項(xiang)(xiang)就(jiu)合計(ji)開出(chu)高達161張罰單(dan),不(bu)(bu)難看出(chu),編(bian)制虛假(jia)資(zi)料(liao)(liao)作(zuo)為內控(kong)不(bu)(bu)嚴的一(yi)個體現,監管機(ji)構(gou)對(dui)保險(xian)業機(ji)構(gou)此類(lei)違(wei)規(gui)事(shi)由(you)(you)關注(zhu)度較高。
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