中證網(wang)訊（記者 歐陽(yang)劍環）銀(yin)保(bao)監(jian)會(hui)網(wang)站1月(yue)14日(ri)消(xiao)息，為(wei)進一步加(jia)強關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易監(jian)管(guan)，規范銀(yin)行(xing)(xing)(xing)保(bao)險機構(gou)關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易行(xing)(xing)(xing)為(wei)，防(fang)范利(li)益輸送(song)風險，銀(yin)保(bao)監(jian)會(hui)起(qi)草了(le)《銀(yin)行(xing)(xing)(xing)保(bao)險機構(gou)關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易管(guan)理辦法》，自2022年3月(yue)1日(ri)起(qi)施(shi)行(xing)(xing)(xing)，近期(qi)將配發(fa)實(shi)施(shi)通知，明確(que)過渡期(qi)安排(pai)。 

　　《辦法(fa)》共七章六十八(ba)條(tiao)，包(bao)括總則(ze)、關(guan)聯(lian)方、關(guan)聯(lian)交易(yi)(yi)、關(guan)聯(lian)交易(yi)(yi)的(de)內部管(guan)(guan)理、報告(gao)和披露(lu)、監(jian)(jian)督管(guan)(guan)理、附則(ze)等。《辦法(fa)》順應行(xing)(xing)業發展需要(yao)，注重借鑒國內外制度經(jing)驗，覆蓋(gai)銀保(bao)監(jian)(jian)會監(jian)(jian)管(guan)(guan)的(de)各類銀行(xing)(xing)保(bao)險機(ji)構。主要(yao)內容包(bao)括：一是(shi)統籌規(gui)范監(jian)(jian)管(guan)(guan)。吸收整合銀行(xing)(xing)業保(bao)險業兩(liang)方面制度優勢，既統一關(guan)聯(lian)交易(yi)(yi)管(guan)(guan)理規(gui)則(ze)，又兼顧不同(tong)類型機(ji)構特點，力(li)爭實現(xian)監(jian)(jian)管(guan)(guan)標準(zhun)一致性基礎上的(de)差(cha)異(yi)化監(jian)(jian)管(guan)(guan)。

　　二是明確總體原則(ze)。銀行保險機構應當維護公司(si)經營獨(du)立性，提高市場競(jing)爭力，控制(zhi)關聯(lian)交易的(de)數量和規模(mo)，重點防范向(xiang)股東及其關聯(lian)方進行利益輸(shu)送風(feng)險，避免多層嵌(qian)套(tao)等復(fu)雜安排(pai)。

　　三是堅持問題導向。對通過(guo)復雜交易(yi)結構(gou)或借助通道業(ye)務向關聯方進行利益輸送、規避(bi)監管(guan)等違規行為(wei)，設置禁止性(xing)規定，要求機構(gou)按照實質重(zhong)于形式和(he)穿透監管(guan)原則，優化關聯方和(he)關聯交易(yi)識別(bie)，加強(qiang)對表(biao)外、資(zi)管(guan)、同業(ye)等重(zhong)點(dian)領域關聯交易(yi)管(guan)理(li)。

　　四是明確管(guan)理責(ze)任。壓(ya)實機構在關聯(lian)交易管(guan)理方(fang)面(mian)的主體責(ze)任，建立層(ceng)(ceng)層(ceng)(ceng)問責(ze)機制，強化關聯(lian)交易控制委(wei)員會職能，在管(guan)理層(ceng)(ceng)面(mian)設立跨部門(men)的關聯(lian)交易管(guan)理辦公室，明確牽頭部門(men)、設置專崗(gang)，落實關聯(lian)方(fang)識別和關聯(lian)交易日常管(guan)理工作。

　　五(wu)是豐富監(jian)管(guan)措施(shi)(shi)。明(ming)確對機構及董事、監(jian)事、高級(ji)管(guan)理人員違規行為的(de)(de)處理措施(shi)(shi)，對公司(si)治理監(jian)管(guan)評(ping)估結果為E級(ji)的(de)(de)銀行保險機構，不得開展授信(xin)類、資金運用類、以(yi)資金為基礎(chu)的(de)(de)關聯(lian)交易。對違規人員可(ke)以(yi)采取行業通報(bao)、責(ze)令機構予以(yi)問責(ze)等措施(shi)(shi)。

　　銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)會表示，《辦法》的(de)(de)發(fa)布實施，是銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)會進一(yi)步(bu)健全銀(yin)(yin)行業(ye)保(bao)險業(ye)關聯(lian)(lian)交易(yi)管理(li)的(de)(de)重(zhong)要舉(ju)措，對強化(hua)銀(yin)(yin)行保(bao)險機構(gou)關聯(lian)(lian)交易(yi)管理(li)、推動關聯(lian)(lian)交易(yi)亂象(xiang)整(zheng)治、防(fang)范利益輸送風(feng)險具有重(zhong)要意(yi)義。下(xia)一(yi)步(bu)，銀(yin)(yin)保(bao)監(jian)會將指(zhi)導督促(cu)各(ge)銀(yin)(yin)行保(bao)險機構(gou)認真做好《辦法》的(de)(de)貫徹落實，不斷提升我(wo)國銀(yin)(yin)行保(bao)險機構(gou)關聯(lian)(lian)交易(yi)管理(li)水平，努力(li)構(gou)建(jian)中國特色銀(yin)(yin)行業(ye)保(bao)險業(ye)公司治理(li)機制，促(cu)進銀(yin)(yin)行保(bao)險機構(gou)高質(zhi)量(liang)發(fa)展。