中國銀保(bao)監會(hui)1月14日(ri)消(xiao)息，銀保(bao)監會(hui)起草(cao)《銀行(xing)保(bao)險(xian)機構關聯交易(yi)管(guan)理辦法》，自2022年(nian)3月1日(ri)起施行(xing)，近期將(jiang)配發實施通知，明(ming)確過(guo)渡期安(an)排。此舉旨在進一步(bu)加強關聯交易(yi)監管(guan)，規(gui)范銀行(xing)保(bao)險(xian)機構關聯交易(yi)行(xing)為，防(fang)范利益輸送(song)風險(xian)。

　　《辦法(fa)》主要內容包括：一是統籌(chou)規范監(jian)管(guan)(guan)。吸收整合銀行(xing)業保(bao)險業兩方(fang)面(mian)制度優勢，既統一關聯交(jiao)易管(guan)(guan)理規則，又兼顧(gu)不同類型機構特(te)點，力爭實現監(jian)管(guan)(guan)標準一致性基礎(chu)上的差異化監(jian)管(guan)(guan)。

　　二是明(ming)確總體原則。銀行保(bao)險(xian)機構應當(dang)維護公(gong)司(si)經營獨立性，提高市場(chang)競(jing)爭力(li)，控制關聯交(jiao)易的(de)數量和規(gui)模，重點防范向(xiang)股東及其(qi)關聯方(fang)進行利益(yi)輸(shu)送(song)風險(xian)，避免多層嵌套等(deng)復雜安排。

　　三是(shi)堅(jian)持問(wen)題導(dao)向。對(dui)(dui)通過(guo)復雜(za)交(jiao)易結構或借助通道業務(wu)向關(guan)聯(lian)方進行(xing)利益輸送、規(gui)(gui)避監管等(deng)(deng)違規(gui)(gui)行(xing)為，設置禁止性規(gui)(gui)定(ding)，要求機構按照(zhao)實質重(zhong)于形式和穿(chuan)透監管原則，優化關(guan)聯(lian)方和關(guan)聯(lian)交(jiao)易識別，加(jia)強對(dui)(dui)表外、資(zi)管、同業等(deng)(deng)重(zhong)點領域關(guan)聯(lian)交(jiao)易管理。

　　四是明確管理(li)責(ze)任。壓實(shi)機構在(zai)關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)管理(li)方面的(de)主體責(ze)任，建立層層問責(ze)機制，強化關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)控制委員會職能，在(zai)管理(li)層面設立跨部(bu)門(men)的(de)關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)管理(li)辦公室(shi)，明確牽頭(tou)部(bu)門(men)、設置專(zhuan)崗(gang)，落(luo)實(shi)關(guan)聯(lian)(lian)方識(shi)別(bie)和(he)關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)日常(chang)管理(li)工作。

　　五是豐富監(jian)管(guan)(guan)措施。明確(que)對(dui)(dui)機(ji)構及董事、監(jian)事、高級管(guan)(guan)理人員違(wei)規(gui)行為的(de)處理措施，對(dui)(dui)公司治理監(jian)管(guan)(guan)評估(gu)結果為E級的(de)銀(yin)行保險(xian)機(ji)構，不得開(kai)展授(shou)信類、資(zi)金運用類、以(yi)資(zi)金為基礎的(de)關(guan)聯交易(yi)。對(dui)(dui)違(wei)規(gui)人員可以(yi)采(cai)取(qu)行業通報、責令機(ji)構予以(yi)問責等(deng)措施。

　　在關聯(lian)方(fang)(fang)認(ren)(ren)定(ding)(ding)方(fang)(fang)面，銀保監會有(you)關部(bu)門負責人(ren)介紹，《辦法(fa)》采(cai)取直(zhi)接認(ren)(ren)定(ding)(ding)和實(shi)質重于形式(shi)認(ren)(ren)定(ding)(ding)相結合的方(fang)(fang)式(shi)，合理界定(ding)(ding)關聯(lian)方(fang)(fang)范(fan)圍(wei)，層(ceng)層(ceng)穿透認(ren)(ren)定(ding)(ding)關聯(lian)方(fang)(fang)。借鑒(jian)國內外(wai)通行(xing)做法(fa)，根據(ju)重要(yao)性(xing)和風險大小，對關鍵關聯(lian)方(fang)(fang)采(cai)取直(zhi)接認(ren)(ren)定(ding)(ding)方(fang)(fang)式(shi)，主要(yao)股(gu)東(dong)(dong)向上穿透至控(kong)股(gu)股(gu)東(dong)(dong)、實(shi)際控(kong)制(zhi)人(ren)，向下穿透至其控(kong)制(zhi)的法(fa)人(ren)，重點防(fang)(fang)范(fan)向股(gu)東(dong)(dong)輸送利(li)益(yi)(yi)風險。同時，將子(zi)公司納(na)入(ru)關聯(lian)方(fang)(fang)，防(fang)(fang)范(fan)借道子(zi)公司進行(xing)利(li)益(yi)(yi)輸送風險。將有(you)關聯(lian)關系的商業(ye)銀行(xing)納(na)入(ru)關聯(lian)方(fang)(fang)，防(fang)(fang)范(fan)大股(gu)東(dong)(dong)通過(guo)隱性(xing)持股(gu)多(duo)家銀行(xing)股(gu)份，套(tao)取銀行(xing)資金的風險。

　　在差異化監(jian)(jian)管(guan)(guan)方面(mian)，上述負責人表示，一(yi)是(shi)按照機構(gou)風(feng)險(xian)程度實施監(jian)(jian)管(guan)(guan)。《辦法》明確監(jian)(jian)管(guan)(guan)部門可以(yi)根據銀行(xing)(xing)(xing)保(bao)險(xian)機構(gou)的(de)(de)公司治理狀(zhuang)況、關聯交(jiao)(jiao)易風(feng)險(xian)狀(zhuang)況、機構(gou)類型特(te)點等(deng)對銀行(xing)(xing)(xing)保(bao)險(xian)機構(gou)適用(yong)(yong)的(de)(de)關聯交(jiao)(jiao)易監(jian)(jian)管(guan)(guan)比(bi)例進行(xing)(xing)(xing)設定(ding)(ding)或調整，在防(fang)范(fan)風(feng)險(xian)前提(ti)下(xia)，增強(qiang)監(jian)(jian)管(guan)(guan)的(de)(de)針對性(xing)和(he)有效性(xing)。二是(shi)加強(qiang)重點領域監(jian)(jian)管(guan)(guan)，對銀行(xing)(xing)(xing)授信(xin)(xin)(xin)類、保(bao)險(xian)資(zi)(zi)(zi)(zi)金運(yun)用(yong)(yong)類、信(xin)(xin)(xin)托資(zi)(zi)(zi)(zi)金投資(zi)(zi)(zi)(zi)等(deng)與資(zi)(zi)(zi)(zi)金相關的(de)(de)高風(feng)險(xian)關聯交(jiao)(jiao)易分別(bie)設定(ding)(ding)比(bi)例限額，調降了保(bao)險(xian)資(zi)(zi)(zi)(zi)金運(yun)用(yong)(yong)類比(bi)例上限，部分指(zhi)標降幅(fu)達到40%,著力防(fang)范(fan)向大股東提(ti)供融資(zi)(zi)(zi)(zi)的(de)(de)亂象問題。三是(shi)加強(qiang)表外業(ye)務(wu)(wu)和(he)資(zi)(zi)(zi)(zi)管(guan)(guan)業(ye)務(wu)(wu)管(guan)(guan)理，明確銀行(xing)(xing)(xing)機構(gou)特(te)定(ding)(ding)目的(de)(de)載體投資(zi)(zi)(zi)(zi)以(yi)及其他實質(zhi)上由銀行(xing)(xing)(xing)機構(gou)承擔信(xin)(xin)(xin)用(yong)(yong)風(feng)險(xian)的(de)(de)業(ye)務(wu)(wu)，納入(ru)授信(xin)(xin)(xin)監(jian)(jian)管(guan)(guan)比(bi)例予以(yi)規(gui)范(fan)，防(fang)范(fan)通過設計復雜(za)交(jiao)(jiao)易結構(gou)規(gui)避監(jian)(jian)管(guan)(guan)。