銀行(xing)高管的(de)任職要(yao)求愈(yu)發嚴格(ge)。今年以來，據不完全(quan)統計，共有超60名銀行(xing)擬(ni)任高管任職資(zi)格(ge)被否，像(xiang)“考試(shi)掛科”“有不良從業記(ji)錄”“身兼多職”“不具備相關(guan)經(jing)驗(yan)和能(neng)力”都(dou)是常(chang)見的(de)被否原因。

　　中(zhong)國(guo)證券報(bao)記者注意到，擬任高管(guan)被否主要集中(zhong)在農商(shang)行、村鎮銀(yin)行、農村信(xin)用(yong)社等中(zhong)小銀(yin)行。業(ye)(ye)內人士表示(shi)，這(zhe)在一定程度(du)反映出中(zhong)小銀(yin)行內部治(zhi)理(li)(li)存在不足。中(zhong)小銀(yin)行高管(guan)的選用(yong)，需要多(duo)維度(du)考(kao)核，不能唯“資源”論，高管(guan)的理(li)(li)論水平和(he)實際業(ye)(ye)務能力都很關鍵。

　　8月被否數量迎來小高峰

　　今年以來(lai)(lai)，超(chao)60名銀行擬任高(gao)(gao)管任職資格被(bei)(bei)(bei)否(fou)，被(bei)(bei)(bei)銀保監會系統出具“紅牌”。其中(zhong)，8月被(bei)(bei)(bei)否(fou)數量迎(ying)來(lai)(lai)小高(gao)(gao)峰(feng)，高(gao)(gao)達15名。

　　從被否原(yuan)因來看，考(kao)(kao)試掛科(ke)是銀(yin)(yin)行擬(ni)任(ren)(ren)(ren)高(gao)管(guan)任(ren)(ren)(ren)職(zhi)資(zi)格被否的主(zhu)要原(yuan)因。其中，部(bu)分擬(ni)任(ren)(ren)(ren)高(gao)管(guan)補考(kao)(kao)后仍不(bu)合格。例如，劉宏(hong)、仲濤(tao)、楊儉三人因未通過甘肅銀(yin)(yin)行業金(jin)融機構高(gao)級管(guan)理(li)(li)人員任(ren)(ren)(ren)職(zhi)資(zi)格考(kao)(kao)試和(he)補考(kao)(kao)，銀(yin)(yin)保監會酒(jiu)泉監管(guan)分局決定不(bu)予核準他們金(jin)塔縣農村(cun)信(xin)用合作(zuo)聯社理(li)(li)事任(ren)(ren)(ren)職(zhi)資(zi)格。

　　衡水(shui)銀保監分(fen)局對(dui)河(he)北安(an)平(ping)農村(cun)商(shang)業銀行的(de)批復亦(yi)顯示，李(li)世席(xi)于7月(yue)17日參加了高(gao)管人員任(ren)職資格(ge)考試(shi)，考試(shi)成績不(bu)合格(ge)；于7月(yue)20日參加了補考，考試(shi)成績仍不(bu)合格(ge)，監管部(bu)門不(bu)同(tong)意核準其河(he)北安(an)平(ping)農村(cun)商(shang)業銀行合規部(bu)經理任(ren)職資格(ge)。

　　有(you)銀行業內人(ren)士表示，這個(ge)考試總體(ti)而言難(nan)度不算太大(da)，但的(de)確需要提前準備，“高管任職資格這種考試，是努力就(jiu)能通過的(de)，只(zhi)要愿(yuan)意花時間。”

　　若(ruo)把時間線拉長來看(kan)，除考(kao)試不(bu)(bu)及(ji)格外，若(ruo)擬(ni)任高管(guan)擁有不(bu)(bu)良(liang)記錄、或(huo)者不(bu)(bu)具(ju)備相關經驗(yan)和(he)能(neng)力、或(huo)學(xue)歷(li)不(bu)(bu)夠，那(nei)么他們的任職(zhi)資(zi)格也會被監(jian)管(guan)部門否(fou)決。如銀保監(jian)會武威監(jian)管(guan)分局關于蘇炳軍天祝農(nong)村商業銀行(xing)董事任職(zhi)資(zi)格的批復中(zhong)提到，其不(bu)(bu)符(fu)合《中(zhong)國銀保監(jian)會農(nong)村中(zhong)小(xiao)銀行(xing)機構行(xing)政許可事項實施(shi)辦法》第(di)一百零二條第(di)二款規定條件，即“具(ju)有良(liang)好的守法合規記錄”。

　　任職資格審核持續從嚴

　　實際(ji)上，監(jian)管領域對(dui)于金(jin)融(rong)行(xing)業擬任高管，在品行(xing)、聲譽(yu)、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面都有嚴格規(gui)范要(yao)求。

　　根據規定，金(jin)融機構擬任(ren)、現任(ren)董(dong)事(shi)(理事(shi))和(he)高級(ji)管理人員(yuan)的(de)(de)任(ren)職(zhi)資格基本條件包(bao)括：具有完全民事(shi)行(xing)為能力；具有良好的(de)(de)守法(fa)合規記錄(lu)；具有良好的(de)(de)品行(xing)、聲(sheng)譽；具有擔(dan)任(ren)金(jin)融機構董(dong)事(shi)(理事(shi))和(he)高級(ji)管理人員(yuan)職(zhi)務所需的(de)(de)相(xiang)關知識、經(jing)驗及能力；具有良好的(de)(de)經(jing)濟、金(jin)融從業記錄(lu)；個(ge)人及家庭財務穩(wen)健；具有擔(dan)任(ren)金(jin)融機構董(dong)事(shi)(理事(shi))和(he)高級(ji)管理人員(yuan)職(zhi)務所需的(de)(de)獨立性；履(lv)行(xing)對金(jin)融機構的(de)(de)忠實與(yu)勤(qin)勉義務。

　　與(yu)此同時，《中國(guo)銀保監會中資商(shang)業銀行(xing)(xing)(xing)(xing)行(xing)(xing)(xing)(xing)政許可事(shi)項(xiang)實施辦法(fa)》還明確規(gui)定不同類(lei)型高管(guan)從事(shi)相關經(jing)濟工作(zuo)(zuo)的年(nian)(nian)(nian)限要求。例如，擬任(ren)中資商(shang)業銀行(xing)(xing)(xing)(xing)管(guan)理型支行(xing)(xing)(xing)(xing)行(xing)(xing)(xing)(xing)長(chang)或(huo)專營(ying)機構分支機構負責人的高管(guan)，應(ying)當具備大(da)專以(yi)上學歷，從事(shi)金(jin)融(rong)工作(zuo)(zuo)4年(nian)(nian)(nian)以(yi)上或(huo)從事(shi)經(jing)濟工作(zuo)(zuo)8年(nian)(nian)(nian)以(yi)上（其中從事(shi)金(jin)融(rong)工作(zuo)(zuo)2年(nian)(nian)(nian)以(yi)上）。國(guo)有商(shang)業銀行(xing)(xing)(xing)(xing)、郵(you)政儲蓄銀行(xing)(xing)(xing)(xing)一級分行(xing)(xing)(xing)(xing)（直屬分行(xing)(xing)(xing)(xing)）行(xing)(xing)(xing)(xing)長(chang)等(deng)，還有更(geng)高的從業經(jing)歷年(nian)(nian)(nian)限要求。

　　中小銀行內部治理亟待完善

　　統(tong)計數(shu)據顯(xian)示，2020年以來(lai)，銀(yin)行(xing)(xing)擬(ni)任高管(guan)任職資格(ge)被否主(zhu)要集(ji)中在農(nong)商行(xing)(xing)、村鎮銀(yin)行(xing)(xing)、農(nong)信(xin)社等中小銀(yin)行(xing)(xing)，同(tong)時國(guo)有(you)大行(xing)(xing)和股(gu)份行(xing)(xing)基(ji)層分支機(ji)構也有(you)涉及，但占比較少。

　　光大金融市場部(bu)分析(xi)師周(zhou)茂華(hua)對(dui)中(zhong)國證券報(bao)記者表示(shi)：“部(bu)分中(zhong)小銀行擬任(ren)高(gao)管(guan)未通過考核，相(xiang)當于(yu)高(gao)管(guan)未達到監管(guan)部(bu)門(men)認定(ding)(ding)的職務任(ren)職的基本素(su)質(zhi)門(men)檻要(yao)求，而高(gao)管(guan)對(dui)于(yu)企業經(jing)營決策(ce)、內(nei)部(bu)治理都起著(zhu)至關(guan)重要(yao)作(zuo)用，這在(zai)一定(ding)(ding)程度反映出上述銀行內(nei)部(bu)治理存在(zai)不足。”

　　周茂華(hua)建議，中(zhong)小銀行高(gao)管(guan)選用(yong)，還(huan)是(shi)要多維(wei)度(du)的考核，不(bu)能唯“資(zi)源(yuan)”論，高(gao)管(guan)的理論水平和實際業務(wu)能力都很關(guan)鍵，“中(zhong)小銀行內部治理需要管(guan)住人(ren)和錢，完善管(guan)理制度(du)，形(xing)成有效(xiao)的內部治理，建立合規、專業的隊(dui)伍，這(zhe)些與管(guan)理層人(ren)才(cai)隊(dui)伍素(su)質(zhi)有直接關(guan)系(xi)”。