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中銀協發布《銀行業金融機構函證業務自律管理規范》等系列銀行函證業務自律文件

張佳琳 中國證券報·中證網

  中(zhong)證網(wang)訊(xun)(記者(zhe) 張佳琳)中(zhong)國銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)協會網(wang)站(zhan)1月30日消息,中(zhong)國銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)協會制定(ding)發布《銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)金融(rong)機構(gou)函(han)(han)證業(ye)(ye)務自律(lv)管(guan)理規范(fan)》《銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)金融(rong)機構(gou)網(wang)頁模式接入第(di)三方函(han)(han)證平臺管(guan)理規則》《銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)金融(rong)機構(gou)接入第(di)三方函(han)(han)證平臺風險(xian)評(ping)估工作管(guan)理辦法》《中(zhong)國銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)協會關于銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)金融(rong)機構(gou)接入第(di)三方函(han)(han)證平臺風險(xian)評(ping)估工作專家庫(ku)工作規范(fan)(試行(xing)(xing)(xing))》四(si)份銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)函(han)(han)證業(ye)(ye)務自律(lv)文件。

  《銀行業(ye)(ye)金融機(ji)構函證業(ye)(ye)務自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)律(lv)管理規范(fan)(fan)》包括總則(ze)(ze)、職責范(fan)(fan)圍(wei)、自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)律(lv)措(cuo)施、附則(ze)(ze)等部分(fen),內容涉及中銀協(xie)及地(di)方銀協(xie)自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)律(lv)管理的原則(ze)(ze)、制(zhi)度依據、職責范(fan)(fan)圍(wei)、自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)律(lv)措(cuo)施等,是中國銀行業(ye)(ye)協(xie)會銀行函證業(ye)(ye)務自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)律(lv)制(zhi)度體(ti)系的綱(gang)領性文件,為已(yi)經發布及后續發布的其他自(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)律(lv)細則(ze)(ze)提供執(zhi)行依據。

  《銀行(xing)業金融(rong)機(ji)構網頁模(mo)式(shi)接入(ru)第(di)三方函(han)證(zheng)平(ping)臺(tai)管理(li)規(gui)(gui)則(ze)》主(zhu)要目的為(wei)規(gui)(gui)范(fan)銀行(xing)以(yi)網頁模(mo)式(shi)接入(ru)第(di)三方函(han)證(zheng)平(ping)臺(tai)相關流(liu)程(cheng)。規(gui)(gui)則(ze)對函(han)證(zheng)下載、用(yong)(yong)戶授權、數(shu)(shu)據生(sheng)成、上傳回函(han)、用(yong)(yong)戶管理(li)、回函(han)用(yong)(yong)章、內部監督等(deng)函(han)證(zheng)業務主(zhu)要流(liu)程(cheng)進行(xing)了規(gui)(gui)范(fan),通(tong)過制定并(bing)實施該規(gui)(gui)則(ze)將有助于規(gui)(gui)范(fan)中小(xiao)銀行(xing)函(han)證(zheng)數(shu)(shu)字化相關工作(zuo),降低中小(xiao)銀行(xing)操(cao)作(zuo)及聲譽等(deng)風險(xian)。

  《銀(yin)行(xing)業(ye)金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)(gou)接入第(di)三(san)方(fang)函證平臺風(feng)險(xian)(xian)(xian)評估(gu)工(gong)作管(guan)理辦法》則是協會落(luo)實監管(guan)部門(men)關(guan)于“牽頭(tou)梳(shu)理接入第(di)三(san)方(fang)平臺的風(feng)險(xian)(xian)(xian)評估(gu)要點,組織相關(guan)銀(yin)行(xing)業(ye)金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)(gou)按要求做(zuo)好(hao)(hao)風(feng)險(xian)(xian)(xian)評估(gu)工(gong)作”等(deng)(deng)指(zhi)導意見的具體措施(shi)。辦法包含總則、評估(gu)要求、評估(gu)方(fang)式與流程、自律管(guan)理措施(shi)等(deng)(deng)內容,為(wei)風(feng)險(xian)(xian)(xian)評估(gu)工(gong)作提(ti)供(gong)了依(yi)據和規范,幫(bang)助(zhu)銀(yin)行(xing)業(ye)金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)(gou)更好(hao)(hao)地理解和開展風(feng)險(xian)(xian)(xian)評估(gu)工(gong)作。

  《中國銀行(xing)業(ye)(ye)協會關于銀行(xing)業(ye)(ye)金融機構接入(ru)第三(san)方函(han)證平臺(tai)風(feng)險評估(gu)工作(zuo)(zuo)專(zhuan)(zhuan)家庫工作(zuo)(zuo)規(gui)范(試行(xing))》主要為風(feng)險評估(gu)工作(zuo)(zuo)提供專(zhuan)(zhuan)家和資源支撐。規(gui)范為評估(gu)專(zhuan)(zhuan)家庫的建設和管理提供了制(zhi)度(du)依(yi)據,有利(li)于充分發揮行(xing)業(ye)(ye)專(zhuan)(zhuan)家的專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)作(zuo)(zuo)用,提高風(feng)險評估(gu)工作(zuo)(zuo)質效(xiao)。

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