11月24日(ri)，中國銀保監會在其(qi)官網發布了《中國銀保監會信托(tuo)公司行政許可事項實施辦(ban)法(fa)》（下(xia)稱《辦(ban)法(fa)》），將(jiang)于2021年1月1日(ri)起施行。

　　此前4月14日-5月14日，該《辦法》征(zheng)求(qiu)意(yi)(yi)見(jian)稿就已(yi)下發，并(bing)且面(mian)向(xiang)社會公開(kai)征(zheng)求(qiu)意(yi)(yi)見(jian)。銀保監會表(biao)示，社會各方給予了(le)廣泛關注并(bing)提供了(le)寶貴意(yi)(yi)見(jian)，主(zhu)要(yao)是對其中符合(he)監管導向(xiang)和行業發展(zhan)實際的意(yi)(yi)見(jian)建議(yi)進行了(le)吸收采納(na)。

　　正(zheng)式《辦法》包括附則在(zai)內(nei)有7章共76條規(gui)定。重(zhong)點(dian)對信(xin)托(tuo)(tuo)機(ji)構的設立(li)、變更和(he)終止，業務范(fan)圍和(he)業務品種(zhong)，以及信(xin)托(tuo)(tuo)機(ji)構董監(jian)高的任職資格作(zuo)出了明確而詳細的規(gui)定。

　　相比征(zheng)求(qiu)意見(jian)稿(gao)，正式稿(gao)有哪些調整變(bian)化？銀保監會在(zai)答(da)記者問中(zhong)表(biao)示，在(zai)征(zheng)求(qiu)社會公(gong)眾意見(jian)之后，主(zhu)要是(shi)對相關高(gao)管任職資格條(tiao)件進行了(le)修改。

　　正式(shi)“辦法”中第55-62條對(dui)信托公司高(gao)管(guan)的必(bi)備(bei)條件和不得存在的情形作了詳細規定。相比征求意見(jian)稿，正式(shi)稿對(dui)任職資格的要求更加(jia)嚴格，針(zhen)對(dui)高(gao)管(guan)任職資格方面，要求關于董事長、總經理的任職資格應征求銀保監(jian)會意見(jian)，而征求意見(jian)稿只要求抄報銀保監(jian)會。

　　與(yu)此同時完善了(le)高管(guan)任(ren)職(zhi)要(yao)求，強化了(le)對獨(du)立董事的(de)要(yao)求。正(zheng)式辦(ban)法(fa)指出，獨(du)立董事在同一家信托公司任(ren)職(zhi)時間(jian)累計(ji)不得超過6年。

　　資(zi)(zi)(zi)深資(zi)(zi)(zi)管研究員袁吉偉表示(shi)，總體而(er)言，正式稿相比(bi)征求(qiu)意見稿變動不大，在個別(bie)要求(qiu)方面有(you)所收緊，比(bi)如在申請以固(gu)有(you)資(zi)(zi)(zi)產從事股權投資(zi)(zi)(zi)業務資(zi)(zi)(zi)格方面，要求(qiu)最(zui)近3年(nian)無重大違(wei)法違(wei)規(gui)經營記錄，而(er)征求(qiu)意見稿是2年(nian)。

　　整體來看，一是(shi)新版行政許(xu)可(ke)辦法與股權管(guan)理(li)暫行辦法對接，強化(hua)了(le)股東監(jian)管(guan)，不(bu)過本(ben)著金融行業對外開放(fang)的(de)精神，降低了(le)外資(zi)機構股東的(de)資(zi)產規模要(yao)求(qiu)；二是(shi)明確(que)了(le)行政許(xu)可(ke)的(de)業務種類，而且部分業務申報流程有所簡化(hua)，促進信(xin)(xin)托公(gong)(gong)司(si)回(hui)歸本(ben)源轉型(xing)發展；三是(shi)刪除(chu)了(le)發行債(zhai)券的(de)行政許(xu)可(ke)事項，短期(qi)可(ke)能無法突破(po)信(xin)(xin)托公(gong)(gong)司(si)不(bu)能負債(zhai)經營的(de)監(jian)管(guan)理(li)念，也不(bu)排除(chu)在信(xin)(xin)托公(gong)(gong)司(si)資(zi)本(ben)管(guan)理(li)監(jian)管(guan)辦法中有更具體的(de)要(yao)求(qiu)。

　　“行政許(xu)可新規(gui)與(yu)當前監(jian)管(guan)部(bu)門提(ti)倡(chang)的(de)提(ti)升信托(tuo)公司治理水(shui)平、強化股(gu)東監(jian)管(guan)、回歸本源(yuan)等(deng)監(jian)管(guan)精(jing)神具(ju)有一致性，有利于(yu)提(ti)高信托(tuo)公司高質(zhi)量發展(zhan)水(shui)平。”袁吉偉解讀(du)指出(chu)。

　　關于此次修(xiu)訂出(chu)臺《信托(tuo)公司(si)行(xing)政許可(ke)事項實施辦(ban)法》的背景，銀(yin)保監(jian)會解釋稱，近(jin)年來，隨著信托(tuo)行(xing)業(ye)的不斷發展、國務院“放管(guan)服”改革的不斷深入和進一(yi)(yi)步(bu)擴(kuo)大開放政策的持續推(tui)進，為適應(ying)當(dang)前監(jian)管(guan)要(yao)求和行(xing)業(ye)新發展階段需要(yao)，出(chu)臺了該(gai)辦(ban)法，著力于進一(yi)(yi)步(bu)強化(hua)監(jian)管(guan)引(yin)領，提(ti)升準入監(jian)管(guan)工(gong)作有效性(xing)。

　　從內容重點(dian)(dian)上來(lai)(lai)看，修訂后(hou)的(de)辦法聚焦點(dian)(dian)，一(yi)是進一(yi)步強化(hua)了股東監(jian)管方面的(de)要求。據21世紀經濟(ji)報道(dao)記者了解(jie)，近年來(lai)(lai)，在(zai)一(yi)系列因素(su)綜合作用(yong)下，信(xin)托行業暴露了很多(duo)風(feng)險事件(jian)，其背后(hou)的(de)原因錯綜復雜，包括行業周期、公(gong)司治(zhi)理(li)等，具體分析風(feng)險暴露較多(duo)的(de)機構，其背后(hou)還有一(yi)些共同原因，股東在(zai)公(gong)司治(zhi)理(li)和(he)經營方面的(de)不當介入(ru)較多(duo)，甚(shen)至部分信(xin)托機構一(yi)直存在(zai)實控(kong)人不明的(de)情(qing)況。

　　銀(yin)保監會指出(chu)，本次辦法修訂(ding)在(zai)強化(hua)(hua)(hua)股(gu)(gu)東(dong)(dong)監管方(fang)面明(ming)確(que)了(le)以下(xia)要(yao)(yao)求：一是強化(hua)(hua)(hua)非(fei)金(jin)融(rong)企(qi)業入股(gu)(gu)信(xin)(xin)托公司資(zi)質(zhi)要(yao)(yao)求，對擬成(cheng)為(wei)信(xin)(xin)托公司控股(gu)(gu)股(gu)(gu)東(dong)(dong)的(de)非(fei)金(jin)融(rong)企(qi)業，在(zai)權(quan)益(yi)性投資(zi)余額比例(li)、盈利(li)能力、凈資(zi)產(chan)比例(li)等方(fang)面提出(chu)更(geng)嚴(yan)格的(de)準入標準。二是強化(hua)(hua)(hua)股(gu)(gu)東(dong)(dong)入股(gu)(gu)資(zi)金(jin)來(lai)源審查要(yao)(yao)求，嚴(yan)格要(yao)(yao)求自(zi)有(you)資(zi)金(jin)出(chu)資(zi)。三是嚴(yan)格規范信(xin)(xin)托公司股(gu)(gu)權(quan)質(zhi)押(ya)，進(jin)一步要(yao)(yao)求股(gu)(gu)東(dong)(dong)承諾不以所持(chi)有(you)信(xin)(xin)托公司股(gu)(gu)權(quan)的(de)受（收）益(yi)權(quan)等形(xing)式設立信(xin)(xin)托等金(jin)融(rong)產(chan)品。四是明(ming)確(que)信(xin)(xin)托公司股(gu)(gu)東(dong)(dong)管理、股(gu)(gu)東(dong)(dong)的(de)權(quan)利(li)義(yi)務等相關內容(rong)應(ying)按照有(you)關規定納(na)入信(xin)(xin)托公司章程。

　　除了強化(hua)股東準入(ru)，辦法在(zai)引導信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)轉型發展(zhan)方面也提出了一(yi)些明確的(de)舉(ju)措要求。銀保監(jian)會表示，一(yi)是(shi)鼓(gu)勵信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)開展(zhan)本(ben)源業務，調整(zheng)“信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)特定目(mu)的(de)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)受托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)機(ji)構資格”準入(ru)條件，適(shi)當放寬對信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)經(jing)營年(nian)限和監(jian)管評(ping)級的(de)要求。二(er)是(shi)引導信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)強化(hua)合規(gui)(gui)經(jing)營理(li)(li)念，新增(zeng)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)合規(gui)(gui)總監(jian)任職(zhi)資格條件及許可程序內容。三是(shi)優化(hua)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)治理(li)(li)機(ji)制，強化(hua)獨立董(dong)事監(jian)管，提高(gao)獨立董(dong)事履職(zhi)的(de)獨立性，明確要求獨立董(dong)事在(zai)同一(yi)家信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)任職(zhi)時間(jian)累計不得超過6年(nian)。