中證(zheng)(zheng)網訊（記(ji)者(zhe) 倪銘(ming)婭(ya)）全國(guo)政協委員、證(zheng)(zheng)監會原(yuan)副主席(xi)姜洋(yang)建議(yi)，有關部委深入研(yan)究(jiu)發達市(shi)場的做法(fa)和經驗，結(jie)合中國(guo)法(fa)制體系，完善(shan)財(cai)富管理相關制度，進一(yi)步(bu)促(cu)進資(zi)本市(shi)場投資(zi)端(duan)改革(ge)。

　　姜(jiang)洋(yang)(yang)表示，資(zi)(zi)本市(shi)(shi)(shi)場(chang)30年取得(de)舉世(shi)矚目發展(zhan)成就，特(te)別(bie)是多層次資(zi)(zi)本市(shi)(shi)(shi)場(chang)體(ti)系漸趨(qu)完(wan)備、直接(jie)融(rong)資(zi)(zi)比重持續提(ti)高，服務(wu)實體(ti)經(jing)濟取得(de)顯著(zhu)(zhu)成效。在注重融(rong)資(zi)(zi)端(duan)建(jian)(jian)設的(de)同(tong)時(shi)，資(zi)(zi)本市(shi)(shi)(shi)場(chang)需加快(kuai)推進投資(zi)(zi)端(duan)改革，壯(zhuang)大理(li)性成熟的(de)中長(chang)期投資(zi)(zi)力量，不斷拓展(zhan)市(shi)(shi)(shi)場(chang)深度、增強發展(zhan)韌性。財(cai)(cai)富(fu)管理(li)是支持資(zi)(zi)本市(shi)(shi)(shi)場(chang)實現投資(zi)(zi)功(gong)能(neng)的(de)重要業務(wu)，隨著(zhu)(zhu)我國(guo)居民財(cai)(cai)富(fu)快(kuai)速增長(chang)，居民優化資(zi)(zi)產(chan)配(pei)置、增加財(cai)(cai)產(chan)性收(shou)入的(de)需求日益迫切。對此，姜(jiang)洋(yang)(yang)建(jian)(jian)議，有關(guan)部委深入研究發達(da)市(shi)(shi)(shi)場(chang)的(de)做法和經(jing)驗，結合中國(guo)法制體(ti)系，完(wan)善財(cai)(cai)富(fu)管理(li)相(xiang)關(guan)制度，進一步促進資(zi)(zi)本市(shi)(shi)(shi)場(chang)投資(zi)(zi)端(duan)改革。

　　具體而(er)言，姜洋建議(yi)，研究(jiu)制(zhi)定統一的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)法(fa)(fa)律(lv)或(huo)行政法(fa)(fa)規(gui)。投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)制(zhi)度(du)是推(tui)動財富管理業(ye)(ye)(ye)務發(fa)展的(de)(de)重要載體。據了解，美國以《1940年投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)法(fa)(fa)》為基礎，建立了權責明確的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)制(zhi)度(du)，任何符合(he)法(fa)(fa)定要素的(de)(de)個人(ren)或(huo)機(ji)構都會被認定為投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)，除非符合(he)豁免注(zhu)冊(ce)條(tiao)件(jian)，均須依法(fa)(fa)向SEC或(huo)州(zhou)證(zheng)券監管機(ji)構申(shen)請(qing)成為注(zhu)冊(ce)投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)。其通過為客戶選擇金融產(chan)品、提供(gong)綜(zong)合(he)服務，將各類金融產(chan)品供(gong)應商和擁有(you)賬(zhang)戶系(xi)統及交易(yi)通道的(de)(de)經(jing)紀(ji)商緊密(mi)串聯，成為行業(ye)(ye)(ye)發(fa)展的(de)(de)主導(dao)力量。現階段，我國投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨詢業(ye)(ye)(ye)務經(jing)營模式受法(fa)(fa)律(lv)嚴格限制(zhi)，投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)服務供(gong)給滯后，建議(yi)借鑒美國關于投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)制(zhi)度(du)的(de)(de)立法(fa)(fa)實踐，研究(jiu)出臺適合(he)國情的(de)(de)統一的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)(wen)(wen)(wen)法(fa)(fa)律(lv)或(huo)行政法(fa)(fa)規(gui)。

　　姜洋還建議(yi)，推動(dong)資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)業務統一(yi)(yi)監(jian)管(guan)(guan)。2020年實施的新證券法明確了資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)產(chan)品的證券性質(zhi)。他說，目前，銀行、保險、信托等金融(rong)機(ji)構都在開(kai)展(zhan)資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)業務，建議(yi)國務院指導人(ren)民銀行、銀保監(jian)會(hui)、證監(jian)會(hui)，在兼顧不同資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)機(ji)構經(jing)營特色的前提(ti)下(xia)，出臺資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)業務的統一(yi)(yi)監(jian)管(guan)(guan)規則。