面對公募(mu)基(ji)金(jin)市(shi)場，多(duo)路機構(gou)希望從(cong)中分得“一杯(bei)羹”。證(zheng)監會網站最新(xin)審批進度(du)公示信息顯示，匯(hui)豐(feng)保險經紀有限(xian)公司(si)提交的《從(cong)事公募(mu)基(ji)金(jin)銷售的機構(gou)注冊》申請材料(liao)近(jin)日已被接收。

　　分析(xi)人士(shi)稱，保險(xian)機構屬于(yu)基金代(dai)銷領(ling)域的小(xiao)眾參與者(zhe)，在競爭激烈的基金代(dai)銷江(jiang)湖(hu)中(zhong)，優勢并不(bu)算(suan)明(ming)顯。不(bu)過，保險(xian)機構可(ke)通過代(dai)銷基金豐富產品(pin)結構，擴展財富管(guan)理譜系，適應(ying)行業(ye)轉型趨勢。

　　適應財富管理需求

　　雖然基金代銷領域競爭激烈，但依然不乏“知難而上”的入局者。

　　證(zheng)監會(hui)網站4月14日更(geng)新的(de)審批進度公示(shi)信息顯示(shi)，匯(hui)豐(feng)保險經(jing)紀有限公司(si)提交(jiao)的(de)《從事公募基金(jin)銷(xiao)售(shou)的(de)機構注(zhu)冊》申請材料已(yi)被接(jie)收并(bing)受理。

　　匯豐保險經紀(ji)有(you)限公司總部位于北京，是匯豐集團全(quan)資持有(you)的(de)子公司。作為集團在(zai)亞洲大財富(fu)管理領域的(de)重(zhong)要組成部分(fen)，該公司旨在(zai)為不(bu)同類型客戶(hu)提供(gong)保障相關計劃及(ji)財富(fu)規劃服務。

　　匯(hui)豐保(bao)(bao)險(xian)經紀并不是今年第一家在基金(jin)銷(xiao)售領域有相關動作的(de)保(bao)(bao)險(xian)機構。3月24日證(zheng)監會網站顯示(shi)，泰康(kang)人(ren)壽《關于(yu)泰康(kang)人(ren)壽保(bao)(bao)險(xian)有限(xian)責任公(gong)司申(shen)請基金(jin)銷(xiao)售業務資格的(de)報(bao)告》及相關文件獲得批復，證(zheng)監會核準(zhun)泰康(kang)人(ren)壽的(de)證(zheng)券投資基金(jin)銷(xiao)售業務資格。

　　泰康人(ren)(ren)壽(shou)相關人(ren)(ren)士表示，基(ji)金銷售業務資(zi)格獲核準批復(fu)，意味著公(gong)司進(jin)一步(bu)擁抱財(cai)富管理新時(shi)代(dai)，財(cai)富布局建設再落一子(zi)，為(wei)日益增(zeng)長的中(zhong)高凈值(zhi)人(ren)(ren)群及其家庭打造(zao)長壽(shou)健康財(cai)富的一體(ti)化服(fu)務平臺。

　　小眾基金代銷者

　　市(shi)場(chang)人士指(zhi)出(chu)，基金代銷機構不僅(jin)是基金銷售的(de)重要(yao)渠道，而(er)且是公募基金管理規(gui)模擴張的(de)重要(yao)推動(dong)力量(liang)，推動(dong)了(le)(le)公募基金的(de)市(shi)場(chang)化進程，加(jia)速了(le)(le)基金產品(pin)創新和(he)優化。

　　數據顯示(shi)，目前全市場有近500家(jia)基金代銷(xiao)(xiao)機構，主(zhu)要包括銀(yin)行(xing)、券(quan)商、保(bao)險、期貨和第三方獨立代銷(xiao)(xiao)平臺(tai)五大(da)類。不過，保(bao)險系基金代銷(xiao)(xiao)機構不足十(shi)家(jia)，與(yu)銀(yin)行(xing)、券(quan)商相比，屬于(yu)小眾代銷(xiao)(xiao)者。

　　中(zhong)基協日前發(fa)布的(de)2022年(nian)第四(si)季度基金代(dai)銷百強(qiang)排行數據(ju)顯示(shi)，券商占(zhan)(zhan)53家(jia)(jia)，銀(yin)行占(zhan)(zhan)26家(jia)(jia)，獨立基金銷售(shou)機構(gou)占(zhan)(zhan)19家(jia)(jia)，保險及(ji)代(dai)理機構(gou)僅兩家(jia)(jia)。其(qi)中(zhong)，銀(yin)行系、券商系以(yi)及(ji)獨立基金銷售(shou)機構(gou)的(de)非貨幣市場公募基金保有(you)規(gui)模(mo)分別為3.89萬億(yi)元(yuan)、1.44萬億(yi)元(yuan)、2.6萬億(yi)元(yuan)，保險及(ji)代(dai)理機構(gou)規(gui)模(mo)只有(you)737億(yi)元(yuan)。

　　Wind數(shu)據(ju)顯示，截(jie)至4月(yue)16日，保險系基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)代(dai)銷(xiao)(xiao)(xiao)機構(gou)中(zhong)(zhong)，中(zhong)(zhong)國人(ren)壽已與99家基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)公司簽訂(ding)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)代(dai)銷(xiao)(xiao)(xiao)協議，代(dai)銷(xiao)(xiao)(xiao)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)只(zhi)(zhi)數(shu)達到(dao)4724只(zhi)(zhi)，是目前代(dai)銷(xiao)(xiao)(xiao)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)數(shu)量最多的保險機構(gou)。陽光(guang)人(ren)壽代(dai)銷(xiao)(xiao)(xiao)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)只(zhi)(zhi)數(shu)超過4000只(zhi)(zhi)，玄元保險、華瑞保險代(dai)銷(xiao)(xiao)(xiao)的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)分別(bie)超過3000只(zhi)(zhi)和2000只(zhi)(zhi)。但中(zhong)(zhong)宏人(ren)壽等代(dai)銷(xiao)(xiao)(xiao)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)數(shu)量不足100只(zhi)(zhi)。

　　推進投顧服務轉型

　　分析人士認(ren)為，保險機構(gou)在(zai)基金代銷方(fang)面有一(yi)定優勢。一(yi)方(fang)面是(shi)龐大的(de)銷售隊(dui)伍、可觀的(de)客戶數(shu)量，另一(yi)方(fang)面是(shi)保險機構(gou)較(jiao)強的(de)風(feng)險管理(li)能力。

　　不過，一位保(bao)(bao)(bao)險業(ye)內(nei)人(ren)士坦言(yan)，對于保(bao)(bao)(bao)險機(ji)構而言(yan)，銷售基金需(xu)要(yao)(yao)滿足一系列監管要(yao)(yao)求，不僅(jin)需(xu)要(yao)(yao)花費很(hen)多人(ren)力(li)物力(li)，與其保(bao)(bao)(bao)險主業(ye)之間(jian)的協同性可能也(ye)沒有那么高。目(mu)前(qian)，很(hen)多保(bao)(bao)(bao)險機(ji)構對基金代銷資格的追(zhui)逐并不迫切(qie)。對于保(bao)(bao)(bao)險代理人(ren)而言(yan)，銷售基金需(xu)要(yao)(yao)基金從業(ye)資格證且傭金相對較低，在盈(ying)虧不確(que)定(ding)的情況下(xia)，保(bao)(bao)(bao)險代理人(ren)對其展業(ye)熱情不高。

　　業內人(ren)士認為(wei)，隨著金(jin)融市(shi)場的發展和居民財富管理需求(qiu)的增(zeng)加，代銷基金(jin)等(deng)業務可以幫助保(bao)險機構豐(feng)富產品結構，擴(kuo)展財富管理譜系，適(shi)應行業轉型(xing)趨勢。

　　有(you)專家(jia)建議，投顧服(fu)務(wu)(wu)將是(shi)財富管理行業的(de)未來，也是(shi)基金銷售機構的(de)核心競爭力，保險(xian)機構需要向投顧服(fu)務(wu)(wu)轉型(xing)，為客戶提供更有(you)價值的(de)綜合性資產配(pei)置服(fu)務(wu)(wu)。