每經記(ji)者(zhe) 袁園 每經編輯 陳星

　　近日，銀保(bao)監會(hui)開(kai)出4張(zhang)罰單，中銀理(li)財(cai)、中國銀行、光(guang)大理(li)財(cai)、光(guang)大銀行被罰，合計罰款1490萬(wan)元。

　　具體來看，中(zhong)銀(yin)理(li)財(cai)的(de)理(li)財(cai)業務存在公(gong)(gong)募理(li)財(cai)產(chan)品(pin)持(chi)有(you)單只證(zheng)券的(de)市(shi)值(zhi)超(chao)過該產(chan)品(pin)凈資(zi)產(chan)的(de)10%；全部公(gong)(gong)募理(li)財(cai)產(chan)品(pin)持(chi)有(you)單只證(zheng)券的(de)市(shi)值(zhi)超(chao)過該證(zheng)券市(shi)值(zhi)的(de)30%；開放式(shi)公(gong)(gong)募理(li)財(cai)產(chan)品(pin)杠(gang)桿(gan)水平超(chao)標；同(tong)一合同(tong)項下涉及同(tong)一交易(yi)(yi)對(dui)手和(he)同(tong)類(lei)底層資(zi)產(chan)的(de)交易(yi)(yi)存在不(bu)公(gong)(gong)平性；理(li)財(cai)產(chan)品(pin)投資(zi)資(zi)產(chan)違(wei)(wei)規使用攤余成本(ben)法(fa)估(gu)值(zhi)；理(li)財(cai)公(gong)(gong)司對(dui)關聯法(fa)人的(de)認定不(bu)符合監管要求六項違(wei)(wei)法(fa)違(wei)(wei)規行為，被(bei)罰(fa)款460萬(wan)元。

　　中國(guo)銀行理財業務老(lao)產品規模在(zai)部分時點出現(xian)反(fan)彈，被罰款200萬(wan)元。

　　光大(da)理(li)財(cai)(cai)的(de)(de)違(wei)法違(wei)規行為主要有：公(gong)(gong)募(mu)(mu)理(li)財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)品持(chi)有單只公(gong)(gong)募(mu)(mu)證券投資基金(jin)的(de)(de)市值(zhi)超過該(gai)產(chan)(chan)(chan)(chan)品凈資產(chan)(chan)(chan)(chan)的(de)(de)10%；全部公(gong)(gong)募(mu)(mu)理(li)財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)品持(chi)有單只證券的(de)(de)市值(zhi)超過該(gai)證券市值(zhi)的(de)(de)30%；開放(fang)式公(gong)(gong)募(mu)(mu)理(li)財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)品持(chi)有高流動性資產(chan)(chan)(chan)(chan)比(bi)例不(bu)達(da)標(biao)；使(shi)用第(di)三(san)方移(yi)動辦公(gong)(gong)平臺(tai)存在風險隱患，信息(xi)系統管(guan)控(kong)有效性不(bu)足(zu)；理(li)財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)品宣傳不(bu)一致不(bu)準確等(deng)，被銀保(bao)監會罰(fa)款430萬元。

　　光大銀行(xing)理財業務(wu)存在(zai)老產品規模在(zai)部分時點出(chu)現(xian)反彈；托管機構未及時發現(xian)理財產品集中度超標(biao)；托管業務(wu)違(wei)(wei)反資產獨立性要求，操作管理不到位三項(xiang)違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規行(xing)為，被銀保監會罰(fa)款(kuan)400萬元。

　　光大(da)理財表示，對于監管(guan)(guan)機(ji)構提(ti)出的意見(jian)和批評高度重視，逐條(tiao)制定整(zheng)改(gai)措施，并在(zai)現場調查過程中立查立改(gai)，除移動(dong)辦(ban)公平臺的安全(quan)管(guan)(guan)控正在(zai)持(chi)續優化(hua)整(zheng)改(gai)中外，其他問題均已整(zheng)改(gai)到位(wei)。目(mu)前，管(guan)(guan)理的理財產(chan)品運作有序(xu)、表現平穩。未來，將進一步提(ti)高思想(xiang)認識(shi)，堅持(chi)投資者利益最大(da)化(hua)和審慎穩健經營原則，嚴(yan)格按照監管(guan)(guan)要(yao)求落實(shi)整(zheng)改(gai)，持(chi)續強(qiang)化(hua)內控管(guan)(guan)理和風(feng)險管(guan)(guan)控，加強(qiang)體制機(ji)制建設，推動(dong)各(ge)項業務合規運行(xing)，全(quan)面(mian)落實(shi)好國(guo)家金融發展戰略(lve)部署及監管(guan)(guan)政(zheng)策有關要(yao)求。