公司供圖

　　為做好中央金(jin)融(rong)(rong)工(gong)作會議(yi)“五篇大文章”，貫徹落實黨的(de)二十屆三(san)中全會關(guan)于積極(ji)發(fa)(fa)展科技(ji)金(jin)融(rong)(rong)、普惠金(jin)融(rong)(rong)、數(shu)字金(jin)融(rong)(rong)的(de)要求，順應新時期公司(si)財(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)理業務發(fa)(fa)展需要，近期國元(yuan)證券對財(cai)(cai)富(fu)條線機構設置(zhi)做出(chu)重大調整，比(bi)如將財(cai)(cai)富(fu)業務管(guan)(guan)理總(zong)部更名為財(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)理業務總(zong)部，網絡金(jin)融(rong)(rong)部更名為數(shu)字金(jin)融(rong)(rong)部，私人(ren)財(cai)(cai)富(fu)部更名為普惠金(jin)融(rong)(rong)部等(deng)。

　　國(guo)(guo)元證(zheng)(zheng)券執委會委員、副總(zong)裁(cai)梁化彬日前在接受中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)證(zheng)(zheng)券報記(ji)者專(zhuan)訪時表示，此(ci)次財(cai)富條線(xian)機構調整(zheng)主要(yao)是貫徹落實“總(zong)部賦能、投(tou)顧驅(qu)動、專(zhuan)業服務、一體運營”十六字工作方針。未來，國(guo)(guo)元證(zheng)(zheng)券財(cai)富管理業務將要(yao)向(xiang)買(mai)方投(tou)顧模式(shi)轉(zhuan)變(bian)，踐行以客戶為中(zhong)(zhong)心的理念，真正做到(dao)普惠金融，為投(tou)資(zi)者創造“穩(wen)穩(wen)的幸福”。

　　以全新形象進行二次創業

　　今(jin)年2月(yue)初，梁(liang)化彬正式開始分管(guan)(guan)國元(yuan)證券(quan)財富管(guan)(guan)理業務條線(xian)。

　　“今(jin)年新春(chun)伊始，我們(men)舉辦了(le)財富(fu)條(tiao)線老(lao)同(tong)志問計會。會上(shang)，一些老(lao)領(ling)導、老(lao)前輩(bei)在提及當(dang)年輝煌歲月時容光(guang)煥發(fa)，也對當(dang)前的(de)職(zhi)業(ye)發(fa)展前景感到(dao)(dao)迷茫。當(dang)時我就深刻地意識到(dao)(dao)，員工(gong)對財富(fu)管理業(ye)務(wu)的(de)未來(lai)缺乏信心(xin)，工(gong)作缺乏熱情，考(kao)慮到(dao)(dao)長遠發(fa)展，這種模(mo)式已經(jing)不適合再持續(xu)下去，財富(fu)條(tiao)線必須改(gai)革。”梁化彬對記者表示。

　　梁化(hua)彬對財(cai)富條線(xian)進行了詳細的梳理，發現一些現實因素困擾著業(ye)務(wu)(wu)的發展。“當(dang)前，國(guo)元證券財(cai)富條線(xian)部(bu)(bu)門(men)(men)和業(ye)務(wu)(wu)類(lei)別較多，且考核指標復(fu)雜，相關部(bu)(bu)門(men)(men)職能、業(ye)務(wu)(wu)指標等(deng)存(cun)在(zai)交叉重疊、邊界(jie)不(bu)清(qing)晰的情況。”梁化(hua)彬舉(ju)例稱，代買收業(ye)務(wu)(wu)與開(kai)戶營銷(xiao)、客(ke)戶運營轉化(hua)、機構經紀等(deng)業(ye)務(wu)(wu)高(gao)度相關，但卻分(fen)散在(zai)財(cai)富業(ye)務(wu)(wu)管理總部(bu)(bu)、網絡金融(rong)(rong)部(bu)(bu)、機構金融(rong)(rong)部(bu)(bu)等(deng)多個部(bu)(bu)門(men)(men)。

　　經過一段(duan)時間的(de)調查研(yan)究分析(xi)，梁(liang)化(hua)彬意識到(dao)財富管理業(ye)務(wu)條(tiao)線(xian)亟待構(gou)建新的(de)商業(ye)模(mo)式，打通組織體系，暢通“上(shang)傳下達”渠道。在對原細分業(ye)務(wu)進行了強(qiang)弱相(xiang)關性歸類分析(xi)后，梁(liang)化(hua)彬大(da)致擬定了新的(de)機構(gou)設置(zhi)規劃(hua)，即進一步(bu)理順(shun)條(tiao)線(xian)內部組織單元，建立(li)業(ye)務(wu)邏輯更(geng)加清晰、運轉更(geng)加高效的(de)組織架構(gou)。

　　“除了搭建好基礎架(jia)構(gou)，還要體現以業務為導向，推動財富(fu)管理(li)業務回歸本(ben)源，這就(jiu)要求(qiu)我們(men)以客戶為中心，由賣方銷售向買方投顧轉型(xing)，來滿足居民財富(fu)管理(li)需求(qiu)。”梁化彬說。

　　為(wei)進一(yi)步堅定(ding)自(zi)己的想法(fa)，梁(liang)化彬先(xian)后拜訪學(xue)習了多家優秀的金融同業(ye)(ye)和零售(shou)企業(ye)(ye)，比如招商銀行、老鄉雞等，通過向(xiang)(xiang)一(yi)流企業(ye)(ye)學(xue)習、向(xiang)(xiang)先(xian)進券(quan)商看齊，最終提出“總部賦能、投顧驅動、專業(ye)(ye)服務、一(yi)體運營”十六字(zi)工作方針。

　　經過近三個月的調(diao)研(yan)、學習之(zhi)后(hou)，5月中旬梁化彬開始啟動此次機(ji)構改革工作，直至今(jin)日，財富條線(xian)機(ji)構調(diao)整方(fang)案順利完結并(bing)獲得公司董事會通(tong)過。

　　方案中，國元(yuan)證券將財(cai)(cai)(cai)富(fu)業(ye)務(wu)(wu)(wu)管(guan)(guan)理總(zong)部(bu)(bu)更(geng)名為財(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)理業(ye)務(wu)(wu)(wu)總(zong)部(bu)(bu)，圍(wei)繞代(dai)買收(shou)業(ye)務(wu)(wu)(wu)，將相關部(bu)(bu)門重(zhong)新進行了整合。“代(dai)買收(shou)業(ye)務(wu)(wu)(wu)相當(dang)于財(cai)(cai)(cai)富(fu)條線(xian)的(de)(de)‘護城河’，是(shi)‘種(zhong)田(tian)’業(ye)務(wu)(wu)(wu)，基礎客戶、基礎資產是(shi)‘土壤(rang)’，在種(zhong)好田(tian)的(de)(de)基礎上，才(cai)能(neng)更(geng)好地(di)尋求(qiu)其(qi)他‘打獵(lie)’業(ye)務(wu)(wu)(wu)機會。”梁化彬(bin)說。除了將財(cai)(cai)(cai)富(fu)業(ye)務(wu)(wu)(wu)管(guan)(guan)理總(zong)部(bu)(bu)更(geng)名為財(cai)(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)理業(ye)務(wu)(wu)(wu)總(zong)部(bu)(bu)，國元(yuan)證券還將其(qi)下設的(de)(de)私人財(cai)(cai)(cai)富(fu)部(bu)(bu)和網絡金(jin)融(rong)部(bu)(bu)，分(fen)別更(geng)名為普(pu)惠金(jin)融(rong)部(bu)(bu)和數字金(jin)融(rong)部(bu)(bu)，目的(de)(de)是(shi)緊密結合中央(yang)金(jin)融(rong)工(gong)作會議提出(chu)的(de)(de)“五篇(pian)大(da)文章(zhang)”，以(yi)及貫徹落(luo)實黨(dang)的(de)(de)二十屆三中全會關于積(ji)極發(fa)展科(ke)技金(jin)融(rong)、普(pu)惠金(jin)融(rong)、數字金(jin)融(rong)的(de)(de)要(yao)求(qiu)。

　　此外，原財富(fu)業務管理(li)總部下(xia)設的研投顧(gu)中(zhong)心(xin)獨立(li)出來，升(sheng)級(ji)為財富(fu)條線研投顧(gu)中(zhong)心(xin)，同(tong)時分支機構服(fu)務部也獨立(li)出來，更名為財富(fu)行政中(zhong)心(xin)，兩(liang)者均提升(sheng)為公司的一(yi)級(ji)部門。

　　“此(ci)次(ci)機(ji)構(gou)調(diao)整幅度較大(da)，是一次(ci)具有前(qian)瞻性、提前(qian)布局(ju)的重(zhong)大(da)改革，對(dui)于(yu)國元證券財(cai)富管(guan)理業務來說，相(xiang)當于(yu)一次(ci)全新的二次(ci)創業。”梁化彬對(dui)于(yu)此(ci)次(ci)機(ji)構(gou)調(diao)整賦予(yu)了新的意義(yi)。

　　深入貫徹落實“十六字”工作方針

　　梁化彬對此(ci)次(ci)財富條線機構改革滿(man)懷(huai)信心(xin)，并表示(shi)將在(zai)未來五至十年內，保持戰略定力(li)，在(zai)新的(de)組織模(mo)式下進一步做深做實。

　　“未來，國元證券財(cai)富(fu)管理條線將繼續深入學習領會新‘國九條’以及黨的(de)二十(shi)屆三中全會審議通過的(de)《中共(gong)中央關(guan)于進(jin)一步全面深化改革、推(tui)進(jin)中國式現代化的(de)決定》的(de)精神(shen)實質(zhi)，按照(zhao)十(shi)六字工(gong)作(zuo)方針，從六方面落(luo)實相關(guan)工(gong)作(zuo)部署。”梁化彬說。

　　聚焦四大(da)工程，提(ti)升核(he)心(xin)競爭力。梁化彬表示，國元證券財富管(guan)理(li)業(ye)務(wu)將持(chi)續(xu)深(shen)化改(gai)革，樹立“以(yi)客戶為(wei)中(zhong)心(xin)、以(yi)人才為(wei)引領”理(li)念，聚焦“七個一流”“服(fu)務(wu)躍升”“分支(zhi)機構(gou)(gou)轉型”“深(shen)化改(gai)革提(ti)質”四大(da)工程，通過(guo)制定具體規范(fan)，形成標準化體系，建立健全“總分營”架(jia)構(gou)(gou)，提(ti)升分支(zhi)機構(gou)(gou)精細化管(guan)理(li)水平。

　　優(you)化架構，加強(qiang)總部(bu)賦能。國元證券財富(fu)管(guan)理業(ye)(ye)務將進(jin)(jin)一步落實“總分營”戰(zhan)略(lve)，明確分公司和營業(ye)(ye)部(bu)業(ye)(ye)務定(ding)位，做(zuo)好機制、體制建(jian)設。“要(yao)確保有效放(fang)權，放(fang)得(de)活，管(guan)得(de)住，在(zai)管(guan)控與靈(ling)活之間動(dong)態(tai)平衡，實現(xian)‘做(zuo)強(qiang)總部(bu)、做(zuo)實分公司、做(zuo)活營業(ye)(ye)部(bu)’目標。”梁(liang)化彬(bin)表示，負責人和員工要(yao)建(jian)立(li)“干部(bu)能上能下、員工能進(jin)(jin)能出、收(shou)入能增(zeng)能減”機制，以崗定(ding)人，建(jian)立(li)“前臺(tai)以結果為導向，后臺(tai)以過程(cheng)為導向”的(de)精細化考(kao)核體系(xi)，且資源要(yao)向一線傾斜(xie)。

　　投(tou)顧(gu)(gu)驅(qu)動，提(ti)升專業服務(wu)(wu)能力(li)。梁化彬介(jie)紹，國元證(zheng)(zheng)券將(jiang)打造“研投(tou)顧(gu)(gu)中心-財富管理(li)業務(wu)(wu)總部-分(fen)公司(si)-證(zheng)(zheng)券營業部”的四級投(tou)資顧(gu)(gu)問賦(fu)能體(ti)系，將(jiang)總部的打法(fa)、戰略(lve)、目標，通(tong)過(guo)研投(tou)顧(gu)(gu)智慧(hui)中樞準(zhun)確地傳(chuan)達到一線，增加執行(xing)力(li)，減少信息(xi)傳(chuan)遞(di)摩擦。

　　多措(cuo)并舉，提(ti)升人(ren)員整體素質。在(zai)人(ren)才隊伍建設方面，國(guo)元證券將(jiang)發(fa)揮總(zong)部優(you)勢，統一組織(zhi)招聘，加強內培(pei)外引(yin)，構建總(zong)部和分支機構人(ren)才雙(shuang)向(xiang)交流機制，對投資(zi)顧問實行四級(ji)管理(li)體系，打通(tong)晉升空間，同時還將(jiang)展(zhan)開線(xian)上(shang)線(xian)下一體化培(pei)訓，進一步(bu)提(ti)升員工綜(zong)合素質和專業技能。

　　上(shang)下協同，一(yi)體(ti)運(yun)營。國元證券財富條線內各(ge)部門要(yao)加強協同，共同為(wei)分支機(ji)構提(ti)供賦(fu)能，建(jian)立(li)總對總渠(qu)道合作(zuo)模式，以專(zhuan)業能力指導協助(zhu)分支機(ji)構服務高凈(jing)值(zhi)客戶。此外(wai)，還將加強員工能力建(jian)設，以專(zhuan)業性為(wei)核心競爭力，打造專(zhuan)業品(pin)牌，并從思想(xiang)認(ren)識(shi)、考核機(ji)制(zhi)上(shang)凝聚共識(shi)、上(shang)下一(yi)心，實現一(yi)體(ti)運(yun)營。

　　科(ke)技(ji)賦(fu)能，“業技(ji)”一(yi)體化。未來，國(guo)元(yuan)證券財富條(tiao)線(xian)將加(jia)強數字化建(jian)設，加(jia)大(da)對(dui)下一(yi)代交(jiao)易系統(tong)的(de)研究(jiu)、準(zhun)備(bei)工(gong)作以(yi)及對(dui)行業新技(ji)術的(de)研究(jiu)和(he)應用，建(jian)立線(xian)上客(ke)戶服務體系，通過人工(gong)智能、大(da)模型等強大(da)系統(tong)進行全方位觸達(da)，根據客(ke)戶分層分群，針(zhen)對(dui)不同場景，提(ti)供定制化服務。

　　“總之(zhi)，我們要成(cheng)為(wei)讓(rang)投資者(zhe)信任、讓(rang)監管部(bu)門(men)放(fang)心、讓(rang)員工幸福的人民財富‘智慧(hui)大管家(jia)’，力爭實(shi)現(xian)區域第一。”梁化彬說。

　　讓投資者有獲得感

　　梁(liang)化彬表示：“投(tou)資(zi)者(zhe)是資(zi)本市(shi)(shi)場發展的(de)源頭活水(shui)之一，因此資(zi)本市(shi)(shi)場的(de)長期發展首先要(yao)提振(zhen)投(tou)資(zi)者(zhe)信心，這就要(yao)求(qiu)我(wo)們(men)要(yao)以投(tou)資(zi)者(zhe)為本，公平對待不(bu)同類別(bie)的(de)投(tou)資(zi)者(zhe)，讓所有投(tou)資(zi)者(zhe)真正擁有獲得感。”

　　4月12日，國(guo)務院發布了資(zi)本(ben)市(shi)場(chang)(chang)(chang)新“國(guo)九(jiu)條(tiao)”，對于中(zhong)國(guo)資(zi)本(ben)市(shi)場(chang)(chang)(chang)下一(yi)個十年(nian)發展做(zuo)了明確的規劃，傳遞出(chu)提(ti)振市(shi)場(chang)(chang)(chang)的信號，穩定居民預期和信心。黨的二(er)十屆三(san)中(zhong)全會提(ti)出(chu)“健全投資(zi)和融(rong)資(zi)相協調的資(zi)本(ben)市(shi)場(chang)(chang)(chang)功能，防風險、強監管(guan)，促(cu)進資(zi)本(ben)市(shi)場(chang)(chang)(chang)健康穩定發展”的工作(zuo)目標。梁(liang)化彬表示(shi)：“未來，隨著‘1+N’政策體(ti)系的逐步(bu)落地實施，中(zhong)國(guo)資(zi)本(ben)市(shi)場(chang)(chang)(chang)將迎來更加(jia)穩健、規范(fan)的高質量發展，并且將為社會經(jing)濟(ji)發展注入更加(jia)強勁的動力(li)。”

　　此背景下，梁化彬表(biao)示：“國元證券(quan)財富管(guan)理業務(wu)發(fa)展目(mu)(mu)標就是(shi)讓居民有(you)獲(huo)得(de)感，成為(wei)‘不以賺(zhuan)客戶(hu)(hu)錢為(wei)目(mu)(mu)的(de)，以幫助客戶(hu)(hu)賺(zhuan)錢為(wei)目(mu)(mu)的(de)’的(de)財富管(guan)理券(quan)商(shang)。”

　　對(dui)于普(pu)通(tong)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者來說，挑(tiao)選(xuan)出符合自己資(zi)(zi)金(jin)需(xu)(xu)求、風(feng)(feng)險(xian)偏(pian)好和長(chang)期(qi)(qi)理(li)(li)財(cai)規劃的(de)(de)產(chan)品(pin)難度非常大。梁化(hua)彬表示，在(zai)這方面(mian)，專(zhuan)業(ye)金(jin)融機構(gou)可以(yi)(yi)很好地彌補普(pu)通(tong)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)短板，因(yin)為專(zhuan)業(ye)機構(gou)有更強大、更專(zhuan)業(ye)的(de)(de)投(tou)(tou)研團隊和一線投(tou)(tou)資(zi)(zi)顧問，可以(yi)(yi)根(gen)據投(tou)(tou)資(zi)(zi)者的(de)(de)風(feng)(feng)險(xian)偏(pian)好程度，以(yi)(yi)及投(tou)(tou)資(zi)(zi)者差(cha)異化(hua)的(de)(de)財(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)需(xu)(xu)求，通(tong)過(guo)“研、投(tou)(tou)、顧”的(de)(de)服(fu)務體(ti)系提(ti)供定(ding)制化(hua)、個性化(hua)的(de)(de)產(chan)品(pin)和服(fu)務，即(ji)通(tong)過(guo)多品(pin)種、多策略、多期(qi)(qi)限(xian)的(de)(de)財(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)產(chan)品(pin)幫助投(tou)(tou)資(zi)(zi)者實(shi)現財(cai)富(fu)保值(zhi)增(zeng)(zeng)值(zhi)，所以(yi)(yi)普(pu)通(tong)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者通(tong)過(guo)專(zhuan)業(ye)金(jin)融機構(gou)的(de)(de)產(chan)品(pin)或服(fu)務來參(can)與資(zi)(zi)本(ben)市場投(tou)(tou)資(zi)(zi)，是實(shi)現資(zi)(zi)產(chan)長(chang)期(qi)(qi)保值(zhi)增(zeng)(zeng)值(zhi)的(de)(de)有效方式。

　　這也對證(zheng)券(quan)公(gong)司財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)業務(wu)提出了新(xin)的(de)(de)(de)考驗。梁(liang)化彬認為(wei)(wei)，做好居(ju)民財(cai)富(fu)的(de)(de)(de)管(guan)(guan)理(li)(li)者，滿足居(ju)民日益增長(chang)的(de)(de)(de)財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)需求，將(jiang)是證(zheng)券(quan)公(gong)司財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)業務(wu)的(de)(de)(de)重(zhong)中(zhong)(zhong)之重(zhong)。梁(liang)化彬表(biao)示：“未(wei)來，證(zheng)券(quan)公(gong)司財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)業務(wu)要向買方投顧模(mo)式轉變，踐(jian)行(xing)以客戶為(wei)(wei)中(zhong)(zhong)心的(de)(de)(de)理(li)(li)念，通過改(gai)變自身產品結(jie)構的(de)(de)(de)供給，來為(wei)(wei)更多的(de)(de)(de)客戶做好服務(wu)工作，真正做到普惠金融，為(wei)(wei)客戶賺錢(qian)，不為(wei)(wei)賺客戶錢(qian)，從而為(wei)(wei)投資者創造‘穩(wen)穩(wen)的(de)(de)(de)幸(xing)福’。”