銀(yin)保(bao)監(jian)會7月4日(ri)首次向社(she)會公開銀(yin)行保(bao)險(xian)機(ji)構重(zhong)大違法違規(gui)股(gu)東名單，38名股(gu)東因影響太(tai)惡劣而被(bei)點(dian)名，引發(fa)業內外高度(du)關注。這38名股(gu)東分別踩(cai)了(le)哪些監(jian)管“紅線”？上(shang)海證券(quan)報(bao)記(ji)者昨日(ri)獲悉，為(wei)進一(yi)步嚴肅市(shi)場(chang)紀律，規(gui)范股(gu)東行為(wei)，發(fa)揮震(zhen)懾作用，強化市(shi)場(chang)監(jian)督，銀(yin)保(bao)監(jian)會日(ri)前在行業內部發(fa)文，通(tong)報(bao)了(le)上(shang)述典型案例。這38名股(gu)東入(ru)股(gu)的(de)銀(yin)行保(bao)險(xian)機(ji)構一(yi)共涉及9家，包括(kuo)5家銀(yin)行、3家保(bao)險(xian)公司(si)、1家金融(rong)租賃(lin)公司(si)。

　　這38名股東具(ju)體違法違規事項包括：

　　包頭(tou)大安投資公司等10家企(qi)業存(cun)在多項違(wei)規(gui)行(xing)為。這10家企(qi)業作為某銀行(xing)股(gu)東期間(jian)，存(cun)在以非自有資金出資、編(bian)制(zhi)提供虛(xu)假材料、關(guan)聯持(chi)股(gu)超過監(jian)管比例限制(zhi)、違(wei)規(gui)開(kai)展關(guan)聯交易或謀取(qu)不當利益等違(wei)規(gui)行(xing)為。

　　杭州平章工具公(gong)司、寧波鄞州亞(ya)歷電器公(gong)司使用(yong)他人借款(kuan)入股銀行。這兩家企(qi)業(ye)投資入股某銀行的資金，全部或(huo)部分(fen)來源于他人借款(kuan)。

　　中(zhong)國遠(yuan)大集團關聯(lian)持(chi)股(gu)超過(guo)監管比(bi)例限制。中(zhong)國遠(yuan)大集團通(tong)過(guo)其旗下(xia)三家子公司合(he)計持(chi)有某銀行28.97%的股(gu)份(fen)，超過(guo)監管比(bi)例限制。

　　遼寧(ning)寶(bao)華實業(ye)集(ji)團實際(ji)控制(zhi)人存在涉黑涉惡等違(wei)法(fa)犯(fan)罪(zui)行(xing)為(wei)。遼寧(ning)寶(bao)華實業(ye)集(ji)團作為(wei)某銀行(xing)股(gu)東期間，其(qi)實際(ji)控制(zhi)人因(yin)犯(fan)組織(zhi)(zhi)、領導黑社會(hui)性質(zhi)組織(zhi)(zhi)罪(zui)被(bei)依(yi)法(fa)追究刑事責(ze)任。

　　上海文俊投(tou)(tou)(tou)資(zi)公(gong)司等(deng)10家(jia)企(qi)業(ye)關聯持(chi)股(gu)(gu)(gu)超一(yi)定(ding)比例(li)未經(jing)行(xing)(xing)政許可(ke)，其中7家(jia)企(qi)業(ye)不(bu)符(fu)合(he)入股(gu)(gu)(gu)條件。這10家(jia)關聯企(qi)業(ye)合(he)計持(chi)有某(mou)銀行(xing)(xing)5%以上的股(gu)(gu)(gu)份，但未取(qu)得監管部門(men)批(pi)準(zhun)。其中，北京(jing)濤力投(tou)(tou)(tou)資(zi)公(gong)司等(deng)7家(jia)企(qi)業(ye)受讓某(mou)銀行(xing)(xing)股(gu)(gu)(gu)份時，還存在成立(li)不(bu)足兩個(ge)會(hui)計年度或者(zhe)權(quan)益性(xing)投(tou)(tou)(tou)資(zi)余(yu)額超過其入股(gu)(gu)(gu)前(qian)一(yi)年凈資(zi)產的50%等(deng)不(bu)符(fu)合(he)入股(gu)(gu)(gu)條件的情況。

　　中青(qing)旅(lv)海江投資(zi)(zi)公(gong)司實際控制人(ren)(ren)(ren)挪用(yong)信貸資(zi)(zi)金入股某銀(yin)行。中青(qing)旅(lv)海江投資(zi)(zi)公(gong)司及其關聯方合計持有(you)某銀(yin)行10.54%的股份，公(gong)司實際控制人(ren)(ren)(ren)兩次(ci)(ci)入股某銀(yin)行的資(zi)(zi)金，分別來(lai)自于挪用(yong)他人(ren)(ren)(ren)信貸資(zi)(zi)金以及將第一次(ci)(ci)投資(zi)(zi)取得的股權進行質押后獲取的貸款。

　　海南潤(run)中(zhong)教(jiao)育投(tou)資(zi)公(gong)司(si)等(deng)關(guan)(guan)聯方利用股(gu)東地位獲取(qu)低(di)成本資(zi)金(jin)。海南潤(run)中(zhong)教(jiao)育投(tou)資(zi)公(gong)司(si)及其關(guan)(guan)聯方入(ru)股(gu)多家農商行后，將(jiang)所持大多數股(gu)份(fen)質押給相關(guan)(guan)農村合作金(jin)融機構(gou)獲取(qu)貸(dai)款(kuan)，其貸(dai)款(kuan)條件優于其他(ta)借款(kuan)人同類(lei)貸(dai)款(kuan)的條件。

　　江蘇名德投(tou)資(zi)(zi)集(ji)(ji)團(tuan)、中(zhong)(zhong)乒(ping)投(tou)資(zi)(zi)集(ji)(ji)團(tuan)等(deng)5家(jia)(jia)企(qi)業(ye)提供虛假(jia)材料。其中(zhong)(zhong)，江蘇名德投(tou)資(zi)(zi)集(ji)(ji)團(tuan)等(deng)4家(jia)(jia)企(qi)業(ye)在某保險(xian)公司的籌(chou)建(jian)和增(zeng)資(zi)(zi)過(guo)程中(zhong)(zhong)，存在隱瞞實際控制人(ren)(ren)、關(guan)(guan)聯關(guan)(guan)系等(deng)違(wei)規行為。中(zhong)(zhong)乒(ping)投(tou)資(zi)(zi)集(ji)(ji)團(tuan)在另(ling)一家(jia)(jia)保險(xian)公司的籌(chou)建(jian)和増資(zi)(zi)過(guo)程中(zhong)(zhong)，存在隱瞞實際控制人(ren)(ren)、關(guan)(guan)聯關(guan)(guan)系等(deng)違(wei)規行為。

　　福信集團等7家(jia)企業(ye)作不實陳述、編制(zhi)提供(gong)虛假(jia)材料。這7家(jia)企業(ye)在某保險公(gong)司的增資和(he)股(gu)權(quan)變更(geng)過程中，存在對入(ru)股(gu)資金來源和(he)關(guan)(guan)聯關(guan)(guan)系作不實陳述，編制(zhi)提供(gong)虛假(jia)材料等違規行為(wei)。

　　中(zhong)經(jing)國際(ji)新技術公司(si)違規(gui)開(kai)展關聯(lian)交(jiao)易、謀取(qu)不當(dang)利(li)益。中(zhong)經(jing)國際(ji)新技術公司(si)在(zai)持有某金(jin)融(rong)(rong)(rong)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)(lin)公司(si)股份期間，存在(zai)以下違規(gui)行為：從某金(jin)融(rong)(rong)(rong)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)(lin)公司(si)獲(huo)取(qu)融(rong)(rong)(rong)資(zi)的條件優于其(qi)他客戶(hu)融(rong)(rong)(rong)資(zi)的條件；未真實披露關聯(lian)方信息，導致(zhi)某金(jin)融(rong)(rong)(rong)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)(lin)公司(si)向其(qi)及關聯(lian)方提(ti)供(gong)的融(rong)(rong)(rong)資(zi)金(jin)額超(chao)過監管比例限(xian)制；在(zai)某金(jin)融(rong)(rong)(rong)租(zu)(zu)賃(lin)(lin)(lin)公司(si)未提(ti)足撥備的情(qing)況下，違規(gui)獲(huo)取(qu)分配的利(li)潤。

　　上(shang)述通報稱(cheng)，針對(dui)(dui)上(shang)述股(gu)東的重大違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規(gui)行(xing)為(wei)，銀(yin)保監(jian)會已采取(qu)限制(zhi)股(gu)東權利、撤銷投資入股(gu)許(xu)可、清(qing)退違(wei)(wei)規(gui)股(gu)權等一系列監(jian)管措施，形成有效震懾(she)。同時(shi)，對(dui)(dui)在股(gu)東股(gu)權管理中存在違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規(gui)行(xing)為(wei)的銀(yin)行(xing)保險(xian)機構，依(yi)法實施了行(xing)政處罰。

　　銀保(bao)監(jian)會(hui)在(zai)通報中表示，各銀行保(bao)險(xian)機構、各級監(jian)管部門(men)要(yao)充分認識(shi)股(gu)東(dong)股(gu)權(quan)管理的重要(yao)性，持續排查(cha)股(gu)東(dong)違法違規行為，有效提升(sheng)股(gu)東(dong)股(gu)權(quan)管理水平，強化各方責任形成有力震懾，發現一起(qi)，查(cha)處一起(qi)。