去(qu)年5月，一家(jia)名為中金國瑞的私募跑路案備受市場關注(zhu)，不僅有數(shu)百名投資(zi)者被坑，就連公(gong)司員工也中招(zhao)。

　　近日，深圳市(shi)公(gong)(gong)安局(ju)福田(tian)分局(ju)通報(bao)了對中金國瑞基金涉嫌非法吸收公(gong)(gong)眾存款罪案的偵(zhen)查情況，初步查明(ming)涉案實際募資總(zong)額為(wei)22.48億元，支付(fu)投資人本利(li)總(zong)額為(wei)16.88億元。

　　募資(zi)22.48億(yi) 僅兌付16.88億(yi)

　　近(jin)日，深圳(zhen)(zhen)市公(gong)安局福田(tian)分局發布《關于“中(zhong)(zhong)金(jin)國(guo)瑞”基金(jin)公(gong)司涉(she)嫌非法吸(xi)收(shou)(shou)公(gong)眾(zhong)存(cun)款案的案件(jian)通報》，通報了該局對私募(mu)基金(jin)管理人(ren)深圳(zhen)(zhen)市中(zhong)(zhong)金(jin)國(guo)瑞基金(jin)管理有限公(gong)司涉(she)嫌非法吸(xi)收(shou)(shou)公(gong)眾(zhong)存(cun)款罪案的偵查近(jin)況。

　　通報顯示，警方已聘請(qing)專業司(si)法(fa)審(shen)計公(gong)司(si)開展審(shen)計工作。現初步查(cha)明，涉案公(gong)司(si)實際(ji)募(mu)集資金(jin)總額22.48億元，支付投(tou)資者人(ren)本(ben)金(jin)和利息總額為16.88億元。目前正在對(dui)公(gong)司(si)運用成本(ben)、傭金(jin)提成、投(tou)資項目盈虧(kui)及個人(ren)占有等資金(jin)進行深度(du)審(shen)計。

　　2月7日(ri)，深圳市人(ren)民檢(jian)察(cha)院對犯罪嫌(xian)疑人(ren)秦某以(yi)涉(she)嫌(xian)集(ji)資詐騙罪批準(zhun)逮捕(bu)，對鄭某明等9人(ren)以(yi)涉(she)嫌(xian)非法吸收(shou)公眾(zhong)存款罪批準(zhun)逮捕(bu)。

　　此(ci)外(wai)，警方還查封(feng)涉(she)案房產3套，扣押車輛1臺，凍結涉(she)案賬戶(hu)30余個，并將繼續(xu)追查涉(she)案資產及資金。警方還將全力收集其他涉(she)案人(ren)員的犯罪(zui)證據，并依(yi)法開(kai)展持續(xu)打(da)擊(ji)。

　　公開(kai)資料顯(xian)示，中金國(guo)瑞(rui)于2011年成(cheng)立(li)，2014年6月(yue)完(wan)成(cheng)備案登記，為私募證券投(tou)資管(guan)理人(ren)(ren)，實際控制人(ren)(ren)秦鵬(peng)持股99%。

　　有(you)投(tou)資者(zhe)表示，自2014年(nian)投(tou)資中金國(guo)瑞(rui)的(de)產品以來，一直(zhi)兌(dui)付都(dou)很及時。然而直(zhi)到2019年(nian)5月22日，卻收到了一封清算告(gao)知(zhi)書。

　　實際上(shang)，早在2019年(nian)5月，秦鵬(peng)就(jiu)在內(nei)部(bu)會(hui)議(yi)上(shang)宣布產(chan)品清盤，不再募集資(zi)金以(yi)及正常兌付本金和收益。這(zhe)在公司(si)內(nei)部(bu)掀起軒然大波，因為多數員工都投資(zi)了自家公司(si)的產(chan)品。

　　2019年5月22日(ri)清算告(gao)知(zhi)(zhi)書(shu)出來之后，許多投資者趕往位(wei)于(yu)招商銀行大(da)廈36樓的中金國瑞辦公所(suo)在(zai)地(di)了解情(qing)況，獲知(zhi)(zhi)公司(si)財務負(fu)責(ze)人(ren)周(zhou)彩虹和風(feng)控部負(fu)責(ze)人(ren)項杰明已于(yu)4月先后離(li)開(kai)，公司(si)處于(yu)停(ting)業(ye)狀態。

　　2019年5月(yue)底，中金國瑞曾經辦公的36層全部搬空(kong)，大門貼著封條(tiao)。

　　從(cong)投資(zi)者提供的(de)系列材料表明，自(zi)2013年起，中金(jin)國瑞(rui)開始募集基金(jin)，類型(xing)是量化對沖基金(jin)，投資(zi)標的(de)為商(shang)品期貨、黃(huang)金(jin)和(he)外匯(hui)等。中金(jin)國瑞(rui)宣(xuan)稱出(chu)資(zi)20%作為劣后資(zi)金(jin)，保護投資(zi)人的(de)本金(jin)安(an)全，每(mei)年給予投資(zi)者10%～14%不等的(de)固定收益，超額部分歸基金(jin)公司所有(you)。

　　此前，證券時報記者曾(ceng)拿到的一(yi)份(fen)《投(tou)委(wei)會(hui)與秦鵬(peng)見面會(hui)議紀要》顯示，牽涉其(qi)中的投(tou)資人共有503個。

　　三(san)大要點識別偽私募

　　從深(shen)圳證(zheng)監局掌握的情況來看，除上述“中(zhong)金(jin)國瑞”案件外，目前轄(xia)區已(yi)被深(shen)圳公安部門通報涉(she)嫌非法(fa)吸收公眾存款(kuan)私募(mu)至少還有6家，這些機構形式上登記為私募(mu)基金(jin)管理人(ren)，實際上是涉(she)嫌非法(fa)行為的“偽私募(mu)”，需要堅決依法(fa)查處并(bing)予以清除。

　　對于(yu)如何(he)區別(bie)私募(mu)(mu)基金和偽(wei)私募(mu)(mu)，主(zhu)要(yao)有三大(da)要(yao)點：

　　一(yi)是私(si)募(mu)基金不(bu)得以任何(he)形(xing)式(shi)向不(bu)特定對象宣傳推介，不(bu)得向合(he)格投(tou)資(zi)(zi)者之外的單位(wei)和個(ge)人(ren)募(mu)集資(zi)(zi)金。

　　二是(shi)私(si)(si)募基金不得(de)向投(tou)資者承諾(nuo)保本保收益(yi)，不得(de)以私(si)(si)募基金名義兜售“明股實債(zhai)”、“明基實貸”等性質(zhi)的產品。

　　三是私募(mu)基(ji)金(jin)不(bu)得侵占、挪用基(ji)金(jin)財(cai)產或者以其(qi)他方式(shi)損害基(ji)金(jin)持有人的利(li)益(yi)，不(bu)得以私募(mu)基(ji)金(jin)為名從事非法金(jin)融活動等。

　　截(jie)至2019年12月13日，被列入失聯公告名(ming)單的(de)機(ji)構為1035家(jia)，其(qi)中(zhong)418家(jia)機(ji)構已被注銷登記(ji)；14家(jia)機(ji)構自行申(shen)請注銷登記(ji)。

　　截(jie)至2020年1月(yue)底，在中國證券投資基金業(ye)協會登記私募基金管理人共24488家，備案私募基金82597只，管理基金規模13.82萬億元。記者 李(li)言(yan)