7月12日，華夏基金(jin)(jin)總經(jing)理李一(yi)梅在(zai)“2024基金(jin)(jin)業投教創(chuang)新(xin)論壇(tan)”上表示(shi)，投教工(gong)作是公募基金(jin)(jin)踐(jian)行普(pu)惠(hui)金(jin)(jin)融、落實投資者保護的(de)(de)責(ze)任(ren)所在(zai)，也(ye)是公募基金(jin)(jin)增強投資者信任(ren)、樹立品牌影響(xiang)力(li)，提(ti)升市場競爭力(li)的(de)(de)重(zhong)要(yao)軟實力(li)。投教陪(pei)伴非一(yi)日之功(gong)，26年來(lai)，公募基金(jin)(jin)投教工(gong)作的(de)(de)內涵和形式(shi)都在(zai)不斷創(chuang)新(xin)。

　　公募投教持續創新

　　李一(yi)梅(mei)認為(wei)，過(guo)去的投(tou)教，常(chang)常(chang)是單向地把專業(ye)知識(shi)傳遞給投(tou)資者，類似師生角色。隨著(zhu)投(tou)資者知識(shi)素養不(bu)斷提升，他(ta)們(men)需要的不(bu)僅(jin)(jin)僅(jin)(jin)是知識(shi)，更(geng)是情(qing)緒價值。目前更(geng)多基金公(gong)司(si)告別說教式投(tou)教，轉(zhuan)向感(gan)同(tong)身受的陪(pei)伴(ban)，也就是理念創新。

　　中國證(zheng)券投(tou)(tou)(tou)資(zi)基(ji)(ji)金(jin)業協會(hui)于2023年9月發布《公(gong)開(kai)(kai)募集證(zheng)券投(tou)(tou)(tou)資(zi)基(ji)(ji)金(jin)投(tou)(tou)(tou)資(zi)者教(jiao)(jiao)育(yu)工(gong)作指(zhi)引（試行）》，對各機(ji)構開(kai)(kai)展投(tou)(tou)(tou)資(zi)者教(jiao)(jiao)育(yu)工(gong)作的目標、原(yuan)則，投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)的內(nei)容(rong)、形(xing)式及宣(xuan)傳渠道提出了(le)明(ming)確(que)要求。李一梅表示，有了(le)行業綱領之后，各家基(ji)(ji)金(jin)公(gong)司抓緊構建公(gong)司內(nei)部(bu)(bu)的投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)工(gong)作機(ji)制，組建專職(zhi)投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)隊伍、成立專門投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)部(bu)(bu)門，強化公(gong)司投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)內(nei)外部(bu)(bu)協同(tong)機(ji)制、明(ming)確(que)投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)考核評價機(ji)制等，積極結合自身(shen)情況給出投(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)解(jie)決方(fang)案，即制度創(chuang)新。

　　投教陪(pei)伴的承載形(xing)(xing)式(shi)(shi)緊(jin)跟科技發(fa)展節奏和投資者審(shen)美變化，形(xing)(xing)式(shi)(shi)不斷豐富、內容日(ri)益體系(xi)化、陣(zhen)地持續擴充、戰線日(ri)益下(xia)沉(chen)，逐(zhu)漸構建了(le)全天候、全覆蓋、追(zhui)隨式(shi)(shi)的陪(pei)伴服務，帶來了(le)形(xing)(xing)式(shi)(shi)創(chuang)新。

　　引導投資者認識自身需求

　　提(ti)升(sheng)(sheng)投(tou)資(zi)(zi)者獲得感是(shi)公募基金高質量發(fa)展的核(he)心，也(ye)是(shi)投(tou)教陪(pei)伴工(gong)作的終極目標。談及未來投(tou)教工(gong)作的發(fa)力(li)(li)方向，李一(yi)梅認為，在提(ti)升(sheng)(sheng)客(ke)戶(hu)(hu)收益方面，不僅要聚(ju)焦投(tou)研能力(li)(li)的建設，提(ti)高資(zi)(zi)管(guan)(guan)產品的收益水平(ping)，還(huan)要通過投(tou)教陪(pei)伴減少客(ke)戶(hu)(hu)因過度交易、追漲殺(sha)跌、過度自信等行(xing)為偏(pian)差帶來的收益損(sun)耗。在管(guan)(guan)理客(ke)戶(hu)(hu)預(yu)期方面，則要在服務全流(liu)程(cheng)中幫助(zhu)客(ke)戶(hu)(hu)建立(li)合理預(yu)期。做到對客(ke)戶(hu)(hu)“有時治愈、常(chang)常(chang)幫助(zhu)、總是(shi)安慰”，讓(rang)客(ke)戶(hu)(hu)能夠(gou)理性看待波動，動態(tai)管(guan)(guan)理投(tou)資(zi)(zi)預(yu)期，從而提(ti)升(sheng)(sheng)投(tou)資(zi)(zi)中的獲得感。

　　她表示：“投(tou)(tou)教陪伴(ban)不是試圖培養專業的(de)(de)全能型投(tou)(tou)資者(zhe)，而(er)是引導投(tou)(tou)資者(zhe)充分認識(shi)自(zi)身投(tou)(tou)資需求(qiu)，關注(zhu)除了業績之(zhi)外的(de)(de)其他投(tou)(tou)資維度，打(da)破(po)投(tou)(tou)資過程中的(de)(de)‘唯業績論’，讓(rang)客(ke)戶(hu)認識(shi)到投(tou)(tou)資的(de)(de)復雜和風(feng)險(xian)，從而(er)轉向尋求(qiu)專業的(de)(de)投(tou)(tou)顧(gu)服(fu)務。讓(rang)投(tou)(tou)教成為投(tou)(tou)顧(gu)服(fu)務的(de)(de)重要組成部分，讓(rang)專業投(tou)(tou)顧(gu)成為大多(duo)數普通人想到投(tou)(tou)資的(de)(de)第(di)一選擇。”