“投(tou)(tou)教工作不(bu)(bu)僅僅是(shi)信息的傳達，某種程度上稱得上是(shi)基金(jin)業的‘芯片’。”路博邁(mai)(mai)集團亞太區總裁、路博邁(mai)(mai)基金(jin)董事長劉(liu)頌(song)在“2024基金(jin)業投(tou)(tou)教創新論壇”上表示，通過投(tou)(tou)教，投(tou)(tou)資(zi)者知道自己要的是(shi)什么，機(ji)構才能設計(ji)出(chu)真正符合投(tou)(tou)資(zi)者需求(qiu)的產品。投(tou)(tou)資(zi)者教育不(bu)(bu)是(shi)一個簡單讓客戶滿意的增值服務，而代表的是(shi)整個資(zi)管行(xing)業的初(chu)心。

　　劉頌分(fen)享了海外資(zi)管機(ji)構在投資(zi)者教(jiao)育方面的(de)經(jing)驗(yan)，并對國內基金業目前的(de)投資(zi)者教(jiao)育工(gong)作(zuo)發表了看法。在他看來，投資(zi)者教(jiao)育最重(zhong)要(yao)的(de)一(yi)點(dian)，是(shi)意識(shi)到(dao)(dao)這是(shi)一(yi)個長期的(de)、多維度的(de)、綜合性項(xiang)目，幫助投資(zi)者提高金融(rong)知(zhi)識(shi)、風險(xian)意識(shi)，了解到(dao)(dao)財務規(gui)劃的(de)好處，做出明智(zhi)的(de)投資(zi)決(jue)策，避免(mian)不必要(yao)的(de)損失(shi)。教(jiao)育越(yue)充分(fen)，投資(zi)者心態越(yue)健康。

　　劉頌(song)表示(shi)，海(hai)外(wai)市場(chang)的(de)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)教(jiao)育工作起步較(jiao)早，在戰(zhan)略(lve)性和系統性方(fang)面(mian)具有(you)一定優(you)勢。譬如海(hai)外(wai)成(cheng)熟市場(chang)構(gou)建了由多(duo)方(fang)機構(gou)組成(cheng)的(de)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)教(jiao)育網絡(luo)，涵蓋監管機構(gou)、交(jiao)易所、證券公(gong)司等，共同推(tui)動投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)教(jiao)育工作。

　　此外(wai)，海外(wai)市場對于投資者(zhe)(zhe)的(de)不同(tong)背景和(he)需(xu)求，會提(ti)(ti)供(gong)更多(duo)定制化的(de)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)內容。例如，有自律組織開展投資者(zhe)(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)基金(jin)，提(ti)(ti)供(gong)多(duo)樣化的(de)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)資源和(he)工(gong)具，包括學術性課(ke)程(cheng)、在線服務(wu)課(ke)程(cheng)、體驗中心等(deng)。市場通過各種渠道(dao)普(pu)及金(jin)融知識，包括基礎教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)、高等(deng)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)以及成人教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)，強調金(jin)融素養的(de)培(pei)養，并(bing)利用互聯網工(gong)具提(ti)(ti)供(gong)線上(shang)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)平臺(tai)，為不同(tong)年齡段的(de)學生、職場人士、老年人等(deng)群體提(ti)(ti)供(gong)專(zhuan)門的(de)金(jin)融課(ke)程(cheng)。

　　劉(liu)頌特別(bie)提到，國(guo)內的投資(zi)者教(jiao)(jiao)育近(jin)年(nian)來(lai)(lai)在(zai)創新(xin)方面(mian)有(you)著(zhu)非常(chang)顯著(zhu)的進步。2021年(nian)證監(jian)會和教(jiao)(jiao)育部聯合(he)發文，引導(dao)行業推動投資(zi)者教(jiao)(jiao)育納入國(guo)民教(jiao)(jiao)育體系，至(zhi)今已有(you)500多所學校設置投教(jiao)(jiao)課程，上百萬(wan)學生受(shou)益。尤其是來(lai)(lai)自(zi)互聯網的基金投資(zi)者增加，有(you)更多的投資(zi)者能夠(gou)接受(shou)來(lai)(lai)自(zi)網絡、短視頻(pin)(pin)、音(yin)頻(pin)(pin)等(deng)新(xin)媒體載(zai)體的投資(zi)者教(jiao)(jiao)育理念。