全(quan)國人大代表、中(zhong)國人民銀行(xing)天津(jin)分行(xing)行(xing)長周(zhou)振(zhen)海建(jian)議，從擴充洗(xi)錢(qian)上游(you)犯罪類(lei)型、明確(que)特定非金融機構的涵(han)蓋(gai)范(fan)圍(wei)、明確(que)風險為本的反洗(xi)錢(qian)工作理念、提(ti)高行(xing)政處罰的懲戒力(li)度等方(fang)面對反洗(xi)錢(qian)法(fa)進(jin)行(xing)修訂，完善部分條款。

　　具體(ti)而言(yan)，一(yi)是擴充洗(xi)(xi)錢(qian)上游(you)犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)類(lei)型。建(jian)議參考(kao)金融行動(dong)特別工作(zuo)組（FATF）《四十項建(jian)議》相關規(gui)定，在(zai)反洗(xi)(xi)錢(qian)法第二條(tiao)中，將詐騙犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、拐(guai)賣婦女(nv)兒童(tong)犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、偷稅犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、盜竊犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、搶劫犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)、制假(jia)售(shou)假(jia)犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)等列入洗(xi)(xi)錢(qian)上游(you)犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)的(de)范圍，更好地滿足國(guo)際(ji)反洗(xi)(xi)錢(qian)司(si)法合作(zuo)的(de)要求，充分發揮對相關犯(fan)罪(zui)(zui)(zui)(zui)的(de)遏制和震懾作(zuo)用。

　　二是(shi)明(ming)確(que)特(te)定(ding)非(fei)金融(rong)機構(gou)的(de)涵蓋范圍。在反洗錢(qian)法(fa)附則第三十五條中明(ming)確(que)“特(te)定(ding)非(fei)金融(rong)機構(gou)”的(de)范圍包(bao)括房地產開(kai)發(fa)企業、貴金屬交易所(suo)、律師(shi)事務所(suo)、會計師(shi)事務所(suo)、公證機構(gou)等非(fei)金融(rong)機構(gou)，為(wei)推動特(te)定(ding)非(fei)金融(rong)領域反洗錢(qian)工作的(de)開(kai)展提(ti)供法(fa)律保障。

　　三是細化(hua)部(bu)門(men)(men)(men)(men)職責(ze)，加強(qiang)部(bu)門(men)(men)(men)(men)之(zhi)間(jian)的反(fan)洗錢(qian)分工協作(zuo)。其中包括，在反(fan)洗錢(qian)法第(di)一章(zhang)第(di)四(si)條(tiao)中明(ming)確規定“建立(li)由國務(wu)院反(fan)洗錢(qian)行政主(zhu)管部(bu)門(men)(men)(men)(men)牽(qian)頭的部(bu)際聯席會議制度”，在金融(rong)監(jian)管部(bu)門(men)(men)(men)(men)與公安、安全、稅(shui)務(wu)、監(jian)察、海(hai)關(guan)等部(bu)門(men)(men)(men)(men)之(zhi)間(jian)建立(li)以(yi)金融(rong)情報為紐帶、以(yi)資金監(jian)測(ce)為手段、以(yi)數(shu)據信息(xi)共(gong)享為基礎的監(jian)管協作(zuo)機制；在反(fan)洗錢(qian)法第(di)二章(zhang)中明(ming)確反(fan)洗錢(qian)相關(guan)部(bu)門(men)(men)(men)(men)的范圍和(he)具體工作(zuo)職責(ze)。

　　四是(shi)明確風險為(wei)本的(de)反(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢工作(zuo)理念。將(jiang)反(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢法第(di)三章第(di)十五(wu)條第(di)一款修改為(wei)：“金融(rong)(rong)機構(gou)應(ying)當堅(jian)持(chi)‘風險為(wei)本’的(de)原則，依照本法規(gui)定(ding)建立(li)健全反(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢內部控(kong)制(zhi)制(zhi)度，金融(rong)(rong)機構(gou)負(fu)責(ze)人(ren)應(ying)當對內部控(kong)制(zhi)制(zhi)度的(de)有(you)效實施負(fu)責(ze)”。引導(dao)反(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢義(yi)務(wu)機構(gou)積極主動加強洗(xi)(xi)錢和恐(kong)怖融(rong)(rong)資風險管理，提升反(fan)(fan)洗(xi)(xi)錢義(yi)務(wu)機構(gou)整體工作(zuo)有(you)效性(xing)。

　　五是強化義務機(ji)構(gou)反(fan)恐怖融資義務。進一步明確金融機(ji)構(gou)和特定非金融機(ji)構(gou)的(de)反(fan)恐融資義務，充(chong)分發揮其在預(yu)防(fang)洗錢(qian)、恐怖融資的(de)“第一道防(fang)線”作用。

　　六是提高行政處罰(fa)的(de)懲戒力度。完善(shan)反洗錢法(fa)第六章“法(fa)律責任”中相關條款(kuan)，通(tong)過增(zeng)加(jia)行政處罰(fa)情形、提高行政處罰(fa)金額(e)上限(xian)，增(zeng)加(jia)義(yi)務主(zhu)體的(de)違法(fa)成本，真正發揮行政處罰(fa)對(dui)義(yi)務主(zhu)體自覺履行反洗錢義(yi)務的(de)震懾、警示和約束(shu)作用。