1月(yue)8日，銀(yin)(yin)保監會連續公布21張罰單(dan)。包括國家開發銀(yin)(yin)行、國銀(yin)(yin)租賃、工商銀(yin)(yin)行、郵儲銀(yin)(yin)行、長城(cheng)公司(si)、長城(cheng)新盛信托、長城(cheng)華西(xi)銀(yin)(yin)行在內的多家金融機構及相關責(ze)任人合計被處罰1.995億元。

　　整治各種金融亂象

　　罰單(dan)顯示，國(guo)開行(xing)(xing)共涉及24項案由，針(zhen)(zhen)對國(guo)開行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)違規(gui)的政府(fu)購(gou)買服務項目提供(gong)融資、違規(gui)收取小(xiao)微企業貸款(kuan)承諾費等多項違法違規(gui)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)，銀保監會依法予以(yi)罰款(kuan)4880萬元；針(zhen)(zhen)對其附屬(shu)機構國(guo)銀租賃(lin)不良資產非(fei)潔凈(jing)出表(biao)的違法違規(gui)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)，依法予以(yi)罰款(kuan)100萬元。

　　工商(shang)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)和郵(you)(you)儲銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)均(jun)涉及23項案由(you)，被(bei)銀(yin)(yin)保監會依(yi)法(fa)分別予(yu)以(yi)罰款5470萬元和4550萬元。從兩(liang)家(jia)大行(xing)(xing)(xing)(xing)的罰單(dan)來(lai)看，同(tong)(tong)業(ye)、理(li)財業(ye)務(wu)是違(wei)(wei)法(fa)違(wei)(wei)規(gui)的高(gao)發領域。例如(ru)，工商(shang)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)違(wei)(wei)法(fa)違(wei)(wei)規(gui)行(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)中(zhong)包括(kuo)了為(wei)同(tong)(tong)業(ye)投資(zi)業(ye)務(wu)提供隱性擔(dan)保、理(li)財資(zi)金(jin)(jin)投資(zi)他行(xing)(xing)(xing)(xing)信(xin)貸資(zi)產收益(yi)權或非(fei)標資(zi)產收益(yi)權、理(li)財產品信(xin)息披露不到位等；郵(you)(you)儲銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)違(wei)(wei)法(fa)違(wei)(wei)規(gui)行(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)中(zhong)包括(kuo)了同(tong)(tong)業(ye)投資(zi)資(zi)金(jin)(jin)（通過置換方式）違(wei)(wei)規(gui)投向“四證(zheng)”不全(quan)的房(fang)地產項目、部分分行(xing)(xing)(xing)(xing)為(wei)非(fei)保本(ben)理(li)財產品出具保本(ben)承(cheng)諾、出具與事實不符的理(li)財投資(zi)清單(dan)等。

　　長城公司共(gong)涉及16項案由(you)，針(zhen)對(dui)長城公司違(wei)規對(dui)外提供(gong)擔(dan)保、虛增賬面利潤(run)和考核(he)利潤(run)并(bing)超發績效(xiao)獎勵等多項違(wei)法(fa)(fa)(fa)(fa)違(wei)規行為(wei)，銀保監會(hui)依法(fa)(fa)(fa)(fa)予(yu)以罰款(kuan)4690萬(wan)元(yuan)；針(zhen)對(dui)其(qi)附屬機(ji)構長城新盛信托違(wei)規設立子公司、抵押物評估嚴重不審慎的(de)違(wei)法(fa)(fa)(fa)(fa)違(wei)規行為(wei)，依法(fa)(fa)(fa)(fa)予(yu)以罰款(kuan)150萬(wan)元(yuan)；針(zhen)對(dui)其(qi)另一附屬機(ji)構長城華西銀行違(wei)規接受(shou)本行股權作為(wei)質物向股東提供(gong)融資的(de)違(wei)法(fa)(fa)(fa)(fa)違(wei)規行為(wei)，依法(fa)(fa)(fa)(fa)予(yu)以罰款(kuan)50萬(wan)元(yuan)。

　　業(ye)(ye)內人士分析，理(li)財業(ye)(ye)務(wu)、同業(ye)(ye)業(ye)(ye)務(wu)是(shi)2017年“三(san)三(san)四十”整治活動以來監管(guan)部(bu)門處罰的(de)重點領域，此次多家銀行再次因此被罰，表明對(dui)(dui)理(li)財業(ye)(ye)務(wu)、同業(ye)(ye)業(ye)(ye)務(wu)的(de)監管(guan)并未放松。此外，對(dui)(dui)為(wei)非(fei)保本理(li)財產(chan)品出具(ju)保本承諾(nuo)等行為(wei)進行處罰，也是(shi)為(wei)了更(geng)好(hao)地落實資管(guan)新規(gui)要求。

　　銀(yin)保監會表示，將繼續大力整治各種金(jin)融(rong)(rong)(rong)亂(luan)象，營造風清氣正的金(jin)融(rong)(rong)(rong)環境，強化對實(shi)體經濟(ji)的金(jin)融(rong)(rong)(rong)支持，切實(shi)維(wei)護金(jin)融(rong)(rong)(rong)安(an)全(quan)，守住不發生系統性風險的底線。

　　落實“雙罰制”要求

　　此(ci)次(ci)公布的(de)21張(zhang)(zhang)罰(fa)(fa)單中(zhong)(zhong)，有14張(zhang)(zhang)罰(fa)(fa)單是針對個人(ren)開出。不難發現，監管(guan)部門(men)在行政處(chu)罰(fa)(fa)過程中(zhong)(zhong)堅持罰(fa)(fa)款到(dao)人(ren)，嚴格落實“雙罰(fa)(fa)制”要求。

　　國(guo)開(kai)行(xing)(xing)2名責任人(ren)員(yuan)因對國(guo)開(kai)行(xing)(xing)浙江(jiang)省分行(xing)(xing)逾(yu)期(qi)未整改、屢(lv)查屢(lv)犯、違(wei)規(gui)新(xin)增業務，以(yi)及向檢查組提供虛假整改說明材料(liao)行(xing)(xing)為(wei)負有責任被(bei)予以(yi)警(jing)告。郵儲銀行(xing)(xing)2名責任人(ren)員(yuan)由(you)于為(wei)非保(bao)本理財(cai)產品出具(ju)保(bao)本承諾、出具(ju)與事實不符(fu)的(de)理財(cai)投資清單行(xing)(xing)為(wei)負有責任分別被(bei)予以(yi)警(jing)告并處罰(fa)(fa)款10萬元(yuan)和5萬元(yuan)的(de)行(xing)(xing)政處罰(fa)(fa)。

　　此外，在針對長城公(gong)司(si)的(de)處罰中，銀保(bao)監會對9名(ming)責(ze)任人員(yuan)分別予以(yi)警告并處罰款(kuan)5萬元的(de)行政(zheng)(zheng)處罰，對1名(ming)責(ze)任人員(yuan)予以(yi)警告處罰。銀保(bao)監會稱(cheng)，本次行政(zheng)(zheng)處罰主要基于(yu)銀保(bao)監會前(qian)期對長城公(gong)司(si)風險管理及(ji)內控有效性現(xian)場檢查發現(xian)的(de)違法(fa)違規行為，桑自國嚴(yan)重違紀(ji)違法(fa)案(an)涉(she)及(ji)的(de)相關事(shi)實由有權(quan)機關另案(an)處理。