銀保(bao)監會(hui)2月3日消(xiao)息，近(jin)期，銀保(bao)監會(hui)對金融(rong)租賃公(gong)司(si)、企業集團財務公(gong)司(si)、汽車金融(rong)公(gong)司(si)、消(xiao)費金融(rong)公(gong)司(si)等四類(lei)非銀機構公(gong)司(si)治理情況開展了專題調(diao)研。銀保(bao)監會(hui)表示，下一步將繼續(xu)貫(guan)徹(che)落實黨中央、國務院(yuan)決策部署，以深化(hua)公(gong)司(si)治理改(gai)革作(zuo)為打好(hao)防范化(hua)解金融(rong)風險攻堅戰的(de)重要抓(zhua)手(shou)，不(bu)斷推動非銀機構把黨的(de)領導融(rong)入公(gong)司(si)治理各環節，完(wan)善法(fa)人治理結構，持續(xu)提(ti)升公(gong)司(si)治理的(de)科學性、穩健性和有效性。

　　銀(yin)保監會介紹，總體上四類機(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)公(gong)司(si)治(zhi)(zhi)理(li)(li)日趨規(gui)范(fan)(fan)，機(ji)制運作整體順暢(chang)，公(gong)司(si)治(zhi)(zhi)理(li)(li)有效性(xing)逐步(bu)提升(sheng)。一是黨(dang)組織(zhi)作用(yong)發揮(hui)的(de)(de)(de)制度(du)性(xing)基礎初步(bu)形成。大(da)(da)部分國有非銀(yin)機(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)已在公(gong)司(si)章程中(zhong)明確了黨(dang)組織(zhi)在公(gong)司(si)治(zhi)(zhi)理(li)(li)中(zhong)的(de)(de)(de)地位，將(jiang)黨(dang)委會研究討論作為(wei)(wei)董(dong)事(shi)會決策重大(da)(da)問題的(de)(de)(de)前(qian)置程序(xu)。二(er)是公(gong)司(si)治(zhi)(zhi)理(li)(li)架(jia)(jia)構(gou)(gou)(gou)(gou)基本完整。以“三會一層”為(wei)(wei)主體的(de)(de)(de)公(gong)司(si)治(zhi)(zhi)理(li)(li)架(jia)(jia)構(gou)(gou)(gou)(gou)普(pu)遍建立(li)，董(dong)事(shi)會專門委員會逐步(bu)健(jian)(jian)全，對董(dong)事(shi)、監事(shi)的(de)(de)(de)履(lv)職評價機(ji)制基本形成。三是股(gu)(gu)東(dong)和股(gu)(gu)權(quan)管(guan)(guan)理(li)(li)更加規(gui)范(fan)(fan)。違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規(gui)股(gu)(gu)東(dong)的(de)(de)(de)清理(li)(li)規(gui)范(fan)(fan)工作持續推進，重大(da)(da)違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規(gui)股(gu)(gu)東(dong)公(gong)開(kai)機(ji)制進一步(bu)健(jian)(jian)全。通過開(kai)展股(gu)(gu)東(dong)履(lv)行誠信義務(wu)情況排(pai)查(cha)，推動(dong)股(gu)(gu)東(dong)承諾事(shi)項落實，對股(gu)(gu)東(dong)行為(wei)(wei)的(de)(de)(de)約束更加強化。股(gu)(gu)權(quan)托管(guan)(guan)穩步(bu)推進，股(gu)(gu)權(quan)透明度(du)進一步(bu)提高(gao)。四是關聯交(jiao)易(yi)管(guan)(guan)理(li)(li)不斷加強。深入開(kai)展股(gu)(gu)權(quan)和關聯交(jiao)易(yi)專項整治(zhi)(zhi)“回頭看”工作，推動(dong)非銀(yin)機(ji)構(gou)(gou)(gou)(gou)完善關聯交(jiao)易(yi)管(guan)(guan)理(li)(li)，防范(fan)(fan)大(da)(da)股(gu)(gu)東(dong)操縱。

　　銀(yin)保(bao)監會指(zhi)出(chu)(chu)，四類(lei)機(ji)(ji)構公(gong)司(si)治(zhi)理水平與高質(zhi)量(liang)發展(zhan)的(de)(de)(de)要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)相比還(huan)存在差距，相關(guan)治(zhi)理主(zhu)體的(de)(de)(de)履職(zhi)(zhi)意愿、履職(zhi)(zhi)能力有(you)(you)待(dai)增強，內部(bu)(bu)制度建設和執(zhi)行(xing)力仍需(xu)提高。主(zhu)要(yao)(yao)(yao)(yao)表現為：一(yi)是股(gu)東(dong)行(xing)為不(bu)(bu)合規不(bu)(bu)審慎(shen)。非銀(yin)機(ji)(ji)構的(de)(de)(de)股(gu)權結構大多較(jiao)為集中(zhong)，容易導致一(yi)股(gu)獨(du)大問(wen)題(ti)(ti)。有(you)(you)的(de)(de)(de)股(gu)東(dong)濫用大股(gu)東(dong)地位，違(wei)(wei)規干預機(ji)(ji)構經營管理，損害機(ji)(ji)構法人(ren)(ren)獨(du)立(li)性(xing)，成為風險根源或推手(shou)。有(you)(you)的(de)(de)(de)股(gu)東(dong)意圖(tu)隱瞞(man)資(zi)金真實(shi)(shi)來源，將(jiang)銀(yin)行(xing)借款(kuan)通(tong)過(guo)關(guan)聯(lian)方多次劃轉后，以(yi)非自(zi)有(you)(you)資(zi)金入股(gu)非銀(yin)機(ji)(ji)構，存在資(zi)本不(bu)(bu)實(shi)(shi)問(wen)題(ti)(ti)。二是董事(shi)、監事(shi)、高管人(ren)(ren)員(yuan)履職(zhi)(zhi)有(you)(you)效(xiao)性(xing)需(xu)提升。部(bu)(bu)分(fen)機(ji)(ji)構董事(shi)較(jiao)少(shao)、一(yi)些機(ji)(ji)構尚(shang)無獨(du)立(li)董事(shi)，專門(men)委員(yuan)會獨(du)立(li)性(xing)、專業(ye)性(xing)不(bu)(bu)足(zu)，功能發揮(hui)流于形式(shi)。監事(shi)專業(ye)素(su)(su)質(zhi)參(can)差不(bu)(bu)齊，對董事(shi)進(jin)(jin)行(xing)的(de)(de)(de)履職(zhi)(zhi)評價(jia)要(yao)(yao)(yao)(yao)素(su)(su)籠(long)統、科學性(xing)不(bu)(bu)足(zu)，正面評價(jia)多、指(zhi)出(chu)(chu)不(bu)(bu)足(zu)少(shao)，監督職(zhi)(zhi)能明顯虛化。部(bu)(bu)分(fen)機(ji)(ji)構高管配(pei)備不(bu)(bu)足(zu)，未實(shi)(shi)現前中(zhong)后臺(tai)相分(fen)離(li)。三是關(guan)聯(lian)交易管理不(bu)(bu)到位。關(guan)聯(lian)方及關(guan)聯(lian)交易認定(ding)不(bu)(bu)嚴謹、不(bu)(bu)全面問(wen)題(ti)(ti)有(you)(you)待(dai)改進(jin)(jin)，不(bu)(bu)按規定(ding)審批關(guan)聯(lian)交易的(de)(de)(de)問(wen)題(ti)(ti)依然存在。從近年發生的(de)(de)(de)股(gu)東(dong)違(wei)(wei)規案件來看，有(you)(you)的(de)(de)(de)股(gu)東(dong)因(yin)(yin)自(zi)身資(zi)金緊(jin)張，授意操作人(ren)(ren)員(yuan)通(tong)過(guo)隱蔽形式(shi)違(wei)(wei)規開展(zhan)關(guan)聯(lian)交易，規避監管要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)，不(bu)(bu)當輸(shu)送利益，已成為風險事(shi)件的(de)(de)(de)重要(yao)(yao)(yao)(yao)誘因(yin)(yin)之一(yi)。四是激勵約束(shu)機(ji)(ji)制需(xu)要(yao)(yao)(yao)(yao)更“重風險”。一(yi)些機(ji)(ji)構績(ji)效(xiao)考核指(zhi)標中(zhong)風險與合規因(yin)(yin)素(su)(su)占比較(jiao)低，激勵有(you)(you)余、約束(shu)不(bu)(bu)足(zu)。部(bu)(bu)分(fen)機(ji)(ji)構績(ji)效(xiao)薪酬延期(qi)支(zhi)付(fu)(fu)與追索扣回(hui)制度不(bu)(bu)完(wan)善，延期(qi)支(zhi)付(fu)(fu)要(yao)(yao)(yao)(yao)求(qiu)不(bu)(bu)滿(man)足(zu)監管規定(ding)，實(shi)(shi)際執(zhi)行(xing)效(xiao)果(guo)較(jiao)差。