銀保監會(hui)2月3日發(fa)文“點名”金(jin)融租賃公司(si)、企(qi)業集團財(cai)務公司(si)、汽車金(jin)融公司(si)、消費金(jin)融公司(si)等(deng)(deng)四類非銀機構公司(si)治(zhi)理(li)水(shui)平與高質(zhi)量發(fa)展的要求(qiu)相比還存在差距，存在股東行為不合規不審慎，以(yi)及關聯交易管理(li)不到位等(deng)(deng)問題。

　　近(jin)年來，上述(shu)四類非(fei)銀(yin)機(ji)(ji)構發(fa)展較為迅速，行業規模穩(wen)步增長(chang)。近(jin)期，銀(yin)保監會(hui)對(dui)這(zhe)四類機(ji)(ji)構公司治(zhi)理情況開展了專題調研，總體上公司治(zhi)理日趨規范(fan)，機(ji)(ji)制運作(zuo)整體順暢，公司治(zhi)理有效性逐步提升。但四類機(ji)(ji)構公司治(zhi)理水(shui)平與高(gao)質量發(fa)展的要求相比還存在差距(ju)，相關治(zhi)理主體的履(lv)職(zhi)意(yi)愿(yuan)、履(lv)職(zhi)能力有待增強，內部(bu)制度建(jian)設和執行力仍需提高(gao)。

　　具體來(lai)看(kan)，股東(dong)(dong)行(xing)為(wei)不(bu)合規(gui)不(bu)審慎(shen)。有的(de)股東(dong)(dong)濫用(yong)大股東(dong)(dong)地位，違規(gui)干(gan)預(yu)機構經營管理，損害機構法人獨立性(xing)，成為(wei)風險(xian)根源或推手。有的(de)股東(dong)(dong)意圖隱瞞(man)資(zi)金(jin)真實來(lai)源，將(jiang)銀行(xing)借款通過(guo)關聯方多(duo)次劃(hua)轉后，以(yi)非(fei)自有資(zi)金(jin)入股非(fei)銀機構，存在資(zi)本(ben)不(bu)實問題(ti)。

　　另(ling)外，董(dong)事(shi)、監事(shi)、高管人員(yuan)履職(zhi)有效(xiao)性需(xu)提(ti)升。例如，監事(shi)專業素質參差(cha)不(bu)齊，對董(dong)事(shi)進行的(de)履職(zhi)評價要素籠統、科學性不(bu)足(zu)，正面評價多、指出不(bu)足(zu)少，監督職(zhi)能明顯虛化。

　　在關(guan)(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易管理不到位方(fang)面，關(guan)(guan)聯(lian)(lian)方(fang)及關(guan)(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易認定(ding)不嚴謹、不全面問題有待改進(jin)，不按規定(ding)審批(pi)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易的問題依然存在。從近(jin)年發生(sheng)的股(gu)東違規案(an)件(jian)來看，有的股(gu)東因(yin)自(zi)身資金緊張，授意操作人員(yuan)通過隱蔽(bi)形式違規開展關(guan)(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易，規避監(jian)管要(yao)求，不當輸送(song)利益(yi)，已(yi)成為(wei)風險事件(jian)的重要(yao)誘因(yin)之一。

　　激勵約束(shu)機(ji)制(zhi)需要(yao)更(geng)“重風(feng)險”。一(yi)些機(ji)構(gou)績(ji)效考(kao)核(he)指標中風(feng)險與合規(gui)(gui)因素(su)占比較(jiao)低，激勵有余、約束(shu)不(bu)足。部分(fen)機(ji)構(gou)績(ji)效薪酬延(yan)期(qi)支(zhi)付與追索(suo)扣回制(zhi)度不(bu)完善，延(yan)期(qi)支(zhi)付要(yao)求不(bu)符合監管規(gui)(gui)定，實際執行效果(guo)較(jiao)差。

　　銀保監會(hui)表示，下一步將以深化(hua)公(gong)司(si)治理改革(ge)作為(wei)打好防范化(hua)解金融(rong)風險攻堅(jian)戰的重要抓手，不斷推動非銀機構把黨的領導(dao)融(rong)入公(gong)司(si)治理各(ge)環節，完(wan)善法人治理結構，持(chi)續提(ti)升公(gong)司(si)治理的科學(xue)性(xing)、穩健性(xing)和有(you)效(xiao)性(xing)。