銀保監會網站4月28日消息，近年來，銀保監會深入貫徹落實黨中央、國務院關于打好防范化解重大金融風險攻堅戰的決策部署，持續開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治，通過采取監管措施，有效遏制亂象發展勢頭，整治工作取得積極成效。銀保監會表示，下一步將持續加強股東股權和關聯交易監管，推動專項整治工作常態化，聚焦重點機構重點問題，加強處置處罰和公開披露，持續抓好存量風險化解和增量風險防范。

　　銀保監會透露，將(jiang)制(zhi)定出臺銀行(xing)保險(xian)(xian)機(ji)(ji)構公(gong)司治(zhi)理準(zhun)則、大(da)股東行(xing)為監管(guan)指引、關聯(lian)交(jiao)易管(guan)理辦法、董事監事履職評價辦法等公(gong)司治(zhi)理重要(yao)監管(guan)規制(zhi)，嚴格貫徹(che)“穿(chuan)透監管(guan)”和(he)(he)“實質(zhi)重于(yu)形(xing)式”原則，建(jian)立關聯(lian)交(jiao)易監管(guan)系統，信息化助力關聯(lian)方識別和(he)(he)關聯(lian)交(jiao)易監測，前置風險(xian)(xian)防范端口(kou)，提高關聯(lian)交(jiao)易監管(guan)有(you)效性(xing)和(he)(he)精準(zhun)性(xing)，建(jian)立和(he)(he)完善(shan)中國(guo)特色的現代公(gong)司治(zhi)理機(ji)(ji)制(zhi)，促(cu)進銀行(xing)業保險(xian)(xian)業高質(zhi)量發展。

　　銀(yin)保監會介(jie)紹，2019年(nian)以中小(xiao)機(ji)(ji)構(gou)為(wei)重點，全面排(pai)查(cha)突出(chu)問(wen)題和風險，嚴厲整治虛假出(chu)資(zi)(zi)、股(gu)權代持、股(gu)東(dong)違(wei)(wei)(wei)規干預和不(bu)當利益(yi)輸送等(deng)違(wei)(wei)(wei)法違(wei)(wei)(wei)規行為(wei)。2020年(nian)為(wei)鞏固(gu)前期整治成(cheng)果，開展專項整治“回(hui)頭看”，覆蓋4600余家(jia)銀(yin)行保險機(ji)(ji)構(gou)，排(pai)查(cha)“資(zi)(zi)本不(bu)實(shi)、股(gu)東(dong)不(bu)實(shi)”違(wei)(wei)(wei)法違(wei)(wei)(wei)規行為(wei)，堅(jian)決打(da)擊(ji)挪用、套取、侵占(zhan)銀(yin)行保險資(zi)(zi)金的(de)違(wei)(wei)(wei)法違(wei)(wei)(wei)規行為(wei)。

　　排查(cha)(cha)發現(xian)重點問(wen)(wen)題集中于股(gu)東通過隱(yin)藏(zang)實際(ji)控制(zhi)(zhi)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)、隱(yin)瞞(man)關(guan)聯關(guan)系、股(gu)權代持、表決權委托、一致行(xing)(xing)(xing)動(dong)約(yue)定等(deng)(deng)隱(yin)性行(xing)(xing)(xing)為(wei)(wei)規(gui)避(bi)監管，實施(shi)對(dui)(dui)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)保險機(ji)構的控制(zhi)(zhi)權和主導權，獲取(qu)不(bu)(bu)當(dang)利益(yi)。主要表現(xian)為(wei)(wei)：一是(shi)股(gu)權關(guan)系不(bu)(bu)透明；二(er)是(shi)資本質量不(bu)(bu)實；三是(shi)股(gu)東行(xing)(xing)(xing)為(wei)(wei)不(bu)(bu)當(dang)；四是(shi)違(wei)規(gui)開展關(guan)聯交易，借道同業、理財、表外等(deng)(deng)業務，或(huo)通過空殼公(gong)司(si)(si)虛構業務等(deng)(deng)隱(yin)蔽方(fang)式向股(gu)東輸送利益(yi)。針對(dui)(dui)整治發現(xian)的違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行(xing)(xing)(xing)為(wei)(wei)，監管部(bu)門從嚴(yan)處(chu)罰(fa)(fa)問(wen)(wen)責(ze)(ze)，嚴(yan)厲打(da)擊亂象行(xing)(xing)(xing)為(wei)(wei)。兩(liang)年來，依法(fa)對(dui)(dui)違(wei)規(gui)機(ji)構和相(xiang)(xiang)關(guan)責(ze)(ze)任(ren)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)實施(shi)行(xing)(xing)(xing)政處(chu)罰(fa)(fa)，處(chu)罰(fa)(fa)金額合計1.4億元，處(chu)罰(fa)(fa)相(xiang)(xiang)關(guan)責(ze)(ze)任(ren)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)395人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)，對(dui)(dui)部(bu)分人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)員取(qu)消任(ren)職資格或(huo)禁止從事銀(yin)行(xing)(xing)(xing)業保險業。同時，要求各類機(ji)構自(zi)查(cha)(cha)自(zi)糾(jiu)，明確問(wen)(wen)責(ze)(ze)標準、程序，處(chu)理到人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)。兩(liang)年來各類機(ji)構內(nei)部(bu)問(wen)(wen)責(ze)(ze)處(chu)理相(xiang)(xiang)關(guan)部(bu)門或(huo)分支(zhi)機(ji)構360家(jia)次，對(dui)(dui)相(xiang)(xiang)關(guan)責(ze)(ze)任(ren)人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)問(wen)(wen)責(ze)(ze)5383人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)次，其中移(yi)交司(si)(si)法(fa)機(ji)關(guan)8人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)，黨紀、紀律處(chu)分674人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)，經濟處(chu)罰(fa)(fa)4029人(ren)(ren)(ren)(ren)(ren)、金額4538.27萬(wan)元。

　　監管部門綜合采取限制市(shi)場準入、并購重(zhong)組、引入戰略投資者、責令轉讓(rang)股(gu)(gu)權(quan)、限制股(gu)(gu)東(dong)權(quan)利(li)等方式，積(ji)極推(tui)動問(wen)題整改。穩妥開(kai)(kai)展高風險(xian)機構違(wei)(wei)規股(gu)(gu)東(dong)股(gu)(gu)權(quan)清(qing)理，有序清(qing)退問(wen)題股(gu)(gu)東(dong)，大幅壓降(jiang)股(gu)(gu)東(dong)占款。兩年來，共清(qing)退違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規股(gu)(gu)東(dong)2600多個(ge)。借助司法力(li)量重(zhong)點打擊惡(e)意掏空(kong)銀行(xing)的違(wei)(wei)法股(gu)(gu)東(dong)，對違(wei)(wei)規持股(gu)(gu)情(qing)節嚴(yan)重(zhong)且拒(ju)不整改的股(gu)(gu)東(dong)實(shi)施信用懲戒，倒逼(bi)整改落(luo)實(shi)。分兩批(pi)向(xiang)社會(hui)公(gong)開(kai)(kai)違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規情(qing)節嚴(yan)重(zhong)、社會(hui)影(ying)響特別(bie)惡(e)劣的47家銀行(xing)保險(xian)機構股(gu)(gu)東(dong)名單(dan)，加大公(gong)開(kai)(kai)懲戒，嚴(yan)肅(su)市(shi)場紀律，優化股(gu)(gu)權(quan)結構，規范股(gu)(gu)東(dong)行(xing)為。