中(zhong)證網(wang)訊（記者 歐陽劍環）銀(yin)保(bao)監會(hui)網(wang)站(zhan)7月16日消息，銀(yin)保(bao)監會(hui)對(dui)中(zhong)國(guo)民(min)生(sheng)銀(yin)行(xing)(xing)股份有限(xian)公司(si)（以下簡(jian)稱民(min)生(sheng)銀(yin)行(xing)(xing)）、上(shang)海浦東發(fa)展(zhan)銀(yin)行(xing)(xing)股份有限(xian)公司(si)（以下簡(jian)稱浦發(fa)銀(yin)行(xing)(xing)）和(he)交通(tong)銀(yin)行(xing)(xing)股份有限(xian)公司(si)（以下簡(jian)稱交通(tong)銀(yin)行(xing)(xing)）開(kai)(kai)展(zhan)了影子銀(yin)行(xing)(xing)和(he)交叉金融業務專項現場檢查(cha)，對(dui)中(zhong)國(guo)進(jin)出(chu)口銀(yin)行(xing)(xing)（以下簡(jian)稱進(jin)出(chu)口銀(yin)行(xing)(xing)）開(kai)(kai)展(zhan)了風險管理和(he)內控有效(xiao)性現場檢查(cha)，對(dui)檢查(cha)發(fa)現的違法(fa)違規行(xing)(xing)為依法(fa)嚴肅予以行(xing)(xing)政(zheng)處罰。

　　檢(jian)查發(fa)現，民生銀(yin)行、浦發(fa)銀(yin)行、交通銀(yin)行在(zai)同(tong)業(ye)(ye)、理(li)財(cai)、委托(tuo)貸款等業(ye)(ye)務(wu)(wu)中分別(bie)或同(tong)時存在(zai)以下(xia)問題(ti)：內控管理(li)不(bu)(bu)完善，業(ye)(ye)務(wu)(wu)制(zhi)度不(bu)(bu)健全，前期檢(jian)查發(fa)現的部分違(wei)法違(wei)規(gui)行為(wei)整改不(bu)(bu)到位，甚(shen)至屢(lv)查屢(lv)犯；風險隔(ge)離不(bu)(bu)到位，理(li)財(cai)產(chan)品(pin)之(zhi)間(jian)、理(li)財(cai)產(chan)品(pin)與(yu)自(zi)營業(ye)(ye)務(wu)(wu)之(zhi)間(jian)的不(bu)(bu)當交易仍時有發(fa)生；產(chan)品(pin)管理(li)不(bu)(bu)規(gui)范，未完全執行“穿透式管理(li)”要(yao)求(qiu)，部分理(li)財(cai)產(chan)品(pin)未準(zhun)確登記(ji)、報告和披露底(di)層資(zi)產(chan)信息(xi)；資(zi)金投向(xiang)不(bu)(bu)合規(gui)，為(wei)房地(di)產(chan)市場或地(di)方政府違(wei)規(gui)提供融資(zi)的情形依然存在(zai)等。

　　對進(jin)出口銀行的現場檢查發現以(yi)下問(wen)題：該行分別于2008年(nian)及2010年(nian)違(wei)(wei)規投資企業股權(quan)，數額較大，時(shi)間持(chi)續(xu)較長；租(zu)金保理業務基礎交易不真實；違(wei)(wei)反國家壓降地方債務的政策要求，變相支持(chi)地方政府舉債等。

　　經立案調查(cha)、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復核等(deng)法定程序，銀保監會依法就有關違法違規行(xing)(xing)為予以行(xing)(xing)政處罰(fa)，對(dui)(dui)民生銀行(xing)(xing)罰(fa)款(kuan)11450萬(wan)元，對(dui)(dui)浦發銀行(xing)(xing)罰(fa)款(kuan)6920萬(wan)元，對(dui)(dui)交通(tong)銀行(xing)(xing)罰(fa)款(kuan)4100萬(wan)元，對(dui)(dui)進出口(kou)銀行(xing)(xing)沒收違法所得并(bing)處罰(fa)款(kuan)合計7345.6萬(wan)元，并(bing)對(dui)(dui)相關機構的(de)3名責任人員分別予以警告、罰(fa)款(kuan)的(de)行(xing)(xing)政處罰(fa)。

　　針對現(xian)場檢查發現(xian)的問題，銀保監(jian)會已督促(cu)相(xiang)關機(ji)構嚴肅整改。下(xia)一(yi)步，銀保監(jian)會將繼續大力整治高風險影(ying)子銀行(xing)業(ye)務(wu)，堅定不(bu)移推進理財業(ye)務(wu)轉型，加強股權(quan)投資監(jian)管，督促(cu)銀行(xing)保險機(ji)構加強合規建設，更好為實體經濟服(fu)務(wu)。