中國(guo)人(ren)(ren)民(min)銀(yin)行(xing)、銀(yin)保監會、證監會日前聯合印發《金融機構客(ke)戶盡職調查和客(ke)戶身份(fen)資(zi)料及交(jiao)易(yi)記(ji)錄(lu)保存管(guan)理辦法》（下(xia)稱“1號令”）。其中規定，商業銀(yin)行(xing)等金融機構為自然人(ren)(ren)客(ke)戶辦理人(ren)(ren)民(min)幣單筆(bi)5萬元(yuan)以上或者(zhe)外幣等值(zhi)1萬美元(yuan)以上現金存取業務的，應當識別并核(he)實(shi)客(ke)戶身份(fen)，了解并登記(ji)資(zi)金的來源或者(zhe)用途。對(dui)此，人(ren)(ren)民(min)銀(yin)行(xing)有關負責人(ren)(ren)2月9日表示，個人(ren)(ren)現金存取相關規定不會影響(xiang)居(ju)民(min)正(zheng)常(chang)現金存取款業務，居(ju)民(min)存取現金便利(li)程(cheng)度不會受到影響(xiang)。

　　“從(cong)統計上(shang)看，目(mu)前我國超過5萬(wan)元人民幣的現金(jin)存取(qu)業務筆數僅占(zhan)全(quan)部現金(jin)存取(qu)業務的2%左右，1號令(ling)第十條的規(gui)定總體上(shang)看對客戶辦(ban)理現金(jin)業務影響較小。”該負責(ze)人稱。

　　該負責(ze)人強調，正常(chang)情況下(xia)，金(jin)(jin)融機(ji)(ji)構不(bu)需要客戶(hu)(hu)填寫信息或者提(ti)供證明(ming)材料，金(jin)(jin)融機(ji)(ji)構在簡單(dan)詢問了(le)解后即可直接(jie)為(wei)客戶(hu)(hu)辦理現(xian)金(jin)(jin)存取業務并(bing)登記相(xiang)關情況，只有發現(xian)交易(yi)明(ming)顯異常(chang)、有合理理由懷疑(yi)交易(yi)涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶(hu)(hu)進一步了(le)解情況。

　　展望下一步，該負責(ze)人表示(shi)，人民銀行將指導金融(rong)機構制定(ding)實施細則，在認(ren)真履行反洗錢義務(wu)的(de)同時，要(yao)嚴格執行最少(shao)、必要(yao)原則去(qu)了解登記客(ke)戶信息，不得增(zeng)加客(ke)戶負擔。