近(jin)日，部(bu)分信托公司(si)正(zheng)在招(zhao)聘理財經理、理財師等財富管理業務的一線(xian)銷售人員(yuan)。

　　據記者梳理，目前在(zai)第三方(fang)招(zhao)聘(pin)平臺上，超(chao)半數信托公司(si)有掛出理財經理等(deng)相關職(zhi)位的招(zhao)聘(pin)信息。在(zai)信托業(ye)(ye)整體處于行(xing)業(ye)(ye)轉(zhuan)型、財富管理業(ye)(ye)務(wu)轉(zhuan)型疊加(jia)第三方(fang)代(dai)銷業(ye)(ye)務(wu)被嚴監管的大背景下，大量信托公司(si)在(zai)積(ji)極(ji)完善自身直銷團隊建設。

　　客戶資源為應聘“加分項”

　　據記者梳理(li)，目前在獵聘(pin)網中有35家信(xin)托公(gong)司(si)掛出(chu)理(li)財(cai)經理(li)等相(xiang)關(guan)(guan)職(zhi)位(wei)(wei)的(de)招(zhao)聘(pin)。其中，陜國投、西部信(xin)托等公(gong)司(si)的(de)相(xiang)關(guan)(guan)招(zhao)聘(pin)職(zhi)位(wei)(wei)均(jun)(jun)在20個(ge)以(yi)上(shang)，光大信(xin)托、國通信(xin)托等公(gong)司(si)的(de)相(xiang)關(guan)(guan)招(zhao)聘(pin)職(zhi)位(wei)(wei)也均(jun)(jun)在10個(ge)以(yi)上(shang)。

　　用益信托研究員喻智對(dui)(dui)《證券日報(bao)》記者(zhe)表示(shi)，信托公(gong)司招聘財富團隊主(zhu)要(yao)還(huan)是(shi)(shi)(shi)遵循(xun)自(zi)身戰略規劃以及響應監(jian)管要(yao)求。總體來看，信托公(gong)司自(zi)建銷售(shou)渠道是(shi)(shi)(shi)提升專業(ye)(ye)能(neng)力和銷售(shou)能(neng)力較(jiao)好的辦法(fa)之(zhi)一，但(dan)與之(zhi)相對(dui)(dui)的是(shi)(shi)(shi)成本投入會增多，且對(dui)(dui)從業(ye)(ye)人員的專業(ye)(ye)能(neng)力要(yao)求也較(jiao)高(gao)。

　　公開信息顯示，信托(tuo)公司普遍(bian)要求(qiu)應聘者(zhe)具有(you)本科及(ji)以上學歷，金(jin)融(rong)、經(jing)(jing)濟、市場營銷等相關(guan)專(zhuan)業優先(xian)。具備(bei)豐富(fu)客戶(hu)資源的(de)候選人更是各家(jia)公司的(de)優先(xian)考慮對象。例如(ru)，中原信托(tuo)要求(qiu)應聘者(zhe)具有(you)豐富(fu)的(de)客戶(hu)及(ji)一般(ban)機構客戶(hu)管(guan)理維護經(jing)(jing)驗；金(jin)谷信托(tuo)則(ze)表示，具備(bei)客戶(hu)資源，有(you)信托(tuo)公司及(ji)銀行財富(fu)銷售(shou)經(jing)(jing)歷且成績突出(chu)者(zhe)優先(xian)。

　　對此，喻(yu)智表示，財富(fu)端最(zui)重要(yao)的(de)就是(shi)客戶資源，銀行能(neng)成(cheng)為信托代銷的(de)主要(yao)渠道，也是(shi)因為積累的(de)客戶資源足(zu)夠雄厚。

　　個人素質和軟技能(neng)方面(mian)，招聘信(xin)息(xi)中強(qiang)(qiang)調了溝通(tong)能(neng)力(li)(li)(li)、客戶服務(wu)意識和團隊合作(zuo)精神(shen)的(de)(de)重要(yao)性(xing)。大業信(xin)托(tuo)要(yao)求，應(ying)聘者需具(ju)備較(jiao)強(qiang)(qiang)的(de)(de)管理、溝通(tong)、組織、協調能(neng)力(li)(li)(li)，以及良好的(de)(de)文(wen)字與口頭表達能(neng)力(li)(li)(li)。中原(yuan)信(xin)托(tuo)則要(yao)求應(ying)聘者具(ju)有(you)較(jiao)強(qiang)(qiang)的(de)(de)溝通(tong)協調及團隊協作(zuo)能(neng)力(li)(li)(li)。

　　近(jin)年來(lai)，信托公(gong)司(si)紛紛開啟直銷財富團(tuan)隊建設(she)，以(yi)擺(bai)脫對其(qi)他銷售渠道的路徑依(yi)賴，來(lai)直接(jie)獲取(qu)客戶資源。據(ju)了(le)解，目前大多數信托公(gong)司(si)正對財富管(guan)理領(ling)域大力布局，積極設(she)立財富中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)(xin)部門。如中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)建投信托私(si)人財富客戶總部下設(she)財富業務中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)(xin)等4個(ge)部門，其(qi)財富中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)(xin)以(yi)城市(shi)進行區分(fen)，在(zai)6個(ge)城市(shi)設(she)立9個(ge)私(si)人財富中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)(xin)；中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)原信托則在(zai)財富管(guan)理中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)(xin)下設(she)5個(ge)財富中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)心(xin)(xin)。

　　信托加速與三方平臺“分手”

　　記者(zhe)發現(xian)，在第三方代銷(xiao)業(ye)務被(bei)嚴監管(guan)的(de)背景下，部(bu)分信(xin)托公司(si)加快了(le)招(zhao)聘(pin)財富(fu)管(guan)理團(tuan)隊、打造直銷(xiao)渠道體系的(de)進度。

　　近(jin)年(nian)來(lai)，信托產品銷(xiao)售主要是通過信托公司(si)直銷(xiao)和銀行等持牌金融機(ji)構代(dai)銷(xiao)兩大(da)渠道。但(dan)部分中小型信托公司(si)礙于自身財(cai)富團隊能力不足，較為依賴第三方平臺(tai)銷(xiao)售。

　　事實上，對于第三方(fang)代銷，監(jian)管部(bu)門已明(ming)(ming)令禁止多年(nian)。早(zao)在2009年(nian)，原銀監(jian)會頒布的《信托(tuo)公司集合資(zi)金信托(tuo)計(ji)劃(hua)(hua)管理辦(ban)法》中有明(ming)(ming)確規定，信托(tuo)公司不得(de)委托(tuo)非金融機構推介信托(tuo)計(ji)劃(hua)(hua)。

　　有市場(chang)消息稱，上月底，部分信(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)被監管要求(qiu)暫停第(di)三(san)方(fang)(fang)代銷業務。西北地區某信(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)(gong)司(si)從業人員向《證券日報》記者(zhe)表示，公(gong)(gong)司(si)曾接到排查(cha)通知，要求(qiu)公(gong)(gong)司(si)排查(cha)是否存在通過第(di)三(san)方(fang)(fang)平臺(tai)銷售(shou)自主發(fa)行(xing)的信(xin)托(tuo)(tuo)產品的情況，并在官網(wang)進行(xing)聲明公(gong)(gong)告。

　　對此(ci)，某(mou)華南地區信托公司(si)從業人員表示，此(ci)次(ci)監(jian)(jian)管排查(cha)主(zhu)要是(shi)暫停了(le)持有“公募基金(jin)銷售牌照”的第(di)三方公司(si)的代銷信托計劃。根據相(xiang)關法規(gui)要求(qiu)，信托計劃只能通過金(jin)融機構進行(xing)代銷，在(zai)此(ci)之(zhi)前，各地對持有“公募基金(jin)代銷牌照”的認可程度不同，此(ci)次(ci)則進一步統一了(le)相(xiang)關監(jian)(jian)管尺度。

　　這種形勢下(xia)，信(xin)(xin)(xin)托(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)也加速與(yu)第三方(fang)代銷平臺(tai)劃清(qing)界(jie)限。7月12日，西(xi)藏信(xin)(xin)(xin)托(tuo)發(fa)布聲明，公(gong)(gong)司(si)(si)(si)發(fa)現有(you)不法分子通過某(mou)些網站(zhan)和平臺(tai)公(gong)(gong)開宣傳公(gong)(gong)司(si)(si)(si)的信(xin)(xin)(xin)托(tuo)產(chan)品信(xin)(xin)(xin)息，并誘導投資者添加私人(ren)(ren)聯系方(fang)式。公(gong)(gong)司(si)(si)(si)從(cong)未(wei)授權任(ren)何第三方(fang)機構(gou)或(huo)個人(ren)(ren)在互(hu)聯網上公(gong)(gong)開發(fa)布公(gong)(gong)司(si)(si)(si)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)產(chan)品信(xin)(xin)(xin)息。公(gong)(gong)司(si)(si)(si)從(cong)未(wei)允許任(ren)何非(fei)金融機構(gou)或(huo)個人(ren)(ren)代理推(tui)介(jie)銷售(shou)公(gong)(gong)司(si)(si)(si)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)產(chan)品。

　　對此，前(qian)述某華南地區信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)司(si)從業(ye)人員(yuan)表示，為了適應(ying)監管(guan)要求，信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)司(si)必須要加大自(zi)身財富團隊的(de)(de)建設力(li)度。受此影響的(de)(de)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)司(si)也有(you)可能會招募(mu)部分優(you)秀的(de)(de)第三方銷售公(gong)司(si)的(de)(de)業(ye)務人員(yuan)，以增(zeng)強自(zi)身的(de)(de)財富團隊能力(li)。

　　向“資產配置+受托服務”轉型

　　2023年，信(xin)(xin)托(tuo)業務(wu)(wu)三分類新規(gui)發布，資產(chan)服(fu)務(wu)(wu)信(xin)(xin)托(tuo)項下的財富(fu)管理(li)服(fu)務(wu)(wu)信(xin)(xin)托(tuo)細分七項，包括家(jia)族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)、家(jia)庭服(fu)務(wu)(wu)信(xin)(xin)托(tuo)、保險金信(xin)(xin)托(tuo)、特殊需要信(xin)(xin)托(tuo)、遺囑信(xin)(xin)托(tuo)、其他個(ge)人(ren)財富(fu)管理(li)信(xin)(xin)托(tuo)、法人(ren)及非法人(ren)組織財富(fu)管理(li)信(xin)(xin)托(tuo)。

　　信托(tuo)業(ye)務(wu)三分類(lei)新規的發布，標(biao)志著(zhu)財(cai)(cai)富管(guan)理(li)(li)轉型拉開序幕。至(zhi)此，財(cai)(cai)富管(guan)理(li)(li)不再僅僅服務(wu)于資產(chan)發行(xing)，被動承擔發行(xing)任(ren)務(wu)，而是以(yi)服務(wu)委托(tuo)人需(xu)求為業(ye)務(wu)出發點(dian)。其盈(ying)利模式也由傳統的利差分潤模式，轉換為包含收取(qu)服務(wu)費、銷售費、管(guan)理(li)(li)費等多種盈(ying)利模式。

　　另外，此前(qian)信(xin)托(tuo)業協會曾表示，在信(xin)托(tuo)業務(wu)(wu)三(san)分(fen)類新規之下，資金端的財(cai)富管(guan)理業務(wu)(wu)處(chu)于核心(xin)地(di)位，這也將引(yin)導信(xin)托(tuo)公(gong)司(si)財(cai)富管(guan)理業務(wu)(wu)重心(xin)從傳統單一的“銷售(shou)”向“資產配(pei)置(zhi)+受托(tuo)服務(wu)(wu)”轉型。引(yin)導財(cai)富經理從“資源型”向“專(zhuan)家型”轉變。在此過程之中，財(cai)富經理除了要有拓客、客群經營、溝通等(deng)能(neng)力，還(huan)需要具備資產配(pei)置(zhi)、產品設計、定制化服務(wu)(wu)、風控(kong)與合(he)規、協作創新等(deng)多項能(neng)力。

　　業(ye)(ye)內人(ren)士認為，財富管理業(ye)(ye)務(wu)無明(ming)顯進入(ru)門(men)檻，各類信(xin)托公司(si)均可探索開展，并(bing)循序漸(jian)進構建和夯實業(ye)(ye)務(wu)能力(li)。財富管理規模(mo)是此類業(ye)(ye)務(wu)最重要的指標，同時(shi)助力(li)客戶財產增值、為客戶提供定制(zhi)化(hua)服務(wu)，提升(sheng)客戶服務(wu)質效與滿意度等，也可使(shi)信(xin)托公司(si)增強客戶黏性(xing)，提升(sheng)報酬率(lv)。