作為各(ge)類(lei)要素市場(chang)(chang)的配置主力軍，保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司的投資管(guan)理(li)能力備受(shou)關注。上海證券報記者昨日獲悉，中國(guo)保(bao)(bao)險(xian)(xian)行(xing)業協會已制訂《保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司投資管(guan)理(li)能力信(xin)息披(pi)露自律(lv)管(guan)理(li)準則（征求意見稿）》，旨在(zai)推進保(bao)(bao)險(xian)(xian)資金運(yun)用市場(chang)(chang)化改革、提高保(bao)(bao)險(xian)(xian)機構自主投資決策效(xiao)率。

　　這意味(wei)著，保險(xian)(xian)公司投(tou)管能(neng)力(li)集中(zhong)披(pi)露將成為行(xing)業(ye)(ye)常態(tai)。這是國內保險(xian)(xian)業(ye)(ye)首次明確在投(tou)管能(neng)力(li)信息披(pi)露上(shang)發起自律管理行(xing)動，折射出行(xing)業(ye)(ye)對于守住風險(xian)(xian)底線(xian)意識的跨越性提升。

　　2020年，為進(jin)一步推進(jin)保(bao)(bao)險(xian)(xian)資金運用市(shi)場化(hua)改革(ge)，銀(yin)保(bao)(bao)監會印發(fa)《關于優化(hua)保(bao)(bao)險(xian)(xian)機構投(tou)資管(guan)理能力監管(guan)有關事項的(de)通知》。依據(ju)該文件精神，中國保(bao)(bao)險(xian)(xian)行(xing)業(ye)協會承擔保(bao)(bao)險(xian)(xian)集(ji)團(tuan)（控股）公司、保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司投(tou)管(guan)能力信息披露的(de)自律(lv)管(guan)理職責。

　　根(gen)據要求，保險(xian)公(gong)司(si)開(kai)展(zhan)無擔(dan)保債券(quan)、股票、股權、不動產等(deng)投(tou)(tou)資管(guan)(guan)理業(ye)務的，均應以具備相應的投(tou)(tou)管(guan)(guan)能(neng)力為前提和基礎，堅持誠實(shi)信用原則。保險(xian)公(gong)司(si)開(kai)展(zhan)相關投(tou)(tou)管(guan)(guan)業(ye)務前，應當(dang)對照監管(guan)(guan)標(biao)準做(zuo)好調研論證、自(zi)評估和信息(xi)披露工作。

　　征求(qiu)(qiu)(qiu)意(yi)見稿對保(bao)險(xian)(xian)公司投(tou)管能力披(pi)露內(nei)容(rong)(rong)等予以明確要(yao)求(qiu)(qiu)(qiu)，披(pi)露的內(nei)容(rong)(rong)包(bao)括但(dan)不(bu)限于：保(bao)險(xian)(xian)公司組織架構設計、專業團隊(dui)構成(cheng)情(qing)況、制度體系建設情(qing)況、投(tou)資運(yun)作機制、風(feng)險(xian)(xian)控制體系、信息系統建設情(qing)況、風(feng)險(xian)(xian)責任人(ren)的資質及(ji)管理要(yao)求(qiu)(qiu)(qiu)等。

　　其中(zhong)著重強調“首(shou)(shou)次披(pi)露”，即保(bao)險公司(si)在首(shou)(shou)次開(kai)(kai)展(zhan)投(tou)(tou)管業務前(qian)，應(ying)(ying)當(dang)在協會(hui)信息披(pi)露系統中(zhong)完(wan)成(cheng)投(tou)(tou)管能(neng)力(li)(li)首(shou)(shou)次披(pi)露。保(bao)險公司(si)首(shou)(shou)次開(kai)(kai)展(zhan)相(xiang)關(guan)(guan)投(tou)(tou)資管理(li)業務的，應(ying)(ying)當(dang)至(zhi)少(shao)提(ti)前(qian)10日公開(kai)(kai)披(pi)露相(xiang)應(ying)(ying)投(tou)(tou)管能(neng)力(li)(li)建設及(ji)自評估(gu)(gu)情況(kuang)；首(shou)(shou)次開(kai)(kai)展(zhan)相(xiang)關(guan)(guan)衍生品交易(yi)的，還應(ying)(ying)當(dang)至(zhi)少(shao)提(ti)前(qian)15日將自評估(gu)(gu)情況(kuang)報告(gao)銀保(bao)監(jian)會(hui)。已取(qu)得相(xiang)關(guan)(guan)投(tou)(tou)管能(neng)力(li)(li)備案的保(bao)險公司(si)，免于(yu)履行首(shou)(shou)次披(pi)露程序，但須開(kai)(kai)展(zhan)半(ban)年度披(pi)露和重大事(shi)項披(pi)露。

　　中國保險(xian)行業協會(hui)(hui)負責(ze)對保險(xian)公(gong)司(si)投(tou)(tou)管(guan)能(neng)力信(xin)(xin)息(xi)披露(lu)(lu)(lu)報(bao)告實(shi)施(shi)自律(lv)查(cha)驗(yan)。查(cha)驗(yan)內容包括但不限于：信(xin)(xin)息(xi)披露(lu)(lu)(lu)的(de)(de)(de)及時性、內容的(de)(de)(de)準確(que)性、材料的(de)(de)(de)完(wan)整性等。如(ru)保險(xian)公(gong)司(si)投(tou)(tou)管(guan)能(neng)力信(xin)(xin)息(xi)披露(lu)(lu)(lu)存(cun)在(zai)披露(lu)(lu)(lu)不及時、內容不準確(que)、材料不完(wan)整或存(cun)在(zai)其他疑問(wen)的(de)(de)(de)，協會(hui)(hui)應(ying)在(zai)保險(xian)公(gong)司(si)發布信(xin)(xin)息(xi)披露(lu)(lu)(lu)后10日內印發問(wen)詢(xun)函，要求(qiu)公(gong)司(si)就有關問(wen)題進行解(jie)釋說明并(bing)補充信(xin)(xin)息(xi)。

　　保險(xian)公司收到問詢函并完成(cheng)復函后，信息披(pi)露情(qing)況(kuang)仍不符合監管標(biao)準(zhun)要(yao)求的，協會向銀保監會進行(xing)報告后啟動自律調查程序，實地查驗核實相關情(qing)況(kuang)。

　　何(he)種情(qing)況(kuang)(kuang)會(hui)觸(chu)發上(shang)述監管措施？征求意(yi)見稿顯示(shi)，如投管能(neng)力(li)信(xin)息(xi)(xi)披露材料中的公(gong)開信(xin)息(xi)(xi)出(chu)現較大錯誤，以(yi)及保(bao)(bao)險(xian)(xian)公(gong)司存在(zai)編造提供虛假信(xin)息(xi)(xi)等情(qing)況(kuang)(kuang)，保(bao)(bao)險(xian)(xian)公(gong)司將被公(gong)開通報(bao)；更嚴重(zhong)的，如資管部門崗(gang)位設(she)置、專業(ye)人員從業(ye)經歷、制度建設(she)等情(qing)況(kuang)(kuang)不符合監管標(biao)準，且經過協會(hui)發函詢問和(he)自律調查確認(ren)事實存在(zai)等情(qing)況(kuang)(kuang)，保(bao)(bao)險(xian)(xian)公(gong)司投管能(neng)力(li)信(xin)息(xi)(xi)披露將被撤銷(xiao)，并自撤銷(xiao)之日起，保(bao)(bao)險(xian)(xian)公(gong)司確認(ren)不具備(bei)相(xiang)關投管能(neng)力(li)，不得開展(zhan)或新增相(xiang)關投資。

　　如保險公(gong)司受到協(xie)會公(gong)開通報、撤銷已披(pi)(pi)露信息等處罰措(cuo)施(shi)的，協(xie)會可(ke)(ke)根據(ju)監管(guan)部門(men)意見(jian)對相關保險公(gong)司采取(qu)暫停其投資管(guan)理(li)(li)能力信息披(pi)(pi)露的自律處罰措(cuo)施(shi)。暫停期原(yuan)則上為六個(ge)月以上。暫停期滿后，保險公(gong)司可(ke)(ke)按(an)照(zhao)首次披(pi)(pi)露流程(cheng)開展投資管(guan)理(li)(li)能力信息披(pi)(pi)露。