企業年金 給退休(xiu)加一道“雙保險”
人社(she)部、財(cai)政部近(jin)日(ri)聯合發布(bu)了《企業(ye)年(nian)(nian)(nian)金辦(ban)法》,自2018年(nian)(nian)(nian)2月1日(ri)起(qi)施(shi)行。消(xiao)(xiao)(xiao)息一(yi)出,一(yi)片驚(jing)喜歡呼之(zhi)聲(sheng)。人們(men)被“再過一(yi)周,你可能(neng)多(duo)一(yi)份收入”、“退(tui)休(xiu)后你又多(duo)了一(yi)筆錢”之(zhi)類的(de)消(xiao)(xiao)(xiao)息刷了屏。這(zhe)樣的(de)消(xiao)(xiao)(xiao)息讓很(hen)多(duo)人以為(wei),國(guo)家新建了一(yi)種制(zhi)度,可以讓職工(gong)多(duo)領(ling)錢了。實際(ji)上,企業(ye)年(nian)(nian)(nian)金并不是(shi)新鮮事物,早在(zai)2004年(nian)(nian)(nian)就(jiu)(jiu)已經(jing)有(you)了《企業(ye)年(nian)(nian)(nian)金試行辦(ban)法》,也就(jiu)(jiu)是(shi)說,這(zhe)是(shi)一(yi)個已經(jing)實行了十幾年(nian)(nian)(nian)的(de)老(lao)制(zhi)度了,這(zhe)次發布(bu)的(de)《企業(ye)年(nian)(nian)(nian)金辦(ban)法》是(shi)對2004年(nian)(nian)(nian)《企業(ye)年(nian)(nian)(nian)金試行辦(ban)法》的(de)修訂和完善(shan)。
為什么你對企業年金很陌生?
很多人(ren)之所以(yi)對企(qi)業(ye)年金(jin)比較陌生,是因為(wei)這種制(zhi)(zhi)度并非(fei)像基本養(yang)老(lao)保(bao)險(xian)那樣(yang)普(pu)及(ji)且(qie)強制(zhi)(zhi)參保(bao),而是一種企(qi)業(ye)自(zi)愿選擇的“補(bu)充(chong)性養(yang)老(lao)保(bao)險(xian)”,目前普(pu)及(ji)率還不高,只有一些效益較好的企(qi)業(ye)參加(jia)。
這種(zhong)補(bu)充性養(yang)(yang)老保(bao)險(xian)作為(wei)一(yi)種(zhong)增(zeng)加(jia)退休收入的(de)(de)重(zhong)要手(shou)段(duan),被很(hen)(hen)多(duo)(duo)企(qi)業(ye)引(yin)以為(wei)豪,并(bing)用(yong)做(zuo)吸(xi)引(yin)人才的(de)(de)重(zhong)要福利待(dai)(dai)遇。比如,很(hen)(hen)多(duo)(duo)人在應聘(pin)(pin)時會(hui)看(kan)到(dao)企(qi)業(ye)的(de)(de)招聘(pin)(pin)簡章上寫著(zhu)(zhu)“五(wu)險(xian)二金”,這個(ge)比通行(xing)的(de)(de)“五(wu)險(xian)一(yi)金”多(duo)(duo)出的(de)(de)“一(yi)金”便是企(qi)業(ye)年(nian)金了。很(hen)(hen)多(duo)(duo)人還會(hui)疑(yi)惑——我們單(dan)位(wei)也給我們上了補(bu)充醫療(liao)保(bao)險(xian)啊,為(wei)什(shen)么這個(ge)補(bu)充養(yang)(yang)老保(bao)險(xian)卻從沒有聽說(shuo)過呢?這是因為(wei)補(bu)充醫保(bao)很(hen)(hen)多(duo)(duo)員工會(hui)經常使用(yong),拿著(zhu)(zhu)醫院的(de)(de)票(piao)據就可以找單(dan)位(wei)報銷;但是補(bu)充養(yang)(yang)老保(bao)險(xian)卻是一(yi)個(ge)“悄(qiao)悄(qiao)地(di)”每月在工資里(li)被自(zi)動(dong)扣除,卻要等到(dao)退休時才會(hui)領到(dao)待(dai)(dai)遇的(de)(de)制(zhi)度,很(hen)(hen)多(duo)(duo)在職(zhi)員工還體會(hui)不到(dao)它(ta)的(de)(de)存在感也就不足為(wei)奇了。
企業年金能起什么作用?
據了(le)(le)解,除了(le)(le)企(qi)業(ye)年(nian)金(jin),還有一(yi)種(zhong)職業(ye)年(nian)金(jin),它們性(xing)質(zhi)類似(si),根據單(dan)(dan)位(wei)(wei)性(xing)質(zhi)的(de)不同(tong)有著不同(tong)的(de)叫法(fa),一(yi)般機關事業(ye)單(dan)(dan)位(wei)(wei)參加被稱為職業(ye)年(nian)金(jin),企(qi)業(ye)參加的(de)被稱為企(qi)業(ye)年(nian)金(jin)。
新公(gong)布(bu)的《企(qi)業(ye)年金(jin)辦(ban)法》明確,“企(qi)業(ye)年金(jin)”是指企(qi)業(ye)及其(qi)職工在(zai)依(yi)法參加基本(ben)養(yang)老保(bao)(bao)險的基礎上,自主建(jian)立的補(bu)充(chong)養(yang)老保(bao)(bao)險制(zhi)度。參加企(qi)業(ye)職工基本(ben)養(yang)老保(bao)(bao)險的其(qi)他用人單位(wei)及其(qi)職工建(jian)立補(bu)充(chong)養(yang)老保(bao)(bao)險的,參照本(ben)辦(ban)法執行。
《辦法》規(gui)定(ding),職(zhi)工達到國家(jia)規(gui)定(ding)的退(tui)休(xiu)年齡或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)完全喪失勞動(dong)能(neng)力時,可(ke)(ke)以(yi)從本(ben)(ben)人(ren)(ren)(ren)(ren)企(qi)業(ye)(ye)年金個(ge)人(ren)(ren)(ren)(ren)賬(zhang)戶中按(an)月、分次(ci)或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)一次(ci)性領取(qu)企(qi)業(ye)(ye)年金,也(ye)可(ke)(ke)以(yi)將(jiang)本(ben)(ben)人(ren)(ren)(ren)(ren)企(qi)業(ye)(ye)年金個(ge)人(ren)(ren)(ren)(ren)賬(zhang)戶資金全部或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)部分購(gou)買商業(ye)(ye)養老保險(xian)(xian)產品(pin),依據保險(xian)(xian)合同領取(qu)待(dai)遇并享受相應的繼承權(quan)。出國(境)定(ding)居(ju)人(ren)(ren)(ren)(ren)員(yuan)的企(qi)業(ye)(ye)年金個(ge)人(ren)(ren)(ren)(ren)賬(zhang)戶資金,可(ke)(ke)以(yi)根據本(ben)(ben)人(ren)(ren)(ren)(ren)要求一次(ci)性支付本(ben)(ben)人(ren)(ren)(ren)(ren)。職(zhi)工或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)退(tui)休(xiu)人(ren)(ren)(ren)(ren)員(yuan)死亡后(hou),其企(qi)業(ye)(ye)年金個(ge)人(ren)(ren)(ren)(ren)賬(zhang)戶余額可(ke)(ke)以(yi)繼承。
人(ren)力(li)(li)資源(yuan)和社會(hui)保(bao)(bao)障部相關負責人(ren)解釋(shi)說(shuo),企(qi)(qi)(qi)業(ye)年金(jin)(jin)是企(qi)(qi)(qi)業(ye)及其職(zhi)(zhi)工在依法參加(jia)基(ji)本養(yang)老(lao)(lao)保(bao)(bao)險的(de)基(ji)礎上(shang),通過集體(ti)協(xie)商自主建立的(de)補充(chong)養(yang)老(lao)(lao)保(bao)(bao)險制(zhi)度,是我國(guo)多(duo)層(ceng)次養(yang)老(lao)(lao)保(bao)(bao)險制(zhi)度體(ti)系中第二支柱的(de)重要組成部分。企(qi)(qi)(qi)業(ye)建立企(qi)(qi)(qi)業(ye)年金(jin)(jin),有(you)利于完善職(zhi)(zhi)工薪酬體(ti)系,展現企(qi)(qi)(qi)業(ye)良好文化、增強人(ren)才(cai)吸引力(li)(li)、穩定職(zhi)(zhi)工隊(dui)伍。職(zhi)(zhi)工參加(jia)企(qi)(qi)(qi)業(ye)年金(jin)(jin),有(you)利于在基(ji)本養(yang)老(lao)(lao)保(bao)(bao)險的(de)基(ji)礎上(shang),另外增加(jia)一份養(yang)老(lao)(lao)積(ji)累,進(jin)一步(bu)提高退(tui)休后(hou)的(de)收入水平和生活質(zhi)量。
企業年金覆蓋了哪些人?
《企業(ye)(ye)年金辦(ban)法(fa)》主要適用于(yu)企業(ye)(ye)及(ji)(ji)(ji)其(qi)職(zhi)工(gong)。需要說明(ming)的(de)是(shi),經過多(duo)年的(de)改革發展,企業(ye)(ye)職(zhi)工(gong)基(ji)(ji)本養(yang)(yang)(yang)老(lao)保險已覆蓋(gai)城鎮各類企業(ye)(ye)及(ji)(ji)(ji)其(qi)職(zhi)工(gong)、社會組織(zhi)及(ji)(ji)(ji)其(qi)專職(zhi)工(gong)作(zuo)人員、機關事業(ye)(ye)單位(wei)編制外工(gong)作(zuo)人員等。《辦(ban)法(fa)》規定(ding),參加(jia)企業(ye)(ye)職(zhi)工(gong)基(ji)(ji)本養(yang)(yang)(yang)老(lao)保險的(de)其(qi)他用人單位(wei)及(ji)(ji)(ji)其(qi)職(zhi)工(gong)建(jian)立(li)補充養(yang)(yang)(yang)老(lao)保險的(de),參照本辦(ban)法(fa)執行。因此,只要參加(jia)了(le)企業(ye)(ye)職(zhi)工(gong)基(ji)(ji)本養(yang)(yang)(yang)老(lao)保險的(de)用人單位(wei)及(ji)(ji)(ji)其(qi)職(zhi)工(gong),都(dou)可以建(jian)立(li)企業(ye)(ye)年金制度。
據市人力(li)社保(bao)局相(xiang)關負(fu)責人介(jie)紹,相(xiang)比職工(gong)(gong)(gong)基本養(yang)(yang)老(lao)(lao)(lao)保(bao)險(xian),企(qi)業(ye)年(nian)金制度發展(zhan)的(de)時間(jian)還不(bu)長,建(jian)立年(nian)金的(de)也僅是經濟實力(li)比較(jiao)雄(xiong)厚的(de)少數企(qi)業(ye)。目前,絕大多數企(qi)業(ye)職工(gong)(gong)(gong)都(dou)參加了職工(gong)(gong)(gong)基本養(yang)(yang)老(lao)(lao)(lao)保(bao)險(xian),但這種保(bao)險(xian)基金收益率低(di),一直(zhi)面臨著保(bao)值(zhi)增值(zhi)的(de)壓力(li),我國人口老(lao)(lao)(lao)齡化(hua)趨(qu)(qu)勢又日趨(qu)(qu)嚴重,未(wei)來(lai)養(yang)(yang)老(lao)(lao)(lao)保(bao)險(xian)基金將會面臨沉重的(de)支付壓力(li)。如果企(qi)業(ye)能給職工(gong)(gong)(gong)再建(jian)立一份(fen)補充養(yang)(yang)老(lao)(lao)(lao)保(bao)險(xian),那他們退休(xiu)之后(hou)就(jiu)能再享受到更高的(de)養(yang)(yang)老(lao)(lao)(lao)待遇。
目前,北京(jing)市已有不(bu)少(shao)企(qi)(qi)業(ye)建(jian)立(li)(li)(li)了企(qi)(qi)業(ye)年(nian)(nian)金,但(dan)大多還是經濟實力比較強的(de)(de)國有大中型企(qi)(qi)業(ye),如(ru)石油、電力、煙草類壟斷性企(qi)(qi)業(ye)等,民(min)營及其他企(qi)(qi)業(ye)建(jian)立(li)(li)(li)年(nian)(nian)金計劃(hua)的(de)(de)比較少(shao)。因此(ci),應(ying)當采取必要的(de)(de)措施(shi)鼓勵(li)和(he)扶持更(geng)多的(de)(de)企(qi)(qi)業(ye)廣(guang)泛建(jian)立(li)(li)(li)企(qi)(qi)業(ye)年(nian)(nian)金。
企業年金要交多少錢?
人們都知道,自己(ji)每月的(de)(de)(de)工(gong)資要被扣掉“五險一金”的(de)(de)(de)繳(jiao)(jiao)費(fei),尤其是(shi)基(ji)本養(yang)老保險一項(xiang),要繳(jiao)(jiao)的(de)(de)(de)費(fei)用在五險當中(zhong)算是(shi)最高的(de)(de)(de)。這(zhe)個(ge)企業年金的(de)(de)(de)繳(jiao)(jiao)費(fei)方式(shi)與基(ji)本養(yang)老保險類似,也是(shi)單位與職工(gong)共擔費(fei)用。
《辦法》規定,企(qi)業年金所需(xu)費(fei)用由企(qi)業和職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)個(ge)(ge)人共同(tong)繳(jiao)(jiao)納(na),基金實行完全積累,為每個(ge)(ge)參加企(qi)業年金的(de)職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)建立個(ge)(ge)人賬戶。企(qi)業繳(jiao)(jiao)費(fei)每年不超過本(ben)企(qi)業職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)工(gong)(gong)(gong)資總額的(de)8%,企(qi)業和職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)個(ge)(ge)人繳(jiao)(jiao)費(fei)合計不超過本(ben)企(qi)業職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)工(gong)(gong)(gong)資總額的(de)12%,具體所需(xu)費(fei)用由企(qi)業和職(zhi)(zhi)工(gong)(gong)(gong)一方(fang)協(xie)商(shang)確定。
企(qi)(qi)業(ye)繳(jiao)費應當按照企(qi)(qi)業(ye)年(nian)(nian)金方(fang)案(an)確(que)定的(de)比例(li)和辦(ban)法計入(ru)職工企(qi)(qi)業(ye)年(nian)(nian)金個(ge)人賬(zhang)(zhang)戶,職工個(ge)人繳(jiao)費計入(ru)本人企(qi)(qi)業(ye)年(nian)(nian)金個(ge)人賬(zhang)(zhang)戶。企(qi)(qi)業(ye)當期繳(jiao)費計入(ru)職工企(qi)(qi)業(ye)年(nian)(nian)金個(ge)人賬(zhang)(zhang)戶的(de)最高額(e)不得超過平均額(e)的(de)5倍。
舉例來說,如果某(mou)位員工的月(yue)薪為5000元,他每月(yue)最多(duo)會拿出200元來繳納年金。
企業年金如何管理運營?
與基本養(yang)老保險(xian)基金(jin)(jin)不同(tong)的(de)(de)是(shi),企(qi)業(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)(jin)實行(xing)的(de)(de)是(shi)完全的(de)(de)市場化(hua)(hua)運營,可(ke)以(yi)按照國家(jia)規定(ding)投(tou)(tou)資(zi)(zi)運營。比如說(shuo)銀行(xing)存款、國債(zhai)、萬能(neng)保險(xian)產(chan)品、投(tou)(tou)資(zi)(zi)連結保險(xian)產(chan)品、證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)基金(jin)(jin)、股票以(yi)及信(xin)用(yong)等(deng)級在投(tou)(tou)資(zi)(zi)級以(yi)上(shang)的(de)(de)金(jin)(jin)融(rong)債(zhai)等(deng)金(jin)(jin)融(rong)產(chan)品。社(she)會上(shang)有大(da)(da)量(liang)的(de)(de)企(qi)業(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)(jin)管(guan)理機(ji)構,包(bao)括工商(shang)、建(jian)設、交通等(deng)銀行(xing)機(ji)構以(yi)及平安、太平、泰康等(deng)保險(xian)機(ji)構,中信(xin)、華寶(bao)等(deng)信(xin)托(tuo)機(ji)構,大(da)(da)量(liang)的(de)(de)企(qi)業(ye)(ye)(ye)委(wei)托(tuo)他們管(guan)理企(qi)業(ye)(ye)(ye)年(nian)金(jin)(jin),這(zhe)些專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)的(de)(de)機(ji)構會為企(qi)業(ye)(ye)(ye)制定(ding)年(nian)金(jin)(jin)資(zi)(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)策略,盡可(ke)能(neng)使企(qi)業(ye)(ye)(ye)的(de)(de)利益最大(da)(da)化(hua)(hua)。
《辦(ban)法(fa)》規(gui)定,職工(gong)(gong)企(qi)業年(nian)金個(ge)人賬戶(hu)中企(qi)業繳(jiao)費(fei)及其(qi)投資收益(yi),企(qi)業可以(yi)與職工(gong)(gong)一方約定其(qi)自(zi)始歸屬于(yu)職工(gong)(gong)個(ge)人,也(ye)可以(yi)約定隨著職工(gong)(gong)在本企(qi)業工(gong)(gong)作年(nian)限的增加逐步(bu)歸屬于(yu)職工(gong)(gong)個(ge)人,完全(quan)歸屬于(yu)職工(gong)(gong)個(ge)人的期限最長(chang)不超過8年(nian),并明確(que)了幾種(zhong)例外(wai)情形。
舉例說明
例如(ru),某建筑公(gong)(gong)司的(de)一份(fen)企業(ye)年(nian)(nian)金(jin)實施細則就是這么規(gui)定(ding)的(de):股份(fen)公(gong)(gong)司通過(guo)招標的(de)方式選擇了(le)中(zhong)國人壽養老保(bao)險股份(fen)有限(xian)公(gong)(gong)司為(wei)企業(ye)年(nian)(nian)金(jin)基金(jin)法人受托機構和企業(ye)年(nian)(nian)金(jin)賬(zhang)戶管(guan)理人、中(zhong)國工(gong)商銀行股份(fen)有限(xian)公(gong)(gong)司為(wei)企業(ye)年(nian)(nian)金(jin)托管(guan)人,長江(jiang)養老保(bao)險股份(fen)有限(xian)公(gong)(gong)司等10家單位為(wei)企業(ye)年(nian)(nian)金(jin)投(tou)資管(guan)理人。
對于繳費標準,這家(jia)企業規定:
單位基本繳(jiao)費標準=職工(gong)(gong)上年月均(jun)工(gong)(gong)資×3.5%+職工(gong)(gong)工(gong)(gong)齡×工(gong)(gong)齡基數。
工齡(ling)基(ji)數=單(dan)位上年月均工資總額×1.5%/單(dan)位所有職工工齡(ling)之和。
個人繳(jiao)(jiao)費為單位(wei)(wei)基本繳(jiao)(jiao)費(單位(wei)(wei)為個人的(de)繳(jiao)(jiao)費)的(de)1/4。
對于企業(ye)年(nian)(nian)金(jin)的權益(yi)歸(gui)屬(shu)(shu),該公司的規(gui)定是:職工(gong)個(ge)人(ren)繳費(fei)(fei)部分及其(qi)投(tou)資收(shou)益(yi)全部歸(gui)屬(shu)(shu)職工(gong)個(ge)人(ren);單(dan)位繳費(fei)(fei)部分權益(yi)歸(gui)屬(shu)(shu)按(an)照職工(gong)工(gong)作年(nian)(nian)限(xian)(xian)的時(shi)間有不(bu)同比(bi)例的劃分:小于3年(nian)(nian)的,單(dan)位繳費(fei)(fei)劃入(ru)(ru)個(ge)人(ren)賬戶(hu)形成權益(yi)的歸(gui)屬(shu)(shu)比(bi)例為零;3到(dao)5年(nian)(nian)的為50%;如果工(gong)作年(nian)(nian)限(xian)(xian)超(chao)過(guo)8年(nian)(nian),就全部劃入(ru)(ru)個(ge)人(ren)賬戶(hu)了。
交了年金將來能領多少錢?
員(yuan)工們最關心的(de)(de)是,現在每(mei)月被扣(kou)款,將來能領到多少錢呢?因(yin)(yin)為這(zhe)涉(she)及到未(wei)來工資的(de)(de)變化、繳費時間(jian)的(de)(de)長短、年金的(de)(de)投資收(shou)益等諸(zhu)多變化因(yin)(yin)素,因(yin)(yin)此(ci)現在還很難計算出一(yi)個確切(qie)的(de)(de)數(shu)(shu)字。但是從一(yi)份統計數(shu)(shu)據當中可以(yi)得到一(yi)個參考(kao)數(shu)(shu)字。
人社部近日公布了(le)“2017年(nian)(nian)三(san)(san)季(ji)(ji)度全(quan)國(guo)企(qi)業(ye)年(nian)(nian)金(jin)(jin)基(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)務數(shu)據(ju)摘要(yao)”。這份數(shu)據(ju)摘要(yao)顯示,2017年(nian)(nian)三(san)(san)季(ji)(ji)度,全(quan)國(guo)有(you)(you)78943家企(qi)業(ye)建(jian)立了(le)企(qi)業(ye)年(nian)(nian)金(jin)(jin),有(you)(you)2328.61萬人參加了(le)這個(ge)基(ji)(ji)金(jin)(jin),積累基(ji)(ji)金(jin)(jin)達(da)12393.02億(yi)元(yuan)。還有(you)(you)1531家企(qi)業(ye)建(jian)立了(le)計(ji)劃。實際運作(zuo)資(zi)(zi)產(chan)金(jin)(jin)額為(wei)12106.51億(yi)元(yuan),這個(ge)季(ji)(ji)度的(de)(de)投資(zi)(zi)收(shou)益是(shi)166.69億(yi)元(yuan),加權平均(jun)(jun)收(shou)益率(lv)為(wei)1.41%;本(ben)年(nian)(nian)以(yi)來的(de)(de)累計(ji)收(shou)益達(da)415.05億(yi)元(yuan),加權平均(jun)(jun)收(shou)益率(lv)為(wei)3.79%。從待(dai)遇領(ling)(ling)取(qu)情(qing)況(kuang)來看,三(san)(san)季(ji)(ji)度有(you)(you)87萬人領(ling)(ling)取(qu)了(le)企(qi)業(ye)年(nian)(nian)金(jin)(jin),其(qi)中82.98萬人是(shi)分期領(ling)(ling)取(qu)的(de)(de),他們(men)領(ling)(ling)取(qu)了(le)60.63億(yi)元(yuan),只(zhi)有(you)(you)4.02萬人是(shi)一(yi)次性領(ling)(ling)取(qu)的(de)(de),共(gong)領(ling)(ling)取(qu)了(le)26.61億(yi)元(yuan)。以(yi)此(ci)計(ji)算的(de)(de)話,2017年(nian)(nian)三(san)(san)季(ji)(ji)度,分期領(ling)(ling)取(qu)的(de)(de)人,平均(jun)(jun)每(mei)人領(ling)(ling)了(le)7306元(yuan),平均(jun)(jun)到每(mei)個(ge)月(yue)就是(shi)2435元(yuan),還算是(shi)筆不錯(cuo)(cuo)的(de)(de)收(shou)入(ru)。再加上基(ji)(ji)本(ben)養老保(bao)險金(jin)(jin),這些(xie)人的(de)(de)養老保(bao)障待(dai)遇還是(shi)很(hen)不錯(cuo)(cuo)的(de)(de)。(記者 代麗麗)
中(zhong)(zhong)證網(wang)聲明(ming)(ming):凡(fan)本(ben)網(wang)注明(ming)(ming)“來源:中(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)(bao)(bao)·中(zhong)(zhong)證網(wang)”的(de)所有作(zuo)(zuo)品(pin),版權(quan)均(jun)屬于中(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)(bao)(bao)、中(zhong)(zhong)證網(wang)。中(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)(bao)(bao)·中(zhong)(zhong)證網(wang)與作(zuo)(zuo)品(pin)作(zuo)(zuo)者(zhe)聯合聲明(ming)(ming),任何組(zu)織未經(jing)中(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)(bao)(bao)、中(zhong)(zhong)證網(wang)以及作(zuo)(zuo)者(zhe)書面授權(quan)不得(de)轉(zhuan)載(zai)、摘編或利用(yong)其(qi)它方式使用(yong)上述作(zuo)(zuo)品(pin)。凡(fan)本(ben)網(wang)注明(ming)(ming)來源非中(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)(bao)(bao)·中(zhong)(zhong)證網(wang)的(de)作(zuo)(zuo)品(pin),均(jun)轉(zhuan)載(zai)自其(qi)它媒體,轉(zhuan)載(zai)目的(de)在于更(geng)好服務讀者(zhe)、傳遞信(xin)息之(zhi)需,并不代(dai)表本(ben)網(wang)贊同其(qi)觀點,本(ben)網(wang)亦(yi)不對其(qi)真實性負責,持異(yi)議者(zhe)應與原出處單位主張權(quan)利。
特別鏈接:政府部門交易機構證券期貨四所兩司新聞發布平臺友情鏈接版權聲明
關于報社關于本站廣告發布免責條款
中國證券報社版權所有,未經書面授權不得復制或建立鏡像 經營許可證編號:京B2-20180749 京公網安備0-1
Copyright 2001-2018 China Securities Journal. All Rights Reserved
中國(guo)證券報社版權(quan)所(suo)有,未經書面授(shou)權(quan)不得(de)復(fu)制或建立鏡像
經(jing)營(ying)許可證編號:京B2-20180749 京公網安(an)備0-1
Copyright 2001-2018 China Securities Journal. All Rights Reserved