經國務院同(tong)意(yi),中(zhong)(zhong)國人民銀行、中(zhong)(zhong)國銀行保險監(jian)督(du)管理(li)委員會、中(zhong)(zhong)國證(zheng)券監(jian)督(du)管理(li)委員會、國家外匯管理(li)局(ju)日前聯合印(yin)發了(le)《關于規范(fan)金融機(ji)構資產管理(li)業務的指導意(yi)見》(銀發〔2018〕106號,簡稱(cheng)《意(yi)見》)。
《意見》明確,資(zi)(zi)產(chan)管理產(chan)品的投資(zi)(zi)者分為不(bu)特定社會公眾和(he)合(he)格(ge)投資(zi)(zi)者兩大類(lei)。合(he)格(ge)投資(zi)(zi)者是(shi)指具備相應風險識別(bie)能力和(he)風險承擔能力,投資(zi)(zi)于(yu)單只(zhi)資(zi)(zi)產(chan)管理產(chan)品不(bu)低于(yu)一定金額且符合(he)下列條(tiao)件的自然人和(he)法人或者其他組織(zhi)。
(一(yi))具(ju)有2年以(yi)上(shang)投資經歷,且滿足以(yi)下條件之(zhi)一(yi):家庭金融凈(jing)資產不低于(yu)300萬元(yuan),家庭金融資產不低于(yu)500萬元(yuan),或者近(jin)3年本人(ren)年均(jun)收入不低于(yu)40萬元(yuan)。
(二)最(zui)近1年末凈資產不低于1000萬元的法人(ren)單位。
(三(san))金融管理部門視為合格投資(zi)者的(de)其他情形。
合(he)格投資者投資于單只(zhi)(zhi)固定收(shou)益類產(chan)品的(de)(de)金額(e)不低于30萬(wan)元,投資于單只(zhi)(zhi)混合(he)類產(chan)品的(de)(de)金額(e)不低于40萬(wan)元,投資于單只(zhi)(zhi)權益類產(chan)品、單只(zhi)(zhi)商(shang)品及(ji)金融(rong)衍生(sheng)品類產(chan)品的(de)(de)金額(e)不低于100萬(wan)元。
投資(zi)者不(bu)得使用貸款、發行債券等籌集的(de)非自有資(zi)金(jin)投資(zi)資(zi)產(chan)管理(li)產(chan)品。