中(zhong)(zhong)證網訊（記者(zhe) 彭(peng)揚(yang) 趙(zhao)白執南(nan)）人民銀(yin)行(xing)網站(zhan)1月26日消(xiao)息，為進一(yi)步完善反(fan)洗(xi)錢(qian)監管制度，提高反(fan)洗(xi)錢(qian)工作水平，經中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)人民銀(yin)行(xing)行(xing)務會審(shen)議通過和銀(yin)保監會、證監會審(shen)簽，中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)人民銀(yin)行(xing)、中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)銀(yin)行(xing)保險監督管理(li)委員(yuan)會、中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)證券(quan)監督管理(li)委員(yuan)會日前聯合印發《金融(rong)機構客戶盡職調查和客戶身份資料及(ji)交易記錄保存管理(li)辦法(fa)(fa)》（以下簡(jian)稱《辦法(fa)(fa)》），自2022年(nian)3月1日起施行(xing)。

　　人民銀行(xing)表示(shi)，《辦法(fa)》的(de)發布(bu)實施是貫徹落實黨中(zhong)央、國務(wu)(wu)(wu)院關于完(wan)善(shan)(shan)反洗(xi)錢監(jian)管體制機制，提升我國反洗(xi)錢工作水(shui)平，有效防范金融(rong)風(feng)險的(de)重要(yao)(yao)舉(ju)措(cuo)。《辦法(fa)》根據我國金融(rong)行(xing)業發展現狀(zhuang)，完(wan)善(shan)(shan)金融(rong)行(xing)業反洗(xi)錢義(yi)務(wu)(wu)(wu)主體范圍，明(ming)確各金融(rong)行(xing)業客(ke)戶(hu)盡(jin)(jin)(jin)職(zhi)調(diao)(diao)(diao)查具體要(yao)(yao)求，強調(diao)(diao)(diao)基于風(feng)險的(de)盡(jin)(jin)(jin)職(zhi)調(diao)(diao)(diao)查措(cuo)施和(he)持(chi)續的(de)盡(jin)(jin)(jin)職(zhi)調(diao)(diao)(diao)查措(cuo)施，要(yao)(yao)求金融(rong)機構對高風(feng)險情形強化盡(jin)(jin)(jin)職(zhi)調(diao)(diao)(diao)查，允許金融(rong)機構對評估出的(de)低風(feng)險業務(wu)(wu)(wu)、客(ke)戶(hu)采(cai)取簡化盡(jin)(jin)(jin)職(zhi)調(diao)(diao)(diao)查措(cuo)施，參照(zhao)國際通(tong)行(xing)標準，完(wan)善(shan)(shan)受益所有人識別(bie)要(yao)(yao)求以及代(dai)理行(xing)、匯款(kuan)、通(tong)過(guo)第三方(fang)開展盡(jin)(jin)(jin)職(zhi)調(diao)(diao)(diao)查、高風(feng)險國家或地(di)區(qu)等特殊業務(wu)(wu)(wu)下(xia)的(de)盡(jin)(jin)(jin)職(zhi)調(diao)(diao)(diao)查要(yao)(yao)求。《辦法(fa)》完(wan)善(shan)(shan)了客(ke)戶(hu)身份資料及交易記(ji)錄(lu)保存的(de)具體要(yao)(yao)求。

　　人民(min)銀行(xing)(xing)稱(cheng)，下一步，人民(min)銀行(xing)(xing)等部門將持續做(zuo)好《辦法》的(de)落地(di)實(shi)施工(gong)作，督促金融機構不斷提高反(fan)洗(xi)(xi)錢工(gong)作水(shui)平，規范反(fan)洗(xi)(xi)錢履職行(xing)(xing)為，切實(shi)做(zuo)好我國洗(xi)(xi)錢和恐怖融資(zi)風險防(fang)控工(gong)作。