近日，國家(jia)(jia)金(jin)融監(jian)督管理(li)總局發(fa)文，對(dui)陸(lu)家(jia)(jia)嘴(zui)信(xin)托報送(song)監(jian)管部(bu)門(men)的報告(gao)報表不真實(shi)、關聯方和關聯交(jiao)易數(shu)據不真實(shi)、以投資名義(yi)向(xiang)不滿足“四三二”要求(qiu)的房地(di)產項(xiang)目融資等7項(xiang)違(wei)規行為，處(chu)以罰款420萬(wan)元。同時，對(dui)時任(ren)陸(lu)家(jia)(jia)嘴(zui)信(xin)托總經理(li)崔斌(bin)處(chu)以警告(gao)并罰款15萬(wan)元。

　　對(dui)此，陸(lu)家(jia)(jia)嘴信托方面(mian)向《證券日報》記者表示，對(dui)于金(jin)融監(jian)管部門(men)的有(you)關行政處罰(fa)決定，陸(lu)家(jia)(jia)嘴信托高度重視，誠懇(ken)接(jie)受、堅決服(fu)從，本次處罰(fa)相(xiang)關業務主要(yao)發生在2021年以前，目前已經完(wan)成整(zheng)改(gai)。檢查及整(zheng)改(gai)期間，公司多次組(zu)織集體學習研究，深入剖析問(wen)題成因，舉一反三(san)加(jia)強(qiang)自查自糾，完(wan)善內控(kong)機(ji)制。公司嚴格制定整(zheng)改(gai)方案(an)，自上而下(xia)壓實各級主體責任，狠抓整(zheng)改(gai)落地。

　　從行業角(jiao)度看，此次對陸(lu)家(jia)嘴信(xin)(xin)(xin)托(tuo)的罰單(dan)，也是年內(nei)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)公(gong)(gong)司收到(dao)的第三(san)張百萬元(yuan)(yuan)級罰單(dan)。國家(jia)金融監(jian)督管理總局數(shu)據顯示，截至5月6日，今年以來先后已(yi)有昆(kun)(kun)侖(lun)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)、山西信(xin)(xin)(xin)托(tuo)、英大信(xin)(xin)(xin)托(tuo)、陸(lu)家(jia)嘴信(xin)(xin)(xin)托(tuo)等4家(jia)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)公(gong)(gong)司或相關負責人領(ling)到(dao)罰單(dan)，累計(ji)金額達1105萬元(yuan)(yuan)。其中，昆(kun)(kun)侖(lun)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)、英大信(xin)(xin)(xin)托(tuo)、陸(lu)家(jia)嘴信(xin)(xin)(xin)托(tuo)均領(ling)百萬元(yuan)(yuan)級罰單(dan)。

　　1月份，國(guo)家金(jin)融監督管理總(zong)局寧波監管局發布(bu)行政處(chu)罰(fa)信息公開表顯(xian)示，對昆(kun)侖(lun)信托涉及以多種方式(shi)違規(gui)(gui)承接風險(xian)項目(mu)、向監管部門(men)報送(song)不真(zhen)實資(zi)料、違規(gui)(gui)為保險(xian)公司變相(xiang)投資(zi)單(dan)一信托提供通道等8項違規(gui)(gui)問題，處(chu)以合(he)計罰(fa)款540萬元。并對時(shi)任昆(kun)侖(lun)信托董事(shi)長(chang)肖華、基金(jin)管理部總(zong)經(jing)理陳克軍分別處(chu)以警告。

　　2月18日，國家金融監(jian)督管(guan)理總(zong)局發布行政(zheng)處(chu)罰信(xin)息公開表顯示，因英大信(xin)托未履行謹慎勤勉業務，應收(shou)賬款真實(shi)性審(shen)查以及資金監(jian)控失職(zhi)，對(dui)其(qi)處(chu)以罰款合計100萬元。

　　4月初，陸家(jia)嘴(zui)信托還曾(ceng)接到國家(jia)金(jin)融監督管理總局青島監管局的(de)罰單，因公(gong)司信息披(pi)露不(bu)全面、不(bu)真實，風險(xian)揭示不(bu)充分，被處(chu)罰款(kuan)30萬元。2024年以來(lai)，陸家(jia)嘴(zui)信托及(ji)相(xiang)關責任(ren)人累(lei)計被處(chu)罰金(jin)465萬元。

　　梳理來看，昆侖信(xin)托(tuo)和陸(lu)家嘴信(xin)托(tuo)均存在向監管(guan)部門報(bao)送不真實(shi)資(zi)料、違規(gui)開展業務(wu)等問題。另(ling)外，此次監管(guan)懲處的(de)多為數年前的(de)展業違規(gui)。

　　對此(ci)，用(yong)益信(xin)托(tuo)研(yan)究員帥國讓向《證券日報》記(ji)者表示：“信(xin)托(tuo)公司存在(zai)上述違規行(xing)為(wei)或是(shi)為(wei)了業(ye)績考核壓力或是(shi)利益驅使。監管部門(men)的(de)重罰(fa)向外傳遞出監管嚴厲性趨勢不變，甚至(zhi)更加精細(xi)化。”

　　帥國讓(rang)認(ren)為，監(jian)管(guan)部(bu)門主要是通(tong)過(guo)處(chu)罰督促信托(tuo)公司(si)加強(qiang)內部(bu)管(guan)理，合(he)法(fa)合(he)規(gui)經(jing)營，防范金融風險，從而促進信托(tuo)業穩健發展。