新華社北(bei)京8月6日電(dian) 題：涉賭資金轉移日趨(qu)隱蔽 多方合力(li)斬斷資金鏈

　　新華社記者吳雨

　　資(zi)金鏈是跨(kua)(kua)境(jing)賭(du)(du)博(bo)犯罪(zui)的“輸血”通道，也是打(da)(da)擊跨(kua)(kua)境(jing)賭(du)(du)博(bo)的關鍵一環。近(jin)年來，涉賭(du)(du)資(zi)金轉移日趨隱蔽，對打(da)(da)擊治理跨(kua)(kua)境(jing)賭(du)(du)博(bo)資(zi)金鏈工(gong)作產生一定挑(tiao)戰。為此，金融、司(si)法(fa)等部門加強管控力度，銀行、支付等機構提升技(ji)術(shu)手段，多方協同作戰，合力斬斷跨(kua)(kua)境(jing)賭(du)(du)博(bo)的資(zi)金鏈。

　　隨(sui)著(zhu)打(da)擊(ji)(ji)治理跨境(jing)賭(du)博(bo)金融監(jian)管力度不斷(duan)增強(qiang)，防賭(du)反賭(du)相關(guan)工作取得積極成效。但同時(shi)，由于(yu)涉賭(du)資金流轉呈現出新(xin)特(te)點，打(da)擊(ji)(ji)治理跨境(jing)賭(du)博(bo)工作也面臨著(zhu)新(xin)挑戰。

　　2019年9月，某非法第四方支付平臺為賭博網站提供(gong)服務，將賭博資(zi)金交易包裝成話費充值等正常交易訂單(dan)完成資(zi)金轉移，涉案(an)賭資(zi)高達(da)26億元。后(hou)被廣州市公(gong)安局破獲，相關(guan)人(ren)員被采(cai)取(qu)刑事(shi)措施。

　　這樣的案(an)例并(bing)不在少數。財付通(tong)(tong)反洗(xi)錢與風險(xian)控制部高級總監周治明告訴記(ji)者，跨境賭(du)博資金鏈越來越復(fu)雜，不法分子已(yi)開始利用虛擬商(shang)品(pin)收取賭(du)博資金。去年財付通(tong)(tong)與公(gong)安部門也聯合打掉(diao)了一個利用運營商(shang)渠道收取賭(du)資的不法團伙，賭(du)徒給一個手機號進(jin)行話費充值，資金結算則給了背(bei)后的賭(du)博平臺。

　　“當前不法分子轉移(yi)資金的(de)手法更加(jia)隱蔽，對涉(she)賭風險(xian)治理(li)帶(dai)來(lai)了較大(da)挑戰。”中國銀聯執行副總裁(cai)謝群(qun)松介紹(shao)，近期跨境賭博資金鏈呈現出新(xin)特點：從支付(fu)渠道來(lai)看，涉(she)賭風險(xian)正向(xiang)社交平臺轉移(yi)；從賬戶(hu)端來(lai)看，銀行卡(ka)和對公賬戶(hu)的(de)涉(she)賭風險(xian)上升(sheng)較快；從商戶(hu)端來(lai)看，涉(she)賭風險(xian)已(yi)由(you)虛假商戶(hu)拓展到真(zhen)實商戶(hu)。

　　對此，中(zhong)國人(ren)民銀行副行長范一飛(fei)近期(qi)明確要(yao)求，各單位要(yao)摸(mo)清(qing)摸(mo)透跨境賭博資金(jin)流轉作案手法，準確把握涉賭資金(jin)鏈實際情況(kuang)，及時有效調整(zheng)防控治理(li)戰(zhan)略戰(zhan)術，有的放(fang)矢、有效阻擊(ji)。

　　在跨境賭(du)博(bo)、網絡(luo)賭(du)博(bo)等違法(fa)犯罪活動(dong)中，不(bu)法(fa)分子往往利(li)用(yong)購買來(lai)的銀行(xing)卡及(ji)賬(zhang)戶轉移賭(du)資。中國支付清算協會(hui)的數據顯示，今年(nian)上半年(nian)，協會(hui)共調查(cha)處理(li)網絡(luo)賭(du)博(bo)類案件2272件，其中涉及(ji)銀行(xing)賬(zhang)戶和支付賬(zhang)戶被用(yong)于為賭(du)博(bo)等非法(fa)平(ping)臺收款的舉報2078件。

　　為加(jia)強源頭治理，近(jin)年來銀行業金(jin)融機構加(jia)強對(dui)銀行卡(ka)的(de)管理，嚴格落實(shi)銀行卡(ka)實(shi)名制管理規定，違規代開(kai)卡(ka)、亂開(kai)卡(ka)、批量開(kai)卡(ka)等問題已明顯收斂(lian)。但與此同(tong)時，對(dui)公(gong)賬戶的(de)涉賭風險呈現高發態勢。

　　“我(wo)們組織開(kai)展(zhan)了(le)對(dui)(dui)公賬(zhang)戶專(zhuan)項治理(li)，在嚴把對(dui)(dui)公賬(zhang)戶開(kai)立關的同(tong)時，通過智(zhi)能風控(kong)體系加強賬(zhang)戶管理(li)，有效識別賬(zhang)戶異(yi)常(chang)行(xing)為、異(yi)常(chang)狀態。”工商(shang)銀(yin)行(xing)安(an)全保衛部總經理(li)郭春野表示，大型商(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)正(zheng)充(chong)分發揮金(jin)融科技和大數據優勢，提高智(zhi)能防(fang)控(kong)水平。通過黑名單數據庫、智(zhi)能風控(kong)體系等，銀(yin)行(xing)可以(yi)更高效地(di)撕開(kai)不(bu)法分子(zi)設立“空殼公司”、買(mai)賣賬(zhang)戶的“畫皮”。

　　專家認為，防(fang)賭反賭工作是(shi)一個系統工程，涉及面(mian)廣(guang)、環節較多。要有(you)效提升打擊治理跨(kua)境(jing)賭博(bo)資金鏈(lian)的針對性(xing)和實(shi)效性(xing)，需要廣(guang)泛(fan)發動(dong)各方面(mian)力(li)量，進一步強(qiang)化統籌協調(diao)，做好信息(xi)共享，有(you)效整合各方面(mian)資源。

　　“強化(hua)風(feng)險信息(xi)共享，才能實現(xian)行業(ye)聯防聯控(kong)。”中國(guo)支付清算協會(hui)副秘書(shu)長(chang)王素珍介紹，協會(hui)早就建立了黑名(ming)單信息(xi)共享機制(zhi)，并在今(jin)年上(shang)半(ban)年完善(shan)了行業(ye)風(feng)險信息(xi)共享機制(zhi)，進一步加大對跨境賭博資金(jin)交易的監控(kong)力(li)度。截至(zhi)7月底，協會(hui)累計推送商(shang)戶黑名(ming)單信息(xi)1.84萬條、商(shang)戶風(feng)險提(ti)示信息(xi)5000多條。

　　在全社會(hui)開展(zhan)宣(xuan)(xuan)傳警示教育活(huo)動(dong)也是打(da)擊(ji)治(zhi)理跨境(jing)賭(du)(du)博資金鏈的重要(yao)組成部分。8月5日中國支(zhi)付(fu)清算協會(hui)正(zheng)式啟動(dong)“防(fang)賭(du)(du)反賭(du)(du) 金融守護”宣(xuan)(xuan)傳周活(huo)動(dong)，廣泛(fan)動(dong)員相關單位加大線上線下宣(xuan)(xuan)傳力度(du)，積(ji)極鼓勵群眾(zhong)在可疑(yi)(yi)線索(suo)舉(ju)報、可疑(yi)(yi)證據提供等方面(mian)主(zhu)動(dong)作為。

　　“宣傳教育(yu)看(kan)似是一項(xiang)軟(ruan)措施，但其(qi)成效同樣具有硬效果。”中國(guo)人民銀(yin)行支付結算司一級巡視員樊(fan)爽文表示，宣傳教育(yu)能(neng)讓廣(guang)大(da)群眾認清賭博(bo)危(wei)害、識破賭博(bo)騙局、自覺(jue)遠離賭博(bo)活動，從(cong)源(yuan)頭上(shang)斬(zhan)斷跨境賭博(bo)的資(zi)金來源(yuan)。