“3·15”國際消費者權益日，上海(hai)發布投(tou)資(zi)(zi)者權益保護十大(da)典型案例(li)，提醒投(tou)資(zi)(zi)者提防暗(an)藏在投(tou)資(zi)(zi)理財中的種種“坑”。

　　　　“在線投教”暗藏陷阱

　　2016年10月(yue)起，戴某某等(deng)人注冊成立(li)上海某企業(ye)管理咨詢有限公司，在未獲得中國證監會(hui)批準的情況下設(she)立(li)“股(gu)軒(xuan)堂”網站，以“投(tou)教(jiao)”“投(tou)資(zi)(zi)培訓”名義發布薦股(gu)課(ke)程，為投(tou)資(zi)(zi)者提供(gong)所謂“投(tou)教(jiao)服務(wu)”，并(bing)通過虛構(gou)身份(fen)方式(shi)將業(ye)務(wu)員包裝成“股(gu)神”“導師”，利用微信群發布“盈利截圖”，誘導客(ke)戶充值加入會(hui)員，繳納(na)高昂費(fei)用購買課(ke)程。客(ke)戶按照導師推薦買賣(mai)股(gu)票導致嚴重虧損(sun)，要求退回費(fei)用、賠償(chang)損(sun)失時卻被“拉黑”踢出群聊(liao)。

　　經法(fa)院審理，戴某(mou)某(mou)等(deng)5人構(gou)成非法(fa)經營罪，分別被判處(chu)6年(nian)及以下有期徒(tu)刑(xing)，沒收(shou)違法(fa)所得并(bing)處(chu)罰金。

　　　　“殺豬盤(pan)”騙局“兩(liang)頭通吃(chi)”

　　不(bu)法團伙利用電話、直播間、微信群等(deng)途徑進(jin)行“忽悠式薦股”，誘(you)騙(pian)投(tou)資者(zhe)(zhe)高價接(jie)盤(pan)，掩(yan)護莊(zhuang)家(jia)(jia)順利出(chu)逃。在(zai)這些(xie)“殺豬盤(pan)”騙(pian)局(ju)中，所謂“股神”“專家(jia)(jia)”“老(lao)師”一邊服務(wu)于莊(zhuang)家(jia)(jia)收取(qu)傭金，一邊向受害者(zhe)(zhe)收取(qu)費用，可(ke)謂“兩頭(tou)通吃”。

　　　　境外交易“虛盤實(shi)騙”

　　2020年(nian)1月，上(shang)海公安機關成功偵破一(yi)起以從事證(zheng)券期貨交易為幌子，跨境(jing)詐(zha)騙境(jing)內(nei)投(tou)資人的(de)案(an)(an)件，涉案(an)(an)金額高達(da)3000余萬元，首次實(shi)現對此類(lei)案(an)(an)件詐(zha)騙業(ye)務(wu)端、資金通道端、境(jing)外(wai)平臺端的(de)全鏈條打(da)擊(ji)。

　　經查，2018年(nian)7月以來(lai)犯(fan)罪嫌(xian)疑人(ren)饒某、夏某等人(ren)在(zai)(zai)深圳成(cheng)立某科技公司(si)，在(zai)(zai)境(jing)外租賃犯(fan)罪場(chang)所并購(gou)買(mai)作案設備，指(zhi)使(shi)團伙(huo)成(cheng)員利用(yong)微信、QQ等方(fang)式攬(lan)覓(mi)境(jing)內投(tou)(tou)資(zi)人(ren)進入所謂“股(gu)指(zhi)期貨交(jiao)流群”，營造(zao)境(jing)外股(gu)指(zhi)期貨交(jiao)易(yi)(yi)高收益氛圍，誘(you)騙投(tou)(tou)資(zi)人(ren)入金(jin)交(jiao)易(yi)(yi)。同時，犯(fan)罪嫌(xian)疑人(ren)在(zai)(zai)境(jing)外注冊公司(si)并包裝成(cheng)持照交(jiao)易(yi)(yi)平臺，誘(you)使(shi)投(tou)(tou)資(zi)者使(shi)用(yong)交(jiao)易(yi)(yi)軟(ruan)件(jian)從事境(jing)外股(gu)指(zhi)期貨虛擬交(jiao)易(yi)(yi)，直(zhi)接騙取投(tou)(tou)資(zi)人(ren)資(zi)金(jin)。

　　　　“年(nian)報否定意(yi)見”牽(qian)出報表操縱

　　2020年8月25日(ri)，某*ST公司2019年年度報(bao)告顯(xian)示凈利潤為43.13億(yi)元，凈資(zi)產為7.51億(yi)元，與前期(qi)業績預告等披露的(de)巨虧、凈資(zi)產為負等數(shu)據(ju)差異(yi)巨大(da)。年審會計(ji)師出(chu)具否定意見審計(ji)報(bao)告，成為2001年以來A股市場“首單”。

　　由(you)于公司涉嫌(xian)違反(fan)會計準則、操縱財(cai)務報表(biao)、惡意規(gui)避退市(shi)，上(shang)海(hai)證(zheng)券交(jiao)易所(suo)(suo)和上(shang)海(hai)證(zheng)監(jian)局分別對其(qi)采取了監(jian)管(guan)措施(shi)。公司對年(nian)度報告(gao)進行差錯更正后，因連續兩年(nian)凈資產為負，被上(shang)交(jiao)所(suo)(suo)依法依規(gui)暫停(ting)上(shang)市(shi)。

　　　　“退(tui)保(bao)理財”有貓膩

　　近年來(lai)，部分金融信息服務、資產管理(li)、投資管理(li)公(gong)司假冒保(bao)險(xian)公(gong)司名(ming)義，誘騙(pian)(pian)保(bao)險(xian)客戶退(tui)保(bao)轉購(gou)(gou)理(li)財產品。“退(tui)保(bao)理(li)財”新騙(pian)(pian)術(shu)導致(zhi)大量保(bao)單非正常退(tui)保(bao)，退(tui)保(bao)資金轉購(gou)(gou)的所謂“理(li)財產品”極可能涉(she)嫌非法集資。

　　上海(hai)市地方金融監管(guan)局(ju)會(hui)同相關部門統籌監管(guan)、果斷處置，并(bing)及時向社會(hui)公眾(zhong)發布(bu)風險提示。

　　上海公布的(de)(de)投(tou)保典型案例(li)還包括：交易軟件中隱藏“黑洞”的(de)(de)特大(da)非法經(jing)營境外期貨(huo)案，影(ying)響正(zheng)常(chang)交易秩序的(de)(de)投(tou)資者拉抬股票盤中價格案，探索(suo)“追首惡”的(de)(de)全國首單支持訴訟示范案件，“以弱對(dui)強”獲得(de)勝訴的(de)(de)全國首例(li)操縱(zong)市(shi)場民事(shi)賠償(chang)支持訴訟，有(you)效(xiao)化解各方矛盾(dun)的(de)(de)某基(ji)金理財產品涉眾(zhong)型糾紛調解案例(li)等。

　　上(shang)海(hai)(hai)證(zheng)(zheng)監(jian)局、上(shang)海(hai)(hai)市(shi)地方(fang)金(jin)融(rong)監(jian)管局、上(shang)海(hai)(hai)市(shi)公安(an)局、上(shang)海(hai)(hai)證(zheng)(zheng)券交易所、中(zhong)證(zheng)(zheng)中(zhong)小投(tou)資者服務中(zhong)心等提示投(tou)資者：遠離非法(fa)薦股和非法(fa)境(jing)外證(zheng)(zheng)券期貨(huo)交易，一(yi)旦受到侵害應及時保存證(zheng)(zheng)據并向公安(an)機關報案；不要輕信所謂“高息理財”，防止陷入“非法(fa)集資陷阱”；股票投(tou)資應理性，基金(jin)投(tou)資需(xu)審(shen)慎，選(xuan)擇(ze)與(yu)自己風險(xian)承受能力相匹(pi)配的產(chan)品；合法(fa)權益(yi)因(yin)虛(xu)假陳述、市(shi)場操縱等違法(fa)行為受到侵害時，應積極通過法(fa)律途徑(jing)維權。