作為資(zi)本市場“看門人”，暢通救濟機制、維(wei)護投資(zi)者合法權益，證券(quan)公司(si)責(ze)無旁貸。從(cong)近年來業內實踐(jian)看，無論是重大(da)欺詐發(fa)行案件中協(xie)助投資(zi)者獲得(de)應有賠付，還是通過打(da)擊(ji)詐騙、非法證券(quan)活(huo)動守護好(hao)投資(zi)者“錢袋子”，抑(yi)或是強化投資(zi)者教育做好(hao)“事前(qian)防護”，證券(quan)公司(si)都發(fa)揮出(chu)重要作用并取(qu)得(de)積極成(cheng)果。

　　多家證(zheng)券(quan)公(gong)司(si)(si)在(zai)采(cai)訪中(zhong)告訴中(zhong)國證(zheng)券(quan)報(bao)記者(zhe)，近年來公(gong)司(si)(si)紛(fen)紛(fen)加強(qiang)內部(bu)部(bu)門協同和培訓(xun)，并通過與(yu)第三方機構(gou)合(he)(he)作等途(tu)徑(jing)參(can)與(yu)投(tou)資(zi)者(zhe)行權(quan)維(wei)權(quan)機制(zhi)建(jian)設，此外還(huan)積極(ji)聯動公(gong)檢法部(bu)門及(ji)時(shi)挽回投(tou)資(zi)者(zhe)損失、維(wei)護其合(he)(he)法權(quan)益；在(zai)投(tou)教方面，證(zheng)券(quan)公(gong)司(si)(si)深入貫徹“把非(fei)訴訟(song)糾紛(fen)解決機制(zhi)挺在(zai)前面”的(de)理念，進一步加大投(tou)教力(li)度，普及(ji)投(tou)資(zi)者(zhe)行權(quan)維(wei)權(quan)知識。

　　當好服務者 確保賠付有序進行

　　2023年(nian)4月(yue)，紫(zi)晶存儲因(yin)欺詐發(fa)行(xing)、信(xin)息披(pi)露違法違規行(xing)為受到證監會(hui)處罰，其(qi)也是(shi)科(ke)創板首(shou)批因(yin)財務(wu)造假而強制退市案件，影(ying)響巨(ju)大。如何暢通救濟機(ji)制、確保眾多(duo)投資者(zhe)尤其(qi)是(shi)中小投資者(zhe)及(ji)時獲得應有的賠償，多(duo)家(jia)證券公司(si)迅速跟進(jin)、及(ji)時行(xing)動，積極維護投資者(zhe)合法權益。

　　“在(zai)中國證(zheng)(zheng)券業協會發布通知后，公(gong)司領導層(ceng)高(gao)度重視(shi)，立即成立專(zhuan)項工(gong)(gong)作組(zu)(zu)，并指定專(zhuan)人(ren)負責對接協調(diao)各分支機(ji)構；工(gong)(gong)作組(zu)(zu)迅速行動起來，與適格投資者建(jian)立緊密聯系，通過后臺支持(chi)管(guan)理系統進(jin)行每(mei)日統計與反饋，確保賠(pei)付工(gong)(gong)作有序進(jin)行。”財通證(zheng)(zheng)券告訴記者。

　　據了(le)(le)(le)解，為方(fang)便投(tou)(tou)資者(zhe)查詢(xun)獲賠(pei)(pei)權益和了(le)(le)(le)解賠(pei)(pei)付(fu)過(guo)程中的權利與責(ze)任轉讓，財通證券還明確專(zhuan)(zhuan)人專(zhuan)(zhuan)崗(gang)，采購開發全新系統模(mo)塊，為投(tou)(tou)資者(zhe)提(ti)供(gong)一站式服務。投(tou)(tou)資者(zhe)可以通過(guo)專(zhuan)(zhuan)崗(gang)人員了(le)(le)(le)解賠(pei)(pei)付(fu)流(liu)程、確認索賠(pei)(pei)意(yi)愿(yuan)、獲取指導支(zhi)持，通過(guo)系統輕松查詢(xun)、申報(bao)賠(pei)(pei)付(fu)信息(xi)，大(da)(da)大(da)(da)簡化了(le)(le)(le)賠(pei)(pei)付(fu)流(liu)程，提(ti)高了(le)(le)(le)投(tou)(tou)資者(zhe)的滿意(yi)度。

　　在(zai)明確紫晶存儲事件賠(pei)(pei)付(fu)事項、賠(pei)(pei)付(fu)金(jin)額、賠(pei)(pei)付(fu)實施時(shi)間等(deng)(deng)細節后，中泰證券客(ke)服中心(xin)先(xian)對全體(ti)客(ke)服人(ren)員(yuan)進(jin)行(xing)及時(shi)、全面地培訓(xun)，確保每一位客(ke)服人(ren)員(yuan)能夠完全掌(zhang)握此次(ci)先(xian)行(xing)賠(pei)(pei)付(fu)的全部內容，進(jin)而準確解(jie)答客(ke)戶涉及本次(ci)先(xian)行(xing)賠(pei)(pei)付(fu)的全部問(wen)題(ti)，并指導符合賠(pei)(pei)付(fu)范圍且(qie)愿意參與此次(ci)賠(pei)(pei)付(fu)的客(ke)戶通過(guo)相關(guan)渠道進(jin)行(xing)申報，提醒客(ke)戶及時(shi)關(guan)注申報結果和賠(pei)(pei)付(fu)資金(jin)的到賬情(qing)況。同(tong)時(shi)，客(ke)服中心(xin)在(zai)業務(wu)咨詢(xun)檢(jian)錄(lu)、智能知(zhi)識、坐席助(zhu)手等(deng)(deng)多(duo)個平臺(tai)添加相關(guan)內容，方便客(ke)服人(ren)員(yuan)隨時(shi)查(cha)詢(xun)此次(ci)先(xian)行(xing)賠(pei)(pei)付(fu)的內容，從而準確解(jie)答客(ke)戶的問(wen)題(ti)。

　　近年來(lai)，投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)行權維(wei)權機制建設取(qu)得(de)重要(yao)突破(po)，投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)民事救濟和(he)糾紛解決渠道更趨(qu)通暢(chang)，這離不開證(zheng)(zheng)券公司的積極參與。據申(shen)(shen)(shen)萬宏源證(zheng)(zheng)券介(jie)紹，2023年11月，公司與中(zhong)證(zheng)(zheng)中(zhong)小投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)服(fu)(fu)務(wu)中(zhong)心簽(qian)署了《戰略合(he)作協議》，雙(shuang)方在投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)聯絡、持股行權、維(wei)權訴訟、糾紛調(diao)解、投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)教(jiao)育(yu)和(he)調(diao)查研究等方面(mian)開展合(he)作，并在申(shen)(shen)(shen)萬宏源證(zheng)(zheng)券上海及新疆投(tou)(tou)(tou)教(jiao)基地設立投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)聯絡點、聘任8名聯絡員。“公司與包括投(tou)(tou)(tou)服(fu)(fu)中(zhong)心在內的市場各參與方一(yi)道探(tan)索多(duo)樣化投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)服(fu)(fu)務(wu)模(mo)式(shi)，共同(tong)加強投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)服(fu)(fu)務(wu)基礎(chu)建設，努力(li)提升投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)獲(huo)得(de)感、安全感。”申(shen)(shen)(shen)萬宏源證(zheng)(zheng)券表示。

　　扮好守護者 維護群眾財產安全

　　隨著參與證券(quan)交易的投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)不斷(duan)增多，打著各類旗號的非(fei)法(fa)(fa)證券(quan)活動、電信(xin)詐騙也(ye)時有(you)發生。作為資(zi)(zi)(zi)本市場“看(kan)門(men)人”，近年來證券(quan)公司在(zai)維(wei)護(hu)(hu)投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)合(he)法(fa)(fa)權益(yi)、協(xie)助公檢法(fa)(fa)機關保護(hu)(hu)投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)財產方面也(ye)頗有(you)建樹(shu)，在(zai)成(cheng)功挽回投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)經(jing)濟損(sun)失同時，有(you)力提升了投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)獲得感(gan)、安(an)全感(gan)。

　　據東北(bei)證券(quan)(quan)介紹(shao)，2023年(nian)5月某天，公司接到公安局致電，稱(cheng)有居民遭遇電信(xin)(xin)網絡詐騙(pian)，為避免犯罪(zui)嫌(xian)疑人(ren)隨時將(jiang)被騙(pian)資(zi)金(jin)再(zai)次轉移，需要(yao)公司配合(he)立(li)即(ji)將(jiang)犯罪(zui)嫌(xian)疑人(ren)開(kai)立(li)的證券(quan)(quan)賬戶(hu)的全部(bu)(bu)資(zi)金(jin)予以凍結。時值深夜，東北(bei)證券(quan)(quan)迅速啟動應(ying)急(ji)預案(an)，由公司營運支持部(bu)(bu)、運營中心、法律事務部(bu)(bu)等組建“應(ying)急(ji)工作(zuo)組”，開(kai)通“綠(lv)色通道(dao)”，最(zui)終成功(gong)凍結涉詐資(zi)金(jin)20余萬元。作(zuo)為證券(quan)(quan)公司與執法部(bu)(bu)門協同配合(he)打擊證券(quan)(quan)市場違法違規行為的成功(gong)案(an)例，其也為行業打擊電信(xin)(xin)詐騙(pian)類非(fei)法證券(quan)(quan)活動提供了(le)寶貴經驗。

　　打著“薦股”名義實行網絡詐騙(pian)是業內(nei)較為常(chang)見的(de)一類詐騙(pian)行為。為保護投(tou)資者(zhe)合法權(quan)益，一些(xie)證券公司在加強投(tou)資者(zhe)教育的(de)同時，也積極介入其中，努力為投(tou)資者(zhe)挽(wan)回經濟(ji)損失。

　　光(guang)大證券東(dong)莞分公司某營業(ye)部(bu)在開展防范(fan)非法(fa)證券及防范(fan)詐騙的宣傳活動(dong)時，獲悉一名(ming)客(ke)(ke)戶可能遇到網絡投(tou)資陷(xian)阱，該客(ke)(ke)戶多次購買某公司的投(tou)顧產(chan)品，涉(she)及金(jin)額近13.8萬元(yuan)。該營業(ye)部(bu)迅速牽頭對案件進行初步分析，并指定專人(ren)與分公司、法(fa)律(lv)合(he)規部(bu)、財富管理總部(bu)等(deng)部(bu)門進行聯系溝(gou)通，最大限度(du)幫客(ke)(ke)戶追回資金(jin)損失，最終(zhong)在各部(bu)門全力支持配(pei)合(he)、密切(qie)溝(gou)通下，悉數(shu)追回剩余合(he)同款項13.6萬元(yuan)。

　　“未(wei)來，光大證券將(jiang)堅持金融為民(min)的(de)服務理(li)念，持續做好客(ke)戶(hu)服務及投資者(zhe)保護工作，解決好‘急難愁盼’等問題，以優質服務樹立良好口碑，為公司安全運營、穩健發展貢獻力量，以實際行動維(wei)護人民(min)群眾(zhong)財產安全。”光大證券對記者(zhe)表(biao)示。

　　假冒證券期貨基金經營機(ji)構名(ming)義進(jin)行(xing)詐(zha)(zha)騙是另一(yi)類令投資者深(shen)受其(qi)害的非(fei)法行(xing)徑(jing)。在分享公司(si)(si)應(ying)對(dui)舉措時，川財證券告訴記者，2023年公司(si)(si)成立了由合規風控部負責人擔(dan)任小組(zu)組(zu)長的“應(ying)對(dui)假冒公司(si)(si)詐(zha)(zha)騙活動(dong)工(gong)作小組(zu)”，在預警(jing)監測(ce)、事件處置、宣(xuan)傳教(jiao)育等方面進(jin)行(xing)了工(gong)作安排(pai)(pai)，公司(si)(si)信息技術部還開發(fa)了“防非(fei)防詐(zha)(zha)排(pai)(pai)查(cha)系統”，大(da)大(da)提升了監測(ce)排(pai)(pai)查(cha)的工(gong)作效(xiao)率。

　　做好教育者 進一步加大投教力度

　　發力事后維(wei)權(quan)(quan)的(de)同時，在(zai)投資者權(quan)(quan)益受損(sun)之前(qian)加(jia)(jia)強(qiang)相關教育(yu)、增強(qiang)投資者警(jing)惕性(xing)同樣重要。近(jin)年(nian)來，證券公司深入貫徹“把非訴訟糾紛(fen)解決機制挺在(zai)前(qian)面”的(de)理念(nian)，紛(fen)紛(fen)進(jin)一步加(jia)(jia)大投教力度，普(pu)及投資者維(wei)權(quan)(quan)、行權(quan)(quan)等知識。

　　國融證(zheng)券整合力量持續(xu)完善投教體系(xi)，精心策劃運營(ying)投教產品(pin)與平臺，加強投資(zi)(zi)(zi)(zi)者法治宣(xuan)傳(chuan)教育(yu)，為(wei)投資(zi)(zi)(zi)(zi)者提供了(le)一站式信(xin)息獲取(qu)服(fu)務(wu)。為(wei)幫助投資(zi)(zi)(zi)(zi)者了(le)解(jie)(jie)糾紛多(duo)(duo)元化解(jie)(jie)機(ji)制，更好面對證(zheng)券糾紛，保(bao)護自(zi)身(shen)權益，公司投教基地持續(xu)制作投訴處(chu)理(li)、糾紛多(duo)(duo)元化解(jie)(jie)典(dian)型案例等投教產品(pin)，利用微信(xin)公眾(zhong)號(hao)、官網等平臺發(fa)布宣(xuan)傳(chuan)文章，同時通過多(duo)(duo)渠道(dao)發(fa)送相關教育(yu)宣(xuan)傳(chuan)內容(rong)，告知投資(zi)(zi)(zi)(zi)者可以采取(qu)的(de)救濟途徑(jing)。

　　在地方證監(jian)局的指導下，長(chang)城(cheng)國瑞證券(quan)先后牽頭(tou)開展了(le)“投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)保護狀況問(wen)卷(juan)調(diao)查”和“全面注冊制下投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)狀況問(wen)卷(juan)調(diao)查”活動，對收集(ji)的數千份投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)問(wen)卷(juan)進行(xing)細致分析，從多(duo)方面深入探討了(le)投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)保護與投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)行(xing)為之間的影響關(guan)系，并根(gen)據調(diao)查結果(guo)呈現(xian)的轄區投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)(zhe)特點(dian)和現(xian)狀，針對性地圍繞證券(quan)法等相(xiang)關(guan)法律(lv)法規(gui)制作(zuo)投(tou)教產(chan)品。

　　粵開證券以(yi)保(bao)護投(tou)資者(zhe)知情權、參與權、收益(yi)權、求償權等(deng)基本權利(li)為核心，將投(tou)資者(zhe)保(bao)護貫(guan)穿到整個工作過(guo)程中：公司通(tong)過(guo)官(guan)網、交易軟件、營(ying)業部場所、業務資料(liao)、投(tou)資者(zhe)教育活(huo)動等(deng)方式向客戶(hu)公示(shi)糾(jiu)紛處理的渠道和路徑，讓投(tou)資者(zhe)了解糾(jiu)紛調解、訴訟、股東代表(biao)訴訟以(yi)及先行(xing)賠付等(deng)投(tou)資者(zhe)救(jiu)濟渠道和機制。另外，公司努力踐行(xing)“以(yi)投(tou)資者(zhe)為中心”的理念，深化和創新投(tou)資者(zhe)保(bao)護的方式、方法、機制，暢通(tong)投(tou)資者(zhe)權利(li)救(jiu)濟渠道，發揮好(hao)投(tou)資者(zhe)保(bao)護的作用。