行(xing)業強(qiang)監管背景下，信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)公司頻(pin)頻(pin)“吃罰單(dan)”。同(tong)花順數(shu)據顯(xian)示，截(jie)至發稿，2023年以來中國信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)行(xing)業共(gong)收到近(jin)60張罰單(dan)，涉及(ji)30余家(jia)(jia)信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)公司，總罰款金額(e)超(chao)過4500萬(wan)元。其中，僅雪松(song)國際(ji)信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)（簡稱“雪松(song)信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)”）被(bei)罰金額(e)就(jiu)超(chao)過千萬(wan)元。業內專家(jia)(jia)表示，在信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)業務新分類(lei)指引(yin)下，信(xin)(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)監管政(zheng)策(ce)持續升級，強(qiang)監管態(tai)勢將(jiang)保(bao)持常(chang)態(tai)化。

　　多家信托公司遭行政處罰

　　國家金(jin)(jin)(jin)融監督管理(li)(li)總(zong)局(ju)（簡稱“金(jin)(jin)(jin)融監管總(zong)局(ju)”）北(bei)京(jing)監管局(ju)日(ri)前發布的行(xing)政(zheng)處罰信(xin)(xin)息(xi)公(gong)開(kai)表顯(xian)示，因存在(zai)未履行(xing)謹慎(shen)勤勉業(ye)務(wu)(wu)、應(ying)收賬款(kuan)真實(shi)性(xing)審(shen)查(cha)以及(ji)資(zi)金(jin)(jin)(jin)監控(kong)失職等多(duo)項違法違規(gui)事(shi)實(shi)，英大國際信(xin)(xin)托有限責(ze)任(ren)公(gong)司（簡稱“英大信(xin)(xin)托”）及(ji)多(duo)名相(xiang)關責(ze)任(ren)人被行(xing)政(zheng)處罰。其中，英大信(xin)(xin)托被罰款(kuan)合計100萬(wan)元，時(shi)任(ren)信(xin)(xin)托業(ye)務(wu)(wu)三部(bu)總(zong)經理(li)(li)劉金(jin)(jin)(jin)州和時(shi)任(ren)北(bei)京(jing)業(ye)務(wu)(wu)團隊(dui)、資(zi)產證券(quan)化工作團隊(dui)負責(ze)人王濤均被處以警告。

　　今年1月15日，金(jin)融監(jian)管(guan)總局(ju)寧波(bo)監(jian)管(guan)局(ju)公(gong)布的行政(zheng)處罰(fa)信(xin)(xin)(xin)息(xi)公(gong)開表顯示，昆(kun)侖信(xin)(xin)(xin)托(tuo)有限責任(ren)公(gong)司（簡稱(cheng)“昆(kun)侖信(xin)(xin)(xin)托(tuo)”）因存在以多(duo)種方(fang)式違規承(cheng)接風險項(xiang)目(mu)等(deng)8項(xiang)主(zhu)要違法違規事(shi)實，被合計罰(fa)款540萬(wan)元。2月5日，金(jin)融監(jian)管(guan)總局(ju)山西(xi)監(jian)管(guan)局(ju)披露(lu)，時任(ren)山西(xi)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)股份有限公(gong)司（簡稱(cheng)“山西(xi)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)”）中小企業(ye)事(shi)業(ye)二部（債(zhai)權信(xin)(xin)(xin)托(tuo)部）總經理魏冬冬，對山西(xi)信(xin)(xin)(xin)托(tuo)盡(jin)職調查不(bu)到(dao)位(wei)和成立公(gong)告(gao)(gao)披露(lu)不(bu)規范、信(xin)(xin)(xin)托(tuo)計劃管(guan)理不(bu)到(dao)位(wei)、信(xin)(xin)(xin)息(xi)披露(lu)不(bu)到(dao)位(wei)事(shi)項(xiang)負有責任(ren)，被處以警告(gao)(gao)處罰(fa)。

　　同花(hua)順數據顯示，去(qu)年(nian)以(yi)來，包(bao)括中(zhong)鐵信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、百(bai)瑞信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、山(shan)西信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、雪松(song)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、廈門信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、重(zhong)慶信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、云南(nan)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、華潤信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、興業(ye)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)、中(zhong)誠(cheng)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)等在內(nei)的30余家(jia)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)公司收到了(le)來自金(jin)融監(jian)管總局(ju)的罰(fa)單(dan)，涉及多家(jia)知(zhi)名機構和相(xiang)關負責人，被罰(fa)款(kuan)(kuan)金(jin)額合(he)計達(da)4542萬(wan)元。其中(zhong)，單(dan)筆罰(fa)款(kuan)(kuan)超過100萬(wan)元的罰(fa)單(dan)有11單(dan)。

　　雪松信托去年累計受罰超千萬元

　　值(zhi)(zhi)得一提的(de)(de)是(shi)(shi)，在罰款金(jin)額方面，雪松信(xin)(xin)托(tuo)收到2023年(nian)最大額度罰款。具體(ti)來(lai)看(kan)，雪松信(xin)(xin)托(tuo)在2023年(nian)9月(yue)被(bei)金(jin)融(rong)監(jian)管(guan)總局(ju)江(jiang)西監(jian)管(guan)局(ju)處(chu)(chu)(chu)以690萬(wan)(wan)(wan)元罰款，原因(yin)是(shi)(shi)涉及多項違法違規(gui)行為，包(bao)括向地(di)方政府(fu)違規(gui)提供(gong)融(rong)資和(he)接受政府(fu)擔(dan)保、向不(bu)符(fu)合資質的(de)(de)開發商(shang)提供(gong)融(rong)資、財務管(guan)理(li)不(bu)善(shan)、大股東挪用資金(jin)、資產減值(zhi)(zhi)準備不(bu)足、薪(xin)酬(chou)管(guan)理(li)不(bu)規(gui)范、信(xin)(xin)托(tuo)項目設立(li)和(he)投后管(guan)理(li)不(bu)當(dang)以及向不(bu)符(fu)合規(gui)定的(de)(de)項目提供(gong)融(rong)資等(deng)。雪松信(xin)(xin)托(tuo)相關高管(guan)人員(yuan)則被(bei)處(chu)(chu)(chu)警告，并處(chu)(chu)(chu)罰款合計(ji)260萬(wan)(wan)(wan)元。此外，雪松信(xin)(xin)托(tuo)在2023年(nian)的(de)(de)6月(yue)和(he)2月(yue)分別(bie)因(yin)其他(ta)違規(gui)行為被(bei)罰款220萬(wan)(wan)(wan)元和(he)50萬(wan)(wan)(wan)元。總的(de)(de)來(lai)看(kan)，加上對相關責任人的(de)(de)處(chu)(chu)(chu)罰，雪松信(xin)(xin)托(tuo)2023年(nian)累計(ji)罰款金(jin)額高達千(qian)萬(wan)(wan)(wan)元。

　　記者注意到(dao)，多家(jia)信托公(gong)司(si)被(bei)罰(fa)和房地產有關(guan)。比如，山(shan)西信托的(de)違(wei)法事(shi)項中，有“信托資金變相用于土(tu)地儲備”；雪松信托被(bei)罰(fa)的(de)理由中，含“向開發(fa)商資質(zhi)不(bu)達標(biao)的(de)房地產開發(fa)項目提供融資”等。另外(wai)，還有多家(jia)信托公(gong)司(si)因(yin)(yin)數據(ju)質(zhi)量(liang)問題被(bei)處罰(fa)。比如，昆侖信托因(yin)(yin)“標(biao)準化監(jian)(jian)管(guan)數據(ju)錯漏報、標(biao)準化監(jian)(jian)管(guan)數據(ju)交叉核驗(yan)不(bu)一致”，被(bei)金融監(jian)(jian)管(guan)總局寧(ning)波監(jian)(jian)管(guan)局處以(yi)80萬元罰(fa)款，相關(guan)責任(ren)人被(bei)予以(yi)警告；云南(nan)信托因(yin)(yin)“部分非(fei)現(xian)場(chang)監(jian)(jian)管(guan)統計數據(ju)與(yu)事(shi)實(shi)不(bu)符”等違(wei)法違(wei)規事(shi)實(shi)，被(bei)監(jian)(jian)管(guan)處以(yi)60萬元罰(fa)款。

　　強監管重塑行業生態

　　“堅持把防控風(feng)險作為金(jin)融工(gong)作的永恒主題。房地產、地方債務、中(zhong)小金(jin)融機構(gou)是金(jin)融風(feng)險防范的重點(dian)領域(yu)(yu)，也(ye)是信(xin)托(tuo)公司展業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)合作多有涉及(ji)的業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務領域(yu)(yu)，需要格外防范和(he)關注，對(dui)風(feng)險早識別、早預警、早暴(bao)露(lu)、早處置。”中(zhong)國信(xin)托(tuo)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)協(xie)會特約研究員袁田表示，面對(dui)行業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)轉型(xing)(xing)承壓和(he)新業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務拓展機遇并存的發(fa)展情況，2023年以來，行業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)內(nei)信(xin)托(tuo)公司股東(dong)和(he)經營層變動頻繁，超三(san)成信(xin)托(tuo)公司董監(jian)高發(fa)生變動，這(zhe)一(yi)方面會加速信(xin)托(tuo)公司戰略(lve)調整(zheng)，深化促進業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務轉型(xing)(xing)，另一(yi)方面也(ye)會對(dui)公司治理帶來不(bu)確定性挑戰。

　　另外，監管(guan)處(chu)罰還涉(she)及(ji)其(qi)他一些違法(fa)違規(gui)事實，主要包(bao)括七(qi)個方面：貸前盡(jin)調(diao)、貸后管(guan)理不盡(jin)責(ze)，導(dao)致項目出現風險或信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)資(zi)(zi)(zi)金(jin)被(bei)挪用(yong)；非潔凈處(chu)置信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)項目、轉讓信(xin)(xin)(xin)(xin)貸資(zi)(zi)(zi)產(chan)；信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)產(chan)品凈值化管(guan)理不到(dao)位(wei)；虛假(jia)壓降融(rong)資(zi)(zi)(zi)類信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)、通道業務；違規(gui)剛性兌付(fu)；銷售環節合格投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)的認(ren)定(ding)及(ji)人數違規(gui)；未(wei)按規(gui)定(ding)向(xiang)投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)披露信(xin)(xin)(xin)(xin)息等。如中(zhong)鐵信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)、廈門信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)、雪松(song)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)等信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)公司存(cun)在貸后、投后管(guan)理不嚴，導(dao)致信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)資(zi)(zi)(zi)金(jin)被(bei)挪用(yong)問題；中(zhong)鐵信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)、金(jin)谷(gu)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)存(cun)在“非潔凈”處(chu)置信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)項目、轉讓信(xin)(xin)(xin)(xin)貸資(zi)(zi)(zi)產(chan)等違規(gui)；華潤信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)、雪松(song)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)存(cun)在信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)產(chan)品凈值化管(guan)理不到(dao)位(wei)問題。

　　“處罰只是手段，并(bing)非目的(de)(de)，監管(guan)趨(qu)嚴可(ke)以起到(dao)較好的(de)(de)警示效果(guo)，雖然(ran)(ran)在短(duan)期(qi)內給(gei)部(bu)分(fen)信(xin)托(tuo)公司帶來陣痛，但(dan)長(chang)期(qi)看(kan)有(you)利于行(xing)業健(jian)康(kang)規范發展。”一位(wei)業內資(zi)深人士認為，雖然(ran)(ran)近(jin)年信(xin)托(tuo)罰單有(you)所增加(jia)(jia)，但(dan)整體行(xing)業風險可(ke)控。針對近(jin)年來金(jin)融市場的(de)(de)諸多亂象，監管(guan)部(bu)門加(jia)(jia)大處罰問責力度(du)，提升違法違規成(cheng)本，震懾違法違規行(xing)為，強監管(guan)的(de)(de)良(liang)好氛圍正(zheng)在加(jia)(jia)快形成(cheng)。