中(zhong)證網(wang)訊(xun)（記(ji)者(zhe) 歐陽劍(jian)環）麥(mai)肯錫4月19日發布《未來十(shi)年全球財(cai)富(fu)管(guan)理(li)和私人銀行(xing)的(de)趨勢(shi)(shi)及制勝戰略——準備迎(ying)接加(jia)速(su)變化的(de)未來》報告(gao)指出，在居民財(cai)富(fu)管(guan)理(li)需(xu)求(qiu)持續高漲、數字化浪潮強勢(shi)(shi)來襲、監管(guan)新(xin)規加(jia)速(su)落地(di)、行(xing)業(ye)創(chuang)新(xin)不斷涌現的(de)背景下(xia)，中(zhong)國財(cai)富(fu)管(guan)理(li)行(xing)業(ye)將迎(ying)來蓬勃發展，這為重塑商業(ye)模式、加(jia)速(su)轉(zhuan)型的(de)機構(gou)創(chuang)造(zao)了歷(li)史性機遇，但各(ge)家機構(gou)仍需(xu)大力提升機構(gou)化、體系化、數字化等核心能力。 

　　報告顯示，預計未來5年(nian)中國(guo)(guo)財(cai)(cai)富管理市(shi)場年(nian)復合增長率將(jiang)維持在10%左右(you)。此外，對標世界發達經濟(ji)體，中國(guo)(guo)居民(min)的金融資產占比明顯偏低(di)，預示著未來財(cai)(cai)富管理市(shi)場仍存在較大發展空間。

　　麥肯錫全(quan)球資(zi)深(shen)董事合伙人曲(qu)向軍表示，未來十年將是中國財(cai)富管(guan)理(li)行業(ye)全(quan)面(mian)提速、走向成熟的關(guan)鍵階段(duan)；銀行、資(zi)管(guan)、保險、券商、信托(tuo)、第三方(fang)財(cai)富管(guan)理(li)平臺等(deng)機(ji)構紛紛基(ji)于自身資(zi)源稟賦參與(yu)競(jing)爭，試圖在主流財(cai)富管(guan)理(li)領域占據一席之地。財(cai)富管(guan)理(li)機(ji)構需要堅定轉型決心、制定清晰的戰略(lve)，通過業(ye)務(wu)模(mo)式創(chuang)新、專業(ye)能力提升、支撐體系(xi)全(quan)面(mian)建設，立(li)足長遠、贏得競(jing)爭。

　　報告顯示，對(dui)(dui)于中國財富(fu)管理機構來(lai)說(shuo)，可著重提升以(yi)下八大能力建設，從(cong)而在全新(xin)發展(zhan)階段中捕捉機遇。一是通過(guo)客(ke)(ke)戶分(fen)(fen)層(ceng)分(fen)(fen)群(qun)，實(shi)現精細化(hua)(hua)客(ke)(ke)戶經營。基(ji)于戰略分(fen)(fen)層(ceng)，針(zhen)對(dui)(dui)重點(dian)客(ke)(ke)層(ceng)匹配差(cha)異化(hua)(hua)的產品、服務(wu)和渠(qu)道(dao)，并在“戰略分(fen)(fen)層(ceng)”基(ji)礎(chu)上對(dui)(dui)客(ke)(ke)戶進行“戰術分(fen)(fen)群(qun)”。

　　二是構(gou)建開放式產品平(ping)(ping)臺與專(zhuan)業(ye)化投(tou)顧(gu)能力(li)。在構(gou)建開放式、精選型(xing)產品貨架的同時(shi)，財(cai)富管(guan)理機(ji)構(gou)還應提供全(quan)方位投(tou)顧(gu)服務，以滿(man)足不同資產水(shui)平(ping)(ping)和投(tou)資偏好客戶(hu)的需求。

　　三是提升全渠道交互與服務能力。打造線(xian)上線(xian)下全渠道服務能力，通過優(you)化渠道間(jian)交互、銜接打造閉環(huan)，在充分挖掘(jue)業(ye)務機會(hui)點的(de)同時全方(fang)位提升客戶(hu)體驗。

　　四(si)是沿(yan)著財富管理價值鏈(lian)推動(dong)端(duan)到(dao)端(duan)數字化。通過現有業(ye)務數字化、創(chuang)新商(shang)業(ye)模式、金融科技應用(yong)三大支柱和一套基礎支撐體系(xi)支持全鏈(lian)條規(gui)劃并(bing)分步推動(dong)落地。

　　五(wu)是圍(wei)繞團隊賦能(neng)、風(feng)控(kong)機(ji)制和(he)(he)流程優(you)化(hua)，實現卓越(yue)運(yun)營。團隊層面，雙管齊下打造(zao)標準化(hua)的(de)前線團隊管理和(he)(he)人才賦能(neng)機(ji)制。風(feng)控(kong)層面，建(jian)設(she)針對銷(xiao)售及(ji)合規風(feng)險的(de)管控(kong)體系(xi)。流程層面，通過(guo)新技(ji)術應(ying)用(yong)推動(dong)自動(dong)化(hua)的(de)規模覆蓋。

　　六是以客(ke)(ke)戶需求為中心，在組織內(nei)部推動跨板塊的業務協同(tong)和客(ke)(ke)戶轉介(jie)。包括通過(guo)投(tou)融資(zi)一體化為客(ke)(ke)戶提(ti)供(gong)個(ge)人或企業金融服務；建立(li)客(ke)(ke)戶資(zi)源轉介(jie)機制；打通團隊(dui)間的整合與(yu)協同(tong)。

　　七(qi)是(shi)進(jin)行(xing)離岸(an)資產(chan)配置及跨境(jing)業務布(bu)局。圍繞重(zhong)點市場，建立離岸(an)/跨境(jing)財富管理能力；并基于客(ke)戶的(de)差異化需求，形成(cheng)有針(zhen)對性的(de)解(jie)決(jue)方(fang)案和(he)服務團隊(dui)。

　　八是主動(dong)尋求外(wai)延式擴(kuo)張和戰略合作(zuo)機遇。并購(gou)端(duan)(duan)，在明確目標的基礎上，以專(zhuan)(zhuan)業化團隊為(wei)標的篩選和投后整合提供(gong)支撐(cheng)；合作(zuo)端(duan)(duan)，借助三(san)方公(gong)司在特定領(ling)域的專(zhuan)(zhuan)長、形(xing)成完善的開(kai)放合作(zuo)體(ti)系。